Jak Rozpoznać i Uniknąć Oszustw i Wyłudzeń w Transakcjach P2P
Co Warto Wiedzieć
Ochrona użytkowników jest najwyższym priorytetem Binance, wdrożyliśmy złożone i solidne środki bezpieczeństwa w całym naszym ekosystemie. Mimo wszystko, pierwszą linią obrony przed oszustwami i wyłudzeniami są sami użytkownicy. Kiedy handlujesz peer-to-peer, ważne jest, aby być świadomym najczęstszych taktyk oszustwa, aby móc je rozpoznać.
Nie oznaczaj transakcji jako zakończonej, zanim nie upewnisz się, że sprawdziłeś(-aś) swoje konto lub portfel krypto-walutowy i potwierdziłeś(-aś) otrzymanie środków, które miały trafić do Ciebie z transakcji P2P.
Zawsze rób zrzuty ekranu wszystkich swoich transakcji jako dowód, że zostały one wykonane. I nie wahaj się zgłaszać wszelkich podejrzanych zachowań.
Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak rozpoznać powszechne schematy oszustw i wyłudzeń na marketplace P2P, aby zawsze handlować bezpiecznie.
Handel peer-to-peer (P2P) pozwala użytkownikom kupować i sprzedawać krypto bezpośrednio między sobą, przy użyciu preferowanych metod płatności i walut. Historycznie, handel P2P był jednym z pierwszych sposobów, w jaki ludzie mogli handlować krypto, zanim pojawiły się pierwsze scentralizowane giełdy.
Binance P2P, któremu zaufały miliony użytkowników na całym świecie, oferuje najlepszą płynność, najwyższe bezpieczeństwo i dostęp do ponad 700 metod płatności i 100 walut fiat. Podczas gdy starsze giełdy P2P wiązały się z większym ryzykiem kradzieży i oszustw, wiele obecnych platform handlowych P2P znacznie poprawiło swoje bezpieczeństwo w porównaniu z wcześniejszymi wersjami. Na przykład, Binance P2P wdrożyło usługę depozytową, regularne aktualizacje bezpieczeństwa, rygorystyczny proces weryfikacji tożsamości, a to tylko część środków, aby utrzymać bezpieczeństwo użytkowników. Jednak nawet przy zastosowaniu solidnych zabezpieczeń, każda działalność handlowa wiąże się z ryzykiem, a P2P nie jest wyjątkiem.
Jakie Są Niektóre Powszechne Wyłudzenia i Oszustwa P2P?
Chociaż bezpieczeństwo użytkowników jest priorytetem Binance, zawsze warto być czujnym. Najlepszą ochroną dla użytkowników każdej platformy handlowej P2P, jest świadomość najczęstszych taktyk oszustw, aby być lepiej przygotowanym na ich unikanie. Poniżej przedstawiamy kilka popularnych oszustw P2P, na które powinieneś(-aś) uważać.
Fałszywy przedstawiciel klienta
Fałszywe wiadomości od wsparcia technicznego są częstym oszustwem w przestrzeni krypto i NFT. Na przykład, jeśli masz problemy techniczne na ustalonej platformie P2P i poprosisz o pomoc na platformie mediów społecznościowych, oszust może twierdzić, że reprezentuje giełdę P2P i zaoferować swoją pomoc. Fałszywy agent wsparcia klienta może następnie przekierować Cię na stronę, która wygląda identycznie jak prawdziwa i przekonać Cię do wprowadzenia danych konta lub danych uwierzytelniających portfela krypto, pozostawiając je podatne na kradzież.
Aby nie dać się nabrać na takie oszustwa, szukaj pomocy tylko u oficjalnej giełdy P2P i sprawdź dwukrotnie domenę strony internetowej. Niektórzy oszuści mogą wysyłać fałszywe alerty bezpieczeństwa dotyczące Twojego konta, za pośrednictwem poczty elektronicznej lub wiadomości tekstowej, ale taktyka jest taka sama. Nie klikaj na nieznane linki, zanim nie sprawdzisz źródła.
