Ogłoszenie Binance: Osiągnięcie porozumienia z amerykańskimi organami regulacyjnymi
Dzisiaj mamy przyjemność poinformować, że osiągnęliśmy porozumienie z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych, Komisją ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi, Urzędem Kontroli Aktywów Zagranicznych i Siecią Egzekwowania Przestępstw Finansowych w związku z ich dochodzeniami w sprawie rejestracji, zgodności i sankcji. Porozumienie potwierdza odpowiedzialność naszej firmy za historyczne naruszenia przepisów prawa o charakterze kryminalnym i umożliwiają naszej firmie przejście do nowego, pełnego wyzwań, transformacyjnego rozdziału nauki i rozwoju. Dzięki udoskonaleniom w zakresie zgodności i zarządzania zapisanymi w naszych zobowiązaniach możemy zacząć dzielić się naszą wizją ekscytującej przyszłości Binance i przyszłości branży kryptowalut. Jesteśmy pewni, że Binance wyłoni się jako silniejsza firma, gdy będziemy kłaść podwaliny na następne 50 lat.
Chociaż Binance nie jest idealne, od samego początku swojej działalności jako mały start-up starało się chronić użytkowników i poczyniło ogromne wysiłki, aby inwestować w bezpieczeństwo i zgodność. Jednakże, kiedy Binance uruchomiło się po raz pierwszy, nie posiadało kontroli zgodności odpowiednich dla firmy, którą szybko się stawało, a powinno ją mieć. Binance rozwijało się w niezwykle szybkim tempie na całym świecie, w nowej i rozwijającej się branży, która znajdowała się na wczesnym etapie regulacji, a po drodze Binance podejmowało błędne decyzje. Dziś Binance bierze odpowiedzialność za ten poprzedni rozdział.
W ciągu ostatnich dwóch lat ciężko pracowaliśmy nad restrukturyzacją naszej organizacji i personelu oraz unowocześnieniem naszych systemów. Mamy nowe kierownictwo z głębokim doświadczeniem w zakresie zgodności i imponującym doświadczeniem, począwszy od najlepszych tradycyjnych instytucji finansowych i wiodących firm technologicznych, po organy ścigania i duże podmioty korporacyjne. Dzięki temu procesowi staliśmy się silniejszą, bezpieczniejszą i jeszcze bezpieczniejszą platformą dla naszych użytkowników.
Warto zaznaczyć, że nigdy nie zachwialiśmy się w przestrzeganiu naszych podstawowych wartości, jakimi są bezpieczeństwo i ochrona użytkowników. Bardzo poważnie podchodzimy do naszej odpowiedzialności jako depozytariusza i zapewniamy wsparcie 1:1 dla każdego zasobu użytkownika.* Oznacza to, że użytkownicy mogą w dowolnym momencie wycofać 100 procent swoich zasobów z platformy. Warto zauważyć, że w naszych uchwałach zawartych z agencjami amerykańskimi:
nie zarzucają ani nie wskazują, że Binance przywłaszczyło jakiekolwiek środki użytkowników, oraz
nie zarzucają ani nie wskazują, że Binance zajmowało się jakąkolwiek manipulacją rynkową.
Nasza ława światowych liderów zapewniła Binance pozycję umożliwiającą długoterminowy rozwój. Nasza działalność koncentruje się na ochronie naszych użytkowników i budowaniu platformy na nadchodzące dziesięciolecia. To skupienie i doświadczenie zapewniają dodatkową odporność, dzięki czemu możemy nadal działać w imieniu naszych użytkowników nie tylko przez następne pięć lat, ale przez następne pięćdziesiąt lat lub dłużej. Nasz były dyrektor generalny pozostaje większościowym akcjonariuszem Binance i źródłem konsultacji na temat historycznych obszarów naszej działalności.
Pozycjonowanie się na następne pięćdziesiąt lat oznacza zrozumienie obecnych wyzwań związanych z kryptowalutami i pracę nad opracowaniem wiodących w branży standardów, aby im sprostać, w tym w obszarach zgodności, bezpieczeństwa, współpracy z organami ścigania i przejrzystości dla użytkowników.
