Binance P2P: Handluj bitcoinem bezpiecznie dzięki wskazówkom od profesjonalistów

Handel bitcoinem P2P ma wyjątkowe zalety, ale oznacza to również unikalne zagrożenia i ryzyko. Uporządkowaliśmy najczęstsze zagrożenia według ich szans na wystąpienie i dodaliśmy wskazówki, jak się przed nimi bronić.

Handel peer-to-peer to jedna z najpopularniejszych i najtańszych metod zakupu bitcoina. Jest to również jedna z najstarszych, jeśli nie pierwsza, metod handlu tym aktywem. Wczesne rynki P2P miały skomplikowane interfejsy użytkownika, niskie standardy bezpieczeństwa i bardzo wysokie ryzyko unikalne dla handlu P2P. Zmieniło się to na przestrzeni lat wraz z szerszym przyjęciem kryptowalut i napływem profesjonalnych firm, a większość wczesnych problemów i wad zniknęła. Platformy P2P zarządzane przez duże giełdy, takie jak Binance P2P, oferują bezproblemowy handel bitcoinem. Intuicyjny interfejs, zero opłat, najwyższe standardy bezpieczeństwa i dedykowany zespół ds.bezpieczeństwa to tylko niektóre z zalet które oferuje Binance.

Handel P2P jest łatwiejszy niż kiedykolwiek wcześniej, a stale rosnący popyt zapewnia, że istnieje doskonały handel P2P z metodami płatności i cenami pośród których każdy znajdzie coś dla siebie. Jest jednak jeden problem, który nie zmienił się zbytnio od czasu pojawienia się pierwszego rynku P2P - ryzyko.

Ryzyko związane z handlem P2P

P2P ma wyjątkowe zalety, ale oznacza to również wyjątkowe zagrożenia i ryzyko. Oto niektóre z najczęstszych zagrożeń uporządkowane według prawdopodobieństwa wystąpienia od najwyższego do najniższego.

1. Ataki socjotechniczne

Ataki socjotechniczne są wymierzane w najsłabsze ogniwa łańcucha bezpieczeństwa - użytkownika. Mówiąc konkretnie, w kontrahenta handlowego i bazują na kłamstwach oraz manipulacjach w celu uzyskania funduszy lub danych osobowych. 

Oszustwa i phishing to dwie najpopularniejsze metody. Złośliwy aktor podszywa się pod prawdziwego tradera zainteresowanego kupnem lub sprzedażą bitcoina P2P lub innych kryptowalut i albo zamieszcza własne ogłoszenie handlowe, albo odpowiada na już istniejące. Alternatywną techniką rozpowszechnioną na scentralizowanych rynkach jest fałszywa obsługa klienta. W takim przypadku osoba atakująca podszywa się pod pracownika giełdy i kontaktuje się z Tobą, zwykle prosząc o podanie prywatnych informacji lub szczegółów płatności. 

Oszustwa przy zakupie bitcoina na Binance P2P: 

Sprzedawca prosi o anulowanie transakcji po dokonaniu płatności. Nigdy nie powinieneś(aś) anulować transakcji po dokonaniu płatności, ponieważ kryptowaluta zostanie zwolniona z usługi escrow i zwrócona do portfela sprzedawcy. Zamiast tego należy oznaczyć transakcję jako zapłaconą, otworzyć odwołanie i dołączyć dowód wpłaty dla obsługi klienta.

Sprzedawca prosi Cię o dokonanie transakcji poza platformą P2P (poza escrow). Jeśli sprzedawca skontaktuje się z Tobą za pośrednictwem określonego rynku, na przykład Binance P2P i podczas rozmowy oferuje Ci handel poza rynkiem, bądź świadomy(a)! Istnieje duże prawdopodobieństwo, że masz do czynienia z oszustem. Jeśli handlujesz poza platformą, będziesz handlować bez escrow, więc nie masz gwarancji, że otrzymasz krypto po zapłaceniu. Najlepiej w takim przypadku skontaktować się z obsługą klienta i zgłosić kontrahenta.

