Zapoznaj Się z Oszustwami: Czerwone Flagi, które Pomogą Ci Rozpoznać Oszustwo

Co Warto Wiedzieć

• Oszustwa tego typu polegają na tym, że przestępcy podają się za pracowników zaufanych organizacji, często za funkcjonariuszy organów ścigania lub prawników. 

• Policja lub inni funkcjonariusze organów ścigania nigdy nie skontaktują się z Tobą bezpośrednio, aby zagrozić aresztowaniem, żądać pieniędzy lub obiecać, że Twoje fundusze krypto będą bezpieczne.

• Jeśli padłeś(-aś) ofiarą oszustwa, koniecznie natychmiast zgłoś ten fakt odpowiednim władzom lokalnym. 

Oszuści potrafią utkać misterną sieć kłamstw. Nie daj się złapać w pułapkę! Chroń się przed oszustwami, ucząc się, jak rozpoznawać, unikać i zgłaszać oszustów, którzy podają się za pracowników zaufanych organizacji. Bądź na bieżąco, dzięki odbywającej się w tym tygodniu edycji Zapoznaj Się z Oszustwami.

Sprawcy oszustw podszywających się pod pracowników zaufanych organizacji, takich jak banki, kancelarie prawne czy urzędy państwowe, próbują podstępem zmusić ludzi do podzielenia się swoimi danymi osobowymi i przekazania pieniędzy. 

Przestępcy ci opierają się na szeregu fałszywych narracji i taktyk inżynierii społecznej, a także mogą tworzyć przekonujące scenariusze, wykorzystując aktualne wydarzenia. Aby wyłudzić pieniądze, mogą kontaktować się z Tobą przez telefon, SMS lub e-mail. Niektórzy posuną się do tego, że założą fałszywą linię telefoniczną wsparcia klienta, aby całość wyglądała na bardziej legalną.

Poniżej opisaliśmy, jak wyglądają typowe oszustwa i podaliśmy dwa autentyczne przykłady, aby pomóc użytkownikom zrozumieć dynamikę interakcji pomiędzy oszustami a ich ofiarami. 

Proces Składający Się z Czterech Kroków

1. Opracuj scenariusz

Użytkownicy, którzy czytali nasze poprzednie artykuły na temat zatrudnienia i fałszywych oszustw inwestycyjnych mogą zauważyć, że czteroetapowy proces, który leży u podstaw typowego oszustwa polegającego na podszywaniu się pod inną osobę, różni się nieco od dwóch poprzednich.

W tego typu oszustwach kluczowe jest opracowanie niezawodnego, adaptowalnego scenariusza, który dynamicznie reaguje na różne sytuacje i jest dostosowany do konkretnych grup ludzi – przecież sprawca udaje osobę z autorytetem i musi sprawiać wrażenie profesjonalisty. 

Chociaż zbudowanie silnego scenariusza może wymagać ogromnego wysiłku, przestępcy często są skłonni wykonać pracę, która może znacznie zwiększyć ich szanse na sukces.

2. Znajdź 

Oszuści zazwyczaj wykorzystują czarny rynek do pozyskiwania różnych danych osobowych, w tym numerów telefonów, poświadczeń tożsamości, historii zakupów i podróży – wszystkiego, czego mogą użyć, aby zidentyfikować potencjalne cele. W szczególności, przestępcy wolą brać na cel osoby, które już padły ofiarą oszustwa. W ten sposób, mogą przedstawiać siebie jako "prawdziwych" policjantów, prawników czy detektywów chętnych do pomocy. 

3. Zdobądź zaufanie i skłoń

Po zidentyfikowaniu celu, oszust wybiera odpowiedni scenariusz, który następnie wdraża. Jeśli ofiara nie zareaguje zgodnie z oczekiwaniami, oszust będzie improwizował. Może próbować wywierać nacisk na ofiarę, besztając ją lub zastraszając. 

Na tym etapie, oszuści mają jeden cel: zdobyć zaufanie ofiary. Są wytrwali, nawet jeśli ofiara początkowo nie współpracuje.

4. Zamknij

Jeśli oszustowi uda się odnieść sukces, ofiara przekona się do fałszywej narracji i uwierzy, że znajduje się w "tragicznej sytuacji" lub musi "odpokutować za swoje dawne przestępstwa" płacąc karę. 

W niektórych przypadkach, oszustwo trwa nawet po zapłaceniu przez ofiarę "grzywny". Inny oszust może wejść do akcji i kontynuować oszustwo aż do momentu, gdy ofiara stanie się bankrutem. 

Aby zobrazować jak działa to w praktyce, opisaliśmy poniżej dwa autentyczne przypadki. 