W wyniku tych aktualizacji i współpracy ze światowymi organami regulacyjnymi Binance jest dziś znacznie silniejszą firmą niż w przeszłości. Wyciągnęliśmy cenne wnioski, które mają zastosowanie w całej branży w celu wsparcia użytkowników kryptowalut. Uznajemy, że obok zgodności, przejrzystość jest niezbędna do odbudowania zaufania branży w obliczu trudnych warunków rynkowych i złego zarządzania w branży. Ucząc się na własnej przeszłości, z dumą rozpoczynamy jedne z najważniejszych inwestycji w zakresie zgodności, bezpieczeństwa i przejrzystości w każdej firmie w naszej branży.
Zmiana kierownictwa
Ze skutkiem natychmiastowym Richard Teng, obecnie były Globalny Dyrektor ds. Rynków Regionalnych Binance, zastępuje CZ na stanowisku dyrektora generalnego. Richard to wysoko wykwalifikowany lider, który dzięki ponad trzydziestoletniemu doświadczeniu w zakresie usług finansowych i przepisów regulacyjnych poprowadzi firmę przez kolejny okres wzrostu. Przed dołączeniem do Binance Richard był dyrektorem generalnym Urzędu Regulacji Usług Finansowych w Abu Dhabi Global Market; dyrektor ds. regulacji giełdy singapurskiej (SGX) i dyrektor ds. finansów korporacyjnych w Monetary Authority of Singapore.
Zgodność i bezpieczeństwo
Binance systematycznie pracuje nad restrukturyzacją naszej organizacji i personelu, unowocześnieniem naszych systemów i ustanowieniem nowego standardu branżowego. Na przykład zaktualizowaliśmy i rozszerzyliśmy nasze wewnętrzne możliwości w zakresie wykrywania i analiz przeciwdziałania praniu pieniędzy („AML”). Zgodność Binance z AML jest obecnie standardem branżowym, a Binance stale ulepsza swoje kompleksowe zasady AML. Binance odgrywa również znaczącą rolę lidera, pomagając organom ścigania w zwalczaniu przestępczości cybernetycznej i finansowej oraz terroryzmu.
Binance była jedną z pierwszych dużych giełd poza Stanami Zjednoczonymi, która wymagała obowiązkowych procedur KYC dla wszystkich użytkowników. Obecnie potencjalni użytkownicy (z których żaden nie może być obywatelem USA) muszą przedstawić ważny dokument tożsamości i przesłać zdjęcie „selfie”, które Binance sprawdza pod kątem ich identyfikacji przy wsparciu światowej klasy dostawców. Binance przeprowadza również wyszukiwania za pośrednictwem World-Check, aby zidentyfikować na przykład jakąkolwiek historię kryminalną, powiązania z terroryzmem, umieszczenie na listach osób narażonych na ryzyko polityczne („PEP”) i listach osób zagrożonych sankcjami. Binance wykorzystuje również narzędzia do monitorowania w czasie rzeczywistym i po transakcji, aby wykrywać i zatrzymywać podejrzane transakcje. W ostatnich latach Binance zainwestowało ogromne zasoby w udoskonalenie swojego programu zgodności. Dziś Binance ma nowe kierownictwo z głębokim doświadczeniem w zakresie zgodności, nadzorujące zespół setek pracowników wspierających przestrzeganie zasad, w tym ponad 60 pracowników z wcześniejszym doświadczeniem w organach ścigania lub agencjach regulacyjnych oraz ponad 200 pracowników z certyfikatami zawodowymi w zakresie zgodności, w tym certyfikowani specjaliści AML . Oprócz podstawowego zespołu ds. zgodności, Binance zatrudnia setki oddanych pracowników operacyjnych, produktowych i technologicznych, którzy wspierają rozwój i realizację programów zgodności firmy.
Binance poważnie podchodzi do przestrzegania sankcji i posiada samodzielny zespół ds. sankcji, który zapewnia, że organizacja sumiennie przestrzega globalnych zasad sankcji. Binance przeznaczyło również znaczne zasoby i wysiłki na rzecz przestrzegania sankcji. Dziś, oprócz blokowania KYC i IP, Binance korzysta z zaawansowanych narzędzi stron trzecich, aby dobrowolnie wdrażać kontrole i ograniczenia związane z przepisami dotyczącymi sankcji krajów, w tym Stanów Zjednoczonych, w tym prowadzić monitorowanie i przesiewanie transakcji związanych z sankcjami w czasie rzeczywistym w łańcuchu.
