Kluczowe punkty:

  • Silvergate Capital zapłaci 63 miliony dolarów w celu uregulowania opłat regulacyjnych wynikających z wprowadzających w błąd ujawnień i nieodpowiednich praktyk w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

  • Ugoda Silvergate SEC obejmuje kary pieniężne do czasu zatwierdzenia przez sąd.

  • Silvergate Bank podjął decyzję o zakończeniu działalności w marcu 2023 r. po znacznych stratach i załamaniu płynności w następstwie upadku FTX.

Silvergate Capital, spółka matka nieistniejącego już Silvergate Bank, zgodziła się zapłacić 63 miliony dolarów w ramach rozstrzygnięcia pozwu i oskarżeń ze strony amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Zarządu Rezerwy Federalnej i kalifornijskich organów regulacyjnych.

Ugoda Silvergate SEC sfinalizowana z opłatami regulacyjnymi

Ugoda Silvergate z SEC dotyczy zarzutów, że bank i jego byli dyrektorzy nie prowadzili odpowiedniego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy i dokonywali wprowadzających w błąd ujawnień na temat jego skuteczności.

SEC, Rezerwa Federalna i Kalifornijski Departament Ochrony Finansowej i Innowacji (DFPI) stwierdziły, że Silvergate Bank wprowadził w błąd opinię publiczną i akcjonariuszy, twierdząc, że posiada skuteczną ustawę o tajemnicy bankowej/program przeciwdziałania praniu pieniędzy, czego nie miał. Wśród zarzutów znalazły się także zarzuty niedostatecznego śledzenia transakcji wewnętrznych i zaniżania strat, co błędnie przedstawiało sytuację finansową banku na koniec 2022 roku.

W ramach ugody Silvergate z SEC bank został ukarany grzywną w wysokości 43 mln dolarów nałożonej przez Rezerwę Federalną i 20 mln dolarów nałożonej przez kalifornijskie organy regulacyjne. SEC nałożyła również grzywnę w wysokości 50 milionów dolarów, ale zezwoliła na potrącenie tych kar z płatności na rzecz innych organów regulacyjnych. Ugoda, oczekująca na zatwierdzenie przez sąd, podkreśla ciągłą kontrolę regulacyjną, przed którą stoją instytucje finansowe zaangażowane w branżę kryptowalut.

Zawirowania w branży kryptowalut zmuszają Silvergate Bank do zawieszenia działalności

Silvergate Bank, niegdyś znaczący gracz w sektorze aktywów cyfrowych, podjął decyzję o zakończeniu działalności i dobrowolnej likwidacji w marcu 2023 r. Decyzja ta była następstwem znacznych strat spowodowanych upadkiem FTX, głównej giełdy kryptowalut.

Założony w 1998 r. i zajmujący się kryptowalutami w 2013 r., Silvergate Bank był jednym z niewielu tradycyjnych banków wspierających rozwijającą się branżę aktywów cyfrowych. Załamanie na rynku kryptowalut pod koniec 2022 i 2023 r. poważnie wpłynęło na Silvergate, które zapewniło krytyczną infrastrukturę do konwersji depozytów w dolarach amerykańskich na aktywa cyfrowe. Ostateczna sprzedaż przez bank dodatkowych dłużnych papierów wartościowych ze stratą w 2023 r. jeszcze bardziej zmniejszyła jego kapitał, czego kulminacją była decyzja o zaprzestaniu działalności.

ZASTRZEŻENIE: Informacje zawarte na tej stronie internetowej mają charakter ogólnego komentarza rynkowego i nie stanowią porady inwestycyjnej. Zachęcamy do przeprowadzenia własnych badań przed inwestycją.