Przykłady w Działaniu

Przykład 1: Policja cię ściga

Ofiara, którą nazwiemy Davidem uważa, iż "grunt pali się jej pod nogami" gdyż "policja" twierdzi, że rozpowszechniał on fałszywe informacje o COVID-19. "Władze" żądają od Dawida złożenia pisemnej notatki wyjaśniającej jego postępowanie, a on się zgadza. Jego sprawa zostaje następnie przekazana "detektywowi Zhangowi", oszustowi podającemu się za policjanta.

Zhang nagle twierdzi, że David jest podejrzanym w sprawie sięgającej szczytów władzy a dotyczącej badań tajnego schematu prania pieniędzy w krypto, zauważając, że karta Bank of China z nazwiskiem Davida, została podobno znaleziona wśród rzeczy zatrzymanego przestępcy.

David jest następnie przesłuchiwany przez wyczerpujące pięć godzin za pośrednictwem połączeń wideo. "Organy ścigania" żądają od Davida zachowania pełnej poufności w sprawie, bez rozmów telefonicznych, przeszukiwania internetu, czy komunikowania się z kimkolwiek w tej sprawie.

David ulega ich żądaniom, dostarczając oszustom codzienne raporty o swoim miejscu pobytu i działaniach przez siedem dni. W końcu David – który został zastraszony, aby udostępnić szczegóły swoich portfeli i kont bankowych – zostaje oszukany na oszałamiającą kwotę 1,2 miliona USD.

Oszustwa tego typu, są dość powszechne w dzisiejszych czasach. Trzeba być czujnym i sprawdzać autentyczność wszelkich komunikatów od rzekomych władz.

Przykład 2: Pomocny nieznajomy

Ofiara, którą nazwiemy Lucy, dochodzi do siebie po następstwach oszustwa związanego z inwestycjami w krypto. Natyka się na rzekomego "prawnika" w mediach społecznościowych, który obiecuje jej pomoc w odzyskaniu skradzionych pieniędzy za opłatą w wysokości 2000 USDT. 

Przekonana powtarzanymi zapewnieniami, Lucy ulega i pożycza od przyjaciół pieniądze, by zapłacić "prawnikowi". Oszust nie zawraca sobie głowy utrzymywaniem pozorów i natychmiast znika z pieniędzmi.

Jak Chronić Się Przed Oszustwami, Związanymi z Podszywanie Się Pod Inne Osoby

Uważaj na samozwańczych "pracowników rządowych"

Pamiętaj, że pracownicy rządowi, a zwłaszcza organy ścigania, nigdy nie zadzwonią do ciebie bezpośrednio, aby zagrozić aresztowaniem, żądać pieniędzy lub obiecać, że twoje fundusze będą bezpieczne w ich portfelach krypto. Jeśli podejrzewasz, że osoba podająca się za przedstawiciela rządu jest oszustem, spróbuj skontaktować się z policją poprzez oficjalne kanały, aby zweryfikować autentyczność twierdzeń tej osoby.

Chroń swoje prywatne informacje

Oszuści mogą wykorzystać Twoje dane dotyczące podróży, historię zakupów i osobiste dane kontaktowe do kradzieży tożsamości i innych nielegalnych działań. Aby zminimalizować ryzyko, upewnij się, że zabezpieczasz swoje dane osobowe.

Jeżeli Zostałeś(-aś) Oszukany(-a)

Oszuści mogą próbować ponownie wyłudzić od Ciebie pieniądze, dlatego ważne jest, aby unikać wszelkich nowych wypłat lub przelewów na prośbę nieznajomych. Istnieje duże prawdopodobieństwo, że kolejne prośby pochodzą od innego oszusta, który próbuje wykorzystać Twoją sytuację. 

Jeśli padłeś(-aś) ofiarą oszustwa, koniecznie natychmiast zgłoś ten fakt odpowiednim władzom lokalnym.

Jeśli Twoje konto Binance jest zagrożone, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia, wykonując kroki opisane w naszym przewodniku FAQ: Jak Zgłosić Oszustwa do Wsparcia Binance. 

Aby uzyskać więcej informacji o tym, jak rozpoznać i uniknąć oszustw, przeczytaj inne artykuły z naszej serii o zapobieganiu oszustwom, gdzie oferujemy informacje, które mogą pomóc Ci zabezpieczyć swoje fundusze.

Dalsza Lektura

• (Blog) Zapoznaj się z Oszutwami: Ostateczny Przewodnik po Najbardziej Rozpowszechnionych Oszustwach Krypto

• (Blog) Zapoznaj się z Oszustwami: Fałszywe Inwestycje Krypto, Na Które Należy Uważać

• (Blog) Zapoznaj Się z Oszustwami: Oszustwa w Pracy, Na Które Należy Uważać | Binance Blog

Zastrzeżenie i Ostrzeżenie o Ryzyku: Niniejsza treść została przedstawiona w stanie, w jakim się znajduje, wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej, ani nie ma ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć i możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Jesteś wyłącznie odpowiedzialny(-a) za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie jest to porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz nasze Warunki Użytkowania i Ostrzeżenie o Ryzyku.