Sprzedawca prosi o uiszczenie dodatkowej prowizji. Każdy rynek ma swoje własne opłaty. Na Binance P2P nie pobieramy żadnych dodatkowych opłat. Wszystkie ceny są ostateczne. Jeśli Twój kontrahent prosi Cię o zapłacenie dodatkowej prowizji, zgłoś go, ponieważ może naruszać T&C.

Oszustwa przy sprzedaży bitcoina na Binance P2P:

Blokada Monet. W takim przypadku kontrahent oznacza transakcję jako zapłaconą, mimo że nie wysłał płatności. Kiedy się z nimi kontaktujesz, zwykle nie odpowiadają i milczą. W takim przypadku powinieneś(aś) złożyć odwołanie i udowodnić, że nie otrzymałeś(aś) żadnej płatności. W międzyczasie Twoje kryptowaluty zostaną zablokowane w usłudze escrow. Ten rodzaj oszustwa jest zwykle skierowany na nowoprzybyłych, którzy są bardziej skłonni do popełnienia takiego błędu z powodu braku wiedzy lub doświadczenia.

Kontrahent prosi Cię o pożyczkę. Niektórzy użytkownicy poproszą Cię o pożyczkę i obiecają spłacić ją z wysokimi odsetkami. Należy pamiętać, że istnieje niemal pewność, że masz do czynienia z oszustem, który zabierze Twoje fundusze i nigdy ich nie zwróci. Ponownie, najlepszą radą jest zgłoszenie kontrahenta i zaprzestanie komunikacji.

Kupujący naciska na Ciebie, abyś wydał(a) monety przed zakończeniem płatności. Nie otrzymałeś(aś) jeszcze płatności, ale kupujący już naciska, abyś uwolnił(a) środki. Uważaj, to może być czerwona flaga. Zawsze powinieneś(aś) sprawdzić swoje konto bankowe lub portfel i potwierdzić, że otrzymałeś(aś) pieniądze przed uwolnieniem monet. Jeśli wydasz krypto bez otrzymania płatności, nie masz gwarancji, że kupujący wyśle Ci pieniądze.

Zrób to, aby chronić się przed oszustwami związanymi z bitcoinem:

Uważaj na nietypowe zachowania lub próby wyłudzenia prywatnych informacji. Uważnie czytaj komunikaty i uważaj na oznaki, wskazujące że możesz rozmawiać z botem/oszustem (błędne nazwy, nieprawidłowe szczegóły transakcji, rozbieżności itp.)

Nie ufaj; weryfikuj. Zawsze sprawdzaj, czy komunikujesz się z prawdziwym agentem obsługi klienta, sprawdzając jego adres e-mail.

Nigdy nie udostępniaj nikomu swoich danych logowania ani danych karty kredytowej. Prawdziwa obsługa klienta nigdy nie poprosi o podanie hasła.

Użyj rozumu. Czy ogłoszenie nie brzmi zbyt dobrze (cena znacznie poniżej ceny rynkowej itp.)? Prawdopodobnie to oszustwo.

Jeśli to możliwe, korzystaj z usługi Escrow. Łatwo jest wysłać komuś swoje środki lub kryptowaluty i nigdy więcej o nich nie usłyszeć. Aby upewnić się, że kontrahent zakończy swoją część transakcji, korzystaj z usługi escrow do przechowywania środków podczas przetwarzania transakcji. Binance P2P to platforma peer to peer z usługą escrow, która zapewnia, że kontrahent dokończy swoją część transakcji. Więcej informacji o usłudze escrow Binance P2P znajdziesz tutaj.

2. Hacki

Wszystko, co robimy, jest cyfrowe, co oznacza, że ataki cyfrowe stają się coraz bardziej powszechne. Zazwyczaj hakerom nie opłaca się atakować samego rynku, więc zamiast tego atakują strony handlowe. Istnieje zbyt wiele rodzajów hacków, takich jak złośliwe oprogramowanie, keyloggery lub ransomware, aby zrobić ich przegląd. Jednak cel jest zawsze ten sam – twój seed potrzebny do odzyskania konta, prywatne informacje lub fundusze.

