Typowe oszustwa kryptowalutowe w 2023 roku: wskazówki, jak unikać oszustów w krypto – część 1
Najważniejsze wnioski
Znajomość sposobu działania oszustw to dobry start dla każdego, kto chce zachować bezpieczeństwo w świecie kryptowalut. Równie ważna jest wiedza o tym, jak zabezpieczyć swoje pieniądze.
Niniejszy artykuł to pierwsza część miniserii poświęconej najlepszym metodom zwalczania oszustów kryptowalutowych.
Uważaj na „ekspertów inwestycyjnych”, samozwańczych „pracowników Binance”, randki online, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe, oraz wielopoziomowe programy inwestycyjne, które oferują zysk za zapraszanie nowych osób.
Chroń swoje fundusze SAFU! Oto podsumowanie niektórych z najlepszych wskazówek, które pomogą Ci rozpoznawać i unikać nieznośnych oszustów próbujących ukraść Twoje kryptowaluty.
Niedawno zebraliśmy i podsumowaliśmy najbardziej rozpowszechnione oszustwa kryptowalutowe – w tym powszechnie stosowane taktyki – w szczegółowej serii artykułów zatytułowanej Zapoznaj się z oszustwami. Znajdziesz w niej szczegółowe zestawienia typowych oszustw, takich jak m.in. schematy Ponziego, fałszywe oferty pracy i osoby podszywające się pod pracowników Binance.
Choć warto dowiedzieć się, jak działają różne oszustwa, chcieliśmy skupić się na tym, jak lepiej unikać typowych schematów oszustw.
Oszuści kryptowalutowi atakują przede wszystkim nowych użytkowników, którzy nie znają branży i postrzegają rynek kryptowalut jako łatwą okazję do zarobienia pieniędzy. Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z kryptowalutami lub jakąkolwiek formą inwestycji, zwróć uwagę na następujące sytuacje.
Specjalista inwestycyjny lub „pracownik Binance”
Nieznajomi w Internecie lub samozwańczy „pracownicy Binance” wysyłający niechciane porady inwestycyjne lub oferty „podwojenia Twoich pieniędzy” są najprawdopodobniej oszustami. Co więcej, pracownicy Binance nigdy nie będą proaktywnie wysyłać wiadomości w mediach społecznościowych, aby porozmawiać o inwestycji, przekazać pieniądze lub zaoferować ekskluzywną usługę.
Trzy wskazówki, jak unikać oszustw
1. Znaj realistyczne zwroty
Jeśli chcesz ocenić autentyczność „eksperta inwestycyjnego”, najprostszym sposobem jest obliczenie oferowanych przez niego zwrotów. Roczne zwroty na poziomie 20%, co przekłada się na dzienny zwrot w wysokości 0,0548%, wśród społeczności inwestorów są uważane za bardzo wysokie. Uważaj na każdego „eksperta inwestycyjnego” reklamującego zwroty większe niż 20%.
Pamiętaj, aby zachować ostrożność w przypadku osób oferujących porady inwestycyjne lub obiecujących pomnożenie Twoich pieniędzy. Nawet osoba reklamująca rozsądny roczny zwrot, na przykład 10%, może być oszustem próbującym nakłonić Cię do przekazania pieniędzy.
2. Korzystaj z opcji Binance Verify
Nasza oficjalna baza danych Binance Verify umożliwia weryfikowanie domen Binance, adresów e-mail, numerów telefonów, identyfikatorów na platformach WeChat i Telegram oraz nazw użytkownika na Twitterze. Nie ufaj od razu każdemu, kto twierdzi, że pracuje dla firmy Binance lub ją reprezentuje. Najpierw zweryfikuj źródło w Binance Verify.
Zachowaj ostrożność, nawet jeśli wyniki wyszukiwania wskazują, że źródło jest zweryfikowane. Oszuści często posługują się nazwiskami pracowników Binance, aby zmylić swoje ofiary.
3. Sprawdź wcześniejsze informacje
Wyszukaj najważniejsze informacje na temat „programu inwestycyjnego”. Korzystaj z narzędzi takich jak who.is, aby dowiedzieć się, kiedy strona została założona i jak długo jest aktywna. Sprawdź adresy URL w bazie danych Scamadviser, która zawiera zestawienia i oceny stron internetowych na podstawie ich wiarygodności.
Zanim powierzysz swoje pieniądze jakiejś platformie, osobie lub podmiotowi, zawsze przeprowadź analizę. Należy co najmniej wyszukać stronę internetową lub nazwę projektu w Google. Jeśli zauważysz jakiekolwiek sygnały ostrzegawcze, zablokuj kontakt i przerwij wszelką komunikację. Oszuści często mają przygotowane skrypty mające przekonać Cię o ich wiarygodności.
Recenzja strony na Scamadviser
Miłość nadchodzi szybko
Jeśli relacja online szybko przeradza się od pierwszego kontaktu do szaleńczego zakochania, miej się na baczności. Jest to znak rozpoznawczy oszustwa randkowego online.