Współpraca z organami ścigania
Binance zatrudnia również wiele zespołów, które regularnie współpracują z organami ścigania i urzędnikami, które łącznie liczą ponad 70 członków. Binance odkryło i aktywnie pomogło organom ścigania w rozwiązywaniu problemów związanych z bezpieczeństwem narodowym w krajach na całym świecie, w tym w Stanach Zjednoczonych. Co więcej, od 1 stycznia do 13 listopada 2023 r. Binance przetworzyło ponad 52 700 wniosków organów ścigania, obsługując 12 699 zarejestrowanych funkcjonariuszy organów ścigania na całym świecie za pośrednictwem Rządowego Systemu Wniosków o Egzekucję Prawa. Jest to dodatek do ponad 50 000 wniosków, które zespół Binance przetworzył w 2022 r.
Binance aktywnie dzieli się wiedzą z organami ścigania. W 2022 roku Binance przeprowadziło i uczestniczyło w ponad 70 warsztatach szkolących organy ścigania w zakresie przeciwdziałania przestępczości cybernetycznej i finansowej na całym świecie. Opierając się na tych wysiłkach, we wrześniu 2022 r. Binance ogłosiło formalny Globalny Program szkoleniowy w zakresie egzekwowania prawa, którego celem jest pomoc organom ścigania w wykrywaniu i zwalczaniu przestępczości finansowej i cyberprzestępczości.
W 2023 r. nasz oddany zespół ds. szkoleń w zakresie egzekwowania prawa, przy wsparciu naszego zespołu dochodzeniowo-śledczego, przeprowadził 120 szkoleń i warsztatów na miejscu lub w Internecie, które niezmiennie spotkały się z bardzo pozytywnym odzewem ze strony społeczności organów ścigania.
Binance ma przyjemność być jednym z najważniejszych globalnych partnerów w zakresie egzekwowania prawa w walce z nielegalną działalnością finansową na całym świecie.
Zaangażowanie w przejrzystość
Binance starannie chroni aktywa swoich klientów. Użytkownicy mogą w każdej chwili wypłacić 100 procent swoich aktywów z platformy. W ramach swojego zaangażowania w przejrzystość Binance udostępniło adresy swoich zimnych i gorących portfeli, a także opublikowało dowód rezerw w drzewie Merkle i dowód zabezpieczenia dla tokenów B.
Binance ustanowiło również środki bezpieczeństwa użytkowników, w tym "Margin Insurance Fund", aby chronić użytkowników przed stratami, gdy ich kapitał własny/oddzielny depozyt zabezpieczający jest mniejszy niż zero lub gdy użytkownik nie jest w stanie spłacić swoich długów. Binance to jedna z pierwszych giełd kryptowalut z bezpiecznym funduszem – znanym jako Secure Asset Fund for Users („SAFU”) – który chroni użytkowników w ekstremalnych przypadkach. Binance opublikowało adresy portfeli dla SAFU.
Binance łączy swoje środki bezpieczeństwa z inicjatywami edukacyjnymi, aby umożliwić użytkownikom ochronę i lepsze zrozumienie ekosystemu kryptowalut. W ramach swojego zaangażowania w poprawę edukacji o kryptowalutach dla wszystkich, Binance udostępniło publicznie w Binance Academy ponad 430 artykułów, a także wpisy do glosariusza i szczegółowe kursy dotyczące kryptowalut w 30 językach; współpracował z ponad 70 uniwersytetami w 25 krajach, aby dostarczać wiedzę o kryptowalutach i Web3; i współpracował z lokalnymi partnerami, aby rozpocząć kampanię przeciw oszustwom, aby umożliwić użytkownikom identyfikowanie oszustów i ich unikanie.
Przyszłość kryptowalut
Mocno wierzymy, że branża kryptowalut i Binance mają przed sobą świetlaną przyszłość.
Zbudowaliśmy społeczność i ekosystem, który umożliwia jednostkom wykorzystanie mocy technologii blockchain w celu odblokowania możliwości dla ich rodzin, społeczności i gospodarek na całym świecie, i dokładamy wszelkich starań, aby transformacyjna moc tych technologii doświadczyła większej liczby osób ludzi na całym świecie.
*Uwaga: Aktywa przechowywane na kontach Earn są czasami zabezpieczone zabezpieczeniem w innym tokenie niż ten, który został zainwestowany, chociaż nie powinno to mieć wpływu na zdolność Binance do honorowania umorzeń 1:1.