Oszustwa związane z fałszywymi paragonami
Istotne jest również, aby angażując się w handel P2P, dokładnie sprawdzać informacje przesyłane Ci przez kontrahenta. Oszuści mogą cyfrowo manipulować zrzutami ekranu i twierdzić, że wypełnili swoją część umowy – naciskając na Ciebie, abyś zrobił(-a) to samo. Gdy zastosujesz się do żądań oszusta bez sprawdzenia, czy otrzymałeś(-aś) fundusze, które rzekomo wysłał, prawdopodobnie stracisz swoje pieniądze z niewielkimi szansami na otrzymanie czegokolwiek w zamian.
Aby nie dać się nabrać na oszustwo z fałszywym paragonem, zawsze upewnij się, że dokładnie sprawdzasz swoje konto bankowe lub portfel kryptowalutowy, aby potwierdzić, że rzeczywiście otrzymałeś(-aś) środki, które miały do Ciebie trafić z handlu P2P. Tylko wtedy wydaj środki. Nigdy nie zwalniaj środków na podstawie wyłącznie paragonów.
Oszustwa związane z niewłaściwym przelewem
Czasami oszust może próbować unieważnić transakcję P2P po jej zakończeniu. Oszust może zadzwonić do swojego banku, aby anulować transakcję, twierdząc, że kwota przelewu jest błędna lub że konto zostało zhakowane. W tym scenariuszu, nie tylko sprzedawca traci swoje środki po wydaniu krypto, ale może być również zastraszany, aby nie zgłaszać anulowanej transakcji do odpowiednich władz.
Aby zwalczyć tego rodzaju oszustwa, nie daj się zastraszyć takim taktykom strachu i spokojnie zbieraj dowody, takie jak zrzuty ekranu swojej korespondencji i transakcji z przestępcą.
Oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym
Oszuści mogą również korzystać z oferowanej przez banki funkcji obciążenia zwrotnego na platformach P2P. Po zakończeniu transakcji P2P, przestępca złoży wniosek o obciążenie zwrotne i zgłosi, że nigdy nie autoryzował transferu środków. Może nawet twierdzić, że transakcja była oszustwem lub dokonana przez pomyłkę, przez co początkowa płatność zostaje cofnięta. Podobnie jak w przypadku oszustw z fałszywymi paragonami, dzieje się tak, gdy sprzedawca pospiesznie zatwierdza transakcję nie sprawdzając, czy środki są już na jego koncie.
Aby uniknąć tego rodzaju oszustw, wyrób sobie nawyk zachowywania zrzutów ekranu z transakcji jako dowodów na ich wykonanie. To sprawi, że proces odwoławczy będzie o wiele prostszy, gdy dotrzesz do wsparcia klienta, aby zwalczyć próby obciążenia zwrotnego oszustów.
Oszustwa związane z czekami
Osoby nieuczciwe mogą próbować wysyłać płatności z odrzuconym czekiem – takim, który nie może być zrealizowany z powodu niewystarczających środków na powiązanym koncie – lub po prostu anulować czek po wystawieniu faktury. Aby chronić naszych użytkowników, Binance P2P nie obsługuje czeków jako metody płatności, ponieważ takie transakcje mogą być związane ze zwiększonym ryzykiem i niepewnością. Dlatego, użytkownicy nigdy nie powinni przyjmować żadnych płatności za pomocą czeku, a także zachować szczególną czujność, aby upewnić się, że twój kontrahent nie wysyła Ci czeku, zamiast metody płatności wymienionej w ogłoszeniu.
Aby dowiedzieć się więcej o oszustwach związanych z czekami i jak uniknąć wpadki, sprawdź nasz przewodnik Handel P2P: Jak Uniknąć Oszustw Związanych z Czekami.
Jak Chronić Się Przed Oszustwami i Wyłudzeniami P2P
Teraz, gdy omówiliśmy niektóre z bardziej powszechnych oszustw P2P, oto kilka wskazówek, których możesz przestrzegać, aby lepiej chronić się podczas handlu peer-to-peer.
