Coinspeaker Silvergate zapłaci 63 miliony dolarów w celu uregulowania federalnych i stanowych dochodzeń w sprawie upadku FTX
Po poważnych krachach na kryptowalutach w latach 2022 i 2023 Silvergate, kalifornijski pożyczkodawca mocno związany z kryptowalutami, osiągnął wysoką ugodę z organami regulacyjnymi. 2 lipca 2024 r. Rezerwa Federalna, kalifornijski DFPI i SEC ogłosiły nałożenie łącznej grzywny w wysokości 63 mln dolarów na Silvergate Capital Corp., spółkę dominującą Silvergate. Ta kara kończy dochodzenie w sprawie praktyk zgodności stosowanych przez Silvergate, w szczególności w jego kontaktach z obecnie zbankrutowaną giełdą kryptowalut FTX. Ugoda pozwala także Silvergate na oficjalne zrzeczenie się licencji bankowej, finalizując proces likwidacji spółki, który rozpoczął się w 2023 r.
Ugoda Silvergate w wysokości 50 mln dolarów w ramach SEC
Silvergate porozumiał się z organami regulacyjnymi, nie przyznając się ani nie zaprzeczając ich twierdzeniom. Ugoda ujawnia szczegóły. SEC nałożyła karę w wysokości 50 milionów dolarów za rzekome oszustwo wynikające z zaniedbania. Twierdzą, że bank wprowadził inwestorów w błąd co do zgodności i pominięcia podejrzanych transakcji.
Gurbir Grewal, dyrektor SEC ds. egzekwowania prawa, powiedział, że Silvergate nie wykrył podejrzanych transferów o wartości prawie 9 miliardów dolarów pomiędzy firmą FTX a jej spółkami stowarzyszonymi. Sugeruje to poważne niedociągnięcie w nadzorze, które może spowodować, że nielegalne działania pozostaną niezauważone.
SEC nałożyła również grzywnę na byłych dyrektorów Silvergate. Dyrektor generalny Alan Lane jest winien 1 milion dolarów, a dyrektor operacyjna Kathleen Fraher 250 000 dolarów. Zarzucają również, że były dyrektor finansowy Antonio Martino zaniżył straty i błędnie przedstawił finanse banku. Martino zaprzecza temu, twierdząc, że było to spowodowane „wysoce subiektywną” praktyką księgową i że działał w dobrej wierze.
Rola Silvergate w skandalu FTX
W ogłoszeniu o ugodzie nie wspomniano o śledztwie Departamentu Sprawiedliwości w sprawie powiązań Silvergate z FTX i jej założycielem Samem Bankmanem-Friedem. Organy ścigania stwierdziły już wcześniej, że Silvergate może paść ofiarą oszustwa ze strony FTX. Rodzi to pytania o rolę Silvergate w skandalu FTX. Czy bank dał się oszukać dzięki wyrafinowanemu planowi, czy też słaby nadzór pomógł w rzekomym niewłaściwym postępowaniu FTX?
Upadek FTX uwydatnia ryzyko w branży kryptowalut, a ugoda Silvergate w wysokości 63 milionów dolarów stanowi ostrzeżenie dla tradycyjnych instytucji finansowych wkraczających na tę nieprzewidywalną dziedzinę. Ponieważ organy regulacyjne w dalszym ciągu dokładnie badają kryptowaluty, dla każdego banku rozważającego zaangażowanie się w aktywa cyfrowe niezbędne są rygorystyczne środki zapewniające zgodność i sceptycyzm.
Następny
Silvergate zapłaci 63 mln dolarów w celu uregulowania federalnych i stanowych dochodzeń w sprawie upadku FTX