Trzy wskazówki, jak rozpoznać oszustwo związane z romansem
1. Wyszukaj przesyłane obrazy
Użyj aplikacji do wyszukiwania obrazów, takich jak TinEye, Google (Wyszukaj obrazem) lub Baidu (Wyszukaj obrazem), aby sprawdzić, czy dana osoba jest tym, za kogo się podaje. Oszuści często kradną zdjęcia prawdziwych osób z profili w mediach społecznościowych.
Strona TinEye
2. Wyszukaj imię i nazwisko, aby uzyskać więcej informacji
Spróbuj wyszukać w Google pełne imię i nazwisko osoby, z którą rozmawiasz, używając słów kluczowych takich jak „oszust”, „oszustwo związane z romansami” lub „oszustwo randkowe”. Zapytaj tę osobę o jej profil w mediach społecznościowych. Jeśli nie możesz znaleźć żadnych informacji na temat danej osoby w Internecie, zachowaj ostrożność – zwłaszcza jeśli powracającym tematem rozmowy są pieniądze.
3. Poproś o pokazanie twarzy w wideorozmowie
Twój potencjalny partner może się pod kogoś podszywać. Poproś o rozmowę wideo, aby sprawdzić, czy jest tym, za kogo się podaje. Jeśli ciągle unika tematu, najlepiej zachować ostrożność. Oszuści będą wymyślać różne kłamstwa, aby przekonać Cię, że nie mogą nawiązać połączenia wideo.
Wysokie zwroty dzięki wielopoziomowemu systemowi zaproszeń
Programy, które oferują wysokie zyski i ulepszone poziomy VIP w zależności od tego, ile osób zaprosisz, są uważane za obarczone wysokim ryzykiem i często są oznakami oszustwa. Za takimi układami zazwyczaj nie stoi żaden stabilny model biznesowy. Twój dochód zależy od liczby nowych użytkowników, których zaprosisz do wpłacenia pieniędzy.
Sygnały ostrzegawcze pozwalające zidentyfikować fałszywy schemat inwestycji kryptowalutowych
1. Znaj realistyczne zwroty
Według tradycyjnych wskaźników roczny zwrot w wysokości 10–20% jest już uważany za bardzo wysoki. Fałszywe „programy inwestycyjne” mogą próbować zachęcić Cię ofertami takimi jak 1% dziennego zysku. Oznacza to 1230% rocznego zwrotu, co jest bardzo mało prawdopodobną liczbą.
Jak wspomnieliśmy wcześniej, należy zachować ostrożność, nawet jeśli projekt lub schemat reklamuje bardziej rozsądny zwrot.
2. Wyszukaj adresy portfeli
Użyj eksploratora bloków, takiego jak Bitquery, aby sprawdzić informacje o adresach wypłat. Obserwuj saldo adresów w różnym czasie oraz sprawdź, kiedy adresy zostały utworzone, jak często dokonywane są wypłaty i dokąd przekazywane są pieniądze.
Narzędzia te, choć bardziej zaawansowane, powinien znać każdy użytkownik kryptowalut. Spróbuj użyć ich następnym razem, gdy napotkasz nieznany adres portfela.
Więcej informacji znajdziesz w naszym przewodniku w Akademii Binance: Jak korzystać z eksploratora blockchain bitcoina.
Bitquery
Aby uzyskać więcej informacji na temat konkretnego adresu, musisz użyć eksploratora bloków specyficznego dla sieci, na przykład:
TRONSCAN dla protokołu TRON (TRX);
Etherscan dla sieci Ethereum (ETH);
BscScan dla BNB Chain (BSC);
btc.com dla sieci Bitcoin (BTC).
Funkcja analizy w TRONSCAN
Przemyślenia końcowe
Aby pozostać bezpiecznym w świecie walut cyfrowych, ważne jest, aby zachować ostrożność w przypadku niechcianych porad inwestycyjnych, szybko rozwijających się znajomości online i wielopoziomowych programów inwestycyjnych z pozornie wysokimi zwrotami.
Dzięki znajomości realistycznych zwrotów z inwestycji, weryfikowaniu źródeł, przeprowadzaniu niezbędnych kontroli oraz korzystaniu z dostępnych narzędzi do analizy i due diligence, użytkownicy mogą chronić się przed powszechnymi oszustwami i zabezpieczyć swoje aktywa kryptowalutowe.
Dalsza lektura
Zapoznaj się z oszustwami: ochrona przed oszustwami związanymi z podszywaniem się pod firmę Binance
Zapoznaj się z oszustwami: fałszywe inwestycje kryptowalutowe, na które należy uważać
Zapoznaj się z oszustwami: znaki ostrzegawcze, które pomogą Ci rozpoznać oszustwo
Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku:niniejsza treść została przedstawiona w stanie, w jakim się znajduje, wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej. Nie ma też ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość inwestycji użytkownika może spaść lub wzrosnąć i może on nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Użytkownik ponosi całkowitą odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a firma Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek potencjalne straty użytkownika. Nie jest to porada finansowa. Więcej informacji znajduje się w naszych Warunkach użytkowania i Ostrzeżeniu o ryzyku.