SEC uważa Silvergate za odpowiedzialnego za upadek FTX: złożono bezpośredni pozew
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd złożyła pozew przeciwko Silvergate Bank. Organ regulacyjny wziął na cel Silvergate, który w zeszłym roku został oficjalnie zamknięty i postawiony w stan likwidacji. Zarzucił im wprowadzanie klientów i inwestorów w błąd co do skuteczności programów compliance, w tym przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Oprócz samego banku w pozwie oskarżonymi są były dyrektor generalny Alan Lane, była dyrektor ds. ryzyka Kathleen Freher i były dyrektor finansowy Antonio Martino. W dokumentach sądowych SEC
W dokumentach SEC i innych publicznych oświadczeniach SCC, Lane i Fraher błędnie przedstawili ryzyko operacyjne i prawne stojące przed Bankiem, fałszywie stwierdzając, że Bank posiada skuteczny program zgodności BSA/AML dostosowany do rosnącego ryzyka stwarzanego przez jego klientów zajmujących się aktywami kryptograficznymi.
Przyjazny kryptowalutom bank Silvergate został pozwany przez SEC w związku z rzekomymi naruszeniami, które doprowadziły do ugody w wysokości 63 milionów dolarów.
SEC zauważa, że bank „obecnie współpracuje z jednym ze swoich najbardziej znanych klientów, FTX (platforma handlu kryptowalutami, która upadła w listopadzie 2022 r.). Twierdziła również, że „FTX przeprowadziła szeroko zakrojone badanie due diligence i monitorowanie transakcji w odniesieniu do tych klientów, w tym ich odpowiednich podmiotów”. Program był jednak „nieadekwatny”.
Podczas dochodzenia, które miało miejsce niecały tydzień po katastrofie, pracownikom Silvergate udało się prześledzić transfery o wartości 9 miliardów dolarów od podmiotów powiązanych z FTX. prawnicy SEC,
Najbardziej niepokojący dla pracowników BSA był trend przepływu środków z rachunków powierniczych FTX (na których przechowywane są środki klientów FTX) na rachunki szeregu nienadzorowanych podmiotów powiązanych z FTX. Środki te były następnie przekazywane osobom trzecim za pośrednictwem osoby lub na rachunki poza Bankiem.