Zrób to, aby uchronić się przed hackami:

Handluj tylko na bezpiecznych urządzeniach. Nie handluj w kafejkach internetowych, na współdzielonych urządzeniach ani na publicznym Wi-Fi. Korzystaj z oprogramowania antywirusowego i zawsze instaluj najnowsze aktualizacje.

Przechowuj seed odzyskiwania w trybie offline. Bez względu na to, jak dobrzy są hakerzy, nie mogą ukraść tego, czego nie ma na urządzeniu. Użyj papieru lub kopii zapasowej seed'u i nie przechowuj jej w postaci cyfrowej.

Nie pobieraj załączników od nieznanych nadawców i nie instaluj nieznanego oprogramowania. Upewnij się, że urządzenie, którego używasz do handlu, jest czyste. Nie pobieraj oprogramowania z torrentów i nie otwieraj plików od nieznanych nadawców.

3. Pranie Pieniędzy

Chociaż bardzo rzadko, pranie pieniędzy ma miejsce podczas handlu P2P. Osoby zajmujące się praniem pieniędzy mogą korzystać z handlu P2P, aby kupować kryptowaluty za środki pochodzące z nielegalnej działalności lub używać nielegalnie uzyskanych kryptowalut i sprzedawać je, aby zdobyć fundusze. Scentralizowane rynki niemal całkowicie łagodzą ten problem, ponieważ są one prawnie zobowiązane do weryfikacji źródła funduszy w podejrzanych transakcjach.

Zrób to, aby uchronić się przed przestępcami piorącymi pieniądze:

Handluj na scentralizowanych rynkach z regulacjami KYC i AML. Jest to najbezpieczniejszy sposób na zapewnienie, że Twoja działalność handlowa P2P jest prowadzona z kontrahentem, który obraca "czystymi" pieniędzmi.

Wybierz przelew bankowy zamiast gotówki. Banki są regulowanymi organizacjami finansowymi i mogą weryfikować źródło środków. Pieniądze otrzymane przelewem bankowym mają mniejsze prawdopodobieństwo, na pochodzenie z nielegalnej działalności.

4. Zagrożenia fizyczne i działalność przestępcza

Ten rodzaj ryzyka jest unikalny tylko dla jednego określonego rodzaju transakcji P2P - transakcji gotówkowej. Jeśli chodzi o transakcje gotówkowe, musisz spotkać się twarzą w twarz z kontrahentem w celu dostarczenia środków i sfinalizowania transakcji. W wielu regionach może to być jedyna opcja zakupu bitcoina P2P lub zdobycia innych kryptowalut, dlatego ważne jest, aby wspomnieć o ryzyku, nawet jeśli prawdopodobieństwo wystąpienia takiego incydentu jest niezwykle niskie.

Zrób to, aby chronić się przy bezpośrednich transakcjach gotówkowych:

Spotykaj się w miejscach publicznych w zwykłych godzinach pracy. Przestrzenie publiczne są wypełnione ludźmi, CCTV i ogólnie z założenia bezpieczniejsze. Unikaj handlu w nocy lub na odległych obszarach.

Nie idź sam, handlując dużymi kwotami. Zawsze zabieraj kogoś ze sobą, gdy operujesz dużymi kwotami pieniędzy i daj komuś znać, dokąd zmierzasz i z jakiego powodu.

Nie dokonuj transakcji w domu. Choć może się to wydawać bezpieczne, należy chronić swoją prywatność. Nie spotykaj się z kontrahentem w domu lub miejscu pracy.

Najbardziej podstawowa rada dotycząca ochrony to zachowanie czujności. Zapobieganie jest zawsze lepsze niż leczenie, więc bądź na bieżąco i poszerzaj swoją wiedzę. Sprawdź sekcję dotyczącą bezpieczeństwa w Akademii Binance, aby uzyskać więcej informacji na ten temat.