Rób zrzuty ekranu
Wyrób sobie nawyk robienia zrzutów ekranu wszystkich swoich transakcji jako dowód, że zostały one wykonane. W przypadku, gdy zostałeś(-aś) oszukany(-a), zrzuty ekranu działają jako podstawowy dowód i mogą pomóc w przedstawieniu sprawy platformie P2P podczas składania odwołania.
Handluj na renomowanych platformach
Dobrze byłoby korzystać tylko z renomowanych giełd P2P, takich jak Binance P2P, gdzie użytkownicy muszą przejść przez proces weryfikacji tożsamości, zanim zostaną dopuszczeni do handlu. To znacznie zmniejsza ryzyko zawarcia transakcji z fałszywym kontem lub osobą ze skradzioną tożsamością.
Ponadto, Binance P2P ma usługę escrow w miejscu, w którym trzyma fundusze krypto, podczas gdy transakcja jest w toku. Mechanizm ten ma na celu zapobieganie kradzieży lub oszustwom, poprzez dodanie dodatkowej warstwy zaufania i uniemożliwienie nieuczciwym osobom ucieczki z Twoimi pieniędzmi, bez wypełnienia swojej części transakcji.
Podwójna kontrola transakcji
Nie autoryzuj żadnego przelewu, dopóki nie będziesz pewien(-a), że otrzymałeś(-aś) pieniądze po swojej stronie. Zawsze sprawdzaj dwukrotnie swoje konto, aby potwierdzić, że transakcja została pomyślnie zakończona. Co ważniejsze, nie polegaj na swoim kontrahencie w kwestii dowodów, ponieważ zawsze istnieje możliwość, że prześle sfałszowane dowody zapłaty.
Trzymaj się komunikacji na platformie
Jeśli to możliwe, ogranicz całą komunikację ze swoim kontrahentem do platformy P2P, na której dokonujesz transakcji. Komunikowanie się za pomocą zewnętrznych kanałów, ułatwi oszustowi rozpoczęcie fałszywego sporu przeciwko Tobie i zaprzeczenie, że transakcja kiedykolwiek miała miejsce.
Skontaktuj się z obsługą klienta
Jeśli nie jesteś w stanie rozwiązać problemu ze swoim kontrahentem polubownie, skontaktuj się z działem wsparcia klienta w celu uzyskania pomocy. Na Binance P2P, zespół wsparcia klienta będzie oferował szybkie odpowiedzi, aby pomóc rozwiązać wszelkie problemy, z którymi możesz się spotkać podczas korzystania z platformy.
Aby dowiedzieć się więcej o ochronie przed oszustwami i wyłudzeniami P2P, sprawdź nasz przewodnik 6 Oszóstw Związanych z Bitcoinem, na Które Trzeba Uważać przy Korzystaniu z P2P.
Zacznij Korzystać z Binance P2P
Gotowy(-a), aby rozpocząć handel na Binance P2P? Zarejestruj nowe konto Binance lub pobierz aplikację Binance. Po zakończeniu swojej weryfikacji tożsamości, możesz rozpocząć kupowanie i sprzedawanie krypto na marketplace Binance P2P.
Aby dowiedzieć się więcej o Binance P2P, sprawdź te linki:
(Blog) Wstęp Do Handlu Peer-to-Peer: Czym Jest Handel P2P i Jak Działa Lokalna Giełda Bitcoinów?
(Wsparcie) Centrum FAQ P2P
Zastrzeżenie: Korzystasz z usług Binance P2P oraz wszelkich informacji i innych treści (w tym m.in. stron zewnętrznych) zawartych w usługach Binance P2P lub dostępnych za ich pośrednictwem na własne ryzyko. Naszym jedynym obowiązkiem jest obsługa transakcji krypto. Wszystkie płatności są po ich zakończeniu ostateczne, chyba że prawo stanowi inaczej. Platforma Binance P2P nie ma praw ani obowiązków do rozstrzygania jakichkolwiek sporów wynikających z dokonanej płatności. Ani platforma Binance P2P, ani jej sprzedawcy nie ponoszą odpowiedzialności za Twoją stratę, w ramach zakończonej płatności.