8 poziomów środków kontroli ryzyka w związku z przeciwdziałaniem oszustwom
Najważniejsze wnioski
Ze względu na początkowy etap rozwoju branży kryptowaluty coraz częściej stają się przykrywką, pod którą oszuści zastawiają wyrafinowane pułapki. Dlatego konieczne jest, aby użytkownicy byli na bieżąco z najnowszymi metodami i posiadali wiedzę na temat kryptowalut.
Jako odpowiedzialny lider branży Binance wdraża wiele narzędzi i środków, aby chronić użytkowników przed oszustwami związanymi z kryptowalutami.
Nasze środki kontroli ryzyka są podzielone na osiem poziomów w zależności od stopnia ryzyka oszustwa, zapewniając równowagę między komfortem użytkowników a bezpieczeństwem.
Zespół Binance ds. kontroli ryzyka odgrywa nieocenioną zakulisową rolę. Sprawdź, jak chroni aktywa użytkowników największej na świecie giełdy kryptowalut.
Oszustwa od dawna stanowią poważne zagrożenie w branży kryptowalut. Biorąc pod uwagę jej początkowy etap rozwoju, wielu użytkowników nie wie, jak się chronić, a przebiegli oszuści nieustannie rozszerzają swoje metody ataków za pomocą różnych środków. Niektóre z najpopularniejszych oszustw obejmują oszustwa inwestycyjne, oszustwa związane z pracą, oszustwa nazywane świnobiciem, oszustwa związane z konkursami, schematy Ponziego i wiele innych.
Oszuści są wszechobecni. Potrafią dokładnie uchwycić profil psychologiczny swoich ofiar na podstawie ich aktywności, a nawet wymusić działania za pomocą inżynierii społecznej. Coraz bardziej wyrafinowane metody stosowane przez oszustów często sprawiają, że wielu nowicjuszom trudno jest się przed nimi ustrzec. W związku z tym należy na bieżąco zapoznawać się z najnowszymi metodami oszustw i środkami ochronnymi.
Jak Binance chroni użytkowników przed oszustwami
Zachowanie równowagi między bezpieczeństwem a komfortem użytkowników jest trudnym zadaniem, ale stanowi istotną część naszych codziennych obowiązków. Binance wdraża różne metody kontroli ryzyka, aby zwiększyć świadomość użytkowników w zakresie środków zapobiegających oszustwom. Na podstawie stopnia ryzyka oszustwa dzielimy je na osiem różnych poziomów. Jak pokazano na poniższym rysunku, są one uporządkowane w kolejności rosnącej, od spersonalizowanego wyskakującego powiadomienia do wezwania do działania.
8 poziomów środków kontroli ryzyka w związku z przeciwdziałaniem oszustwom
Przyjrzyjmy się bliżej każdemu z tych środków, aby uzyskać więcej informacji.
1. Spersonalizowane wyskakujące powiadomienie
Wyskakujące powiadomienia to najłagodniejsza metoda ostrzegania o ryzyku stosowana na platformie Binance. Używamy jej do powiadamiania użytkowników, gdy istnieje podejrzenie, że wpadną w pułapkę oszusta. W tym miejscu chcielibyśmy przypomnieć wszystkim, że w przypadku pojawienia się wyskakującego okienka należy uważnie przeczytać jego treść, aby zapewnić bezpieczeństwo swoich środków.
Ilustracja spersonalizowanego wyskakującego powiadomienia
2. Interaktywny formularz oceny ryzyka
Świadczymy usługi w zakresie oceny ryzyka dla specjalnych grup użytkowników, takich jak osoby bardziej narażone na oszustwa. Ocena ryzyka jest przedstawiona w formie kwestionariusza. Mamy nadzieję, że na podstawie odpowiedzi udzielonych w kwestionariuszu użytkownicy ci ponownie przeanalizują kontekst pułapek związanych z oszustwami i nieprawidłowościami, o ile takie istnieją.
Ilustracja interaktywnego formularza oceny ryzyka
Kwestionariusz został zaprojektowany tak, aby pasował do specyficznej sytuacji danego użytkownika, a udzielone odpowiedzi pomogą zapewnić najbardziej odpowiednią ochronę. Aby mieć pewność, że świadczymy najlepsze usługi w zakresie oceny ryzyka, należy wypełnić kwestionariusz starannie i zgodnie z prawdą.
3. Alert globalnej bazy danych złośliwych adresów
Firma Binance współpracowała z czołowymi firmami zajmującymi się bezpieczeństwem w branży Web3, aby stworzyć globalną bazę danych adresów. Na podstawie obszernych zasobów danych adresowych pomagamy użytkownikom unikać wypłacania środków na ryzykowne adresy.
Ilustracja alertu globalnej bazy danych złośliwych adresów
4. Zamrożenie niewielkich kwot prowizji
Jedną z najbardziej rozpowszechnionych metod oszustwa w branży kryptowalutowej są schematy Ponziego. Oszuści zazwyczaj kuszą ofiary kilkoma początkowymi „inwestycjami”, aby następnie dopuścić się bardziej zuchwałych oszustw. W rzeczywistości inwestycje te są fikcyjne i mają na celu zwabienie ofiar do poważniejszych oszustw. Gdy firma Binance zidentyfikuje potencjalne ofiary, zamrozi nietypowy przepływ środków i skontaktuje się bezpośrednio z użytkownikami.
Ilustracja zamrożenia niewielkich kwot prowizji
5 i 6. Schładzanie (1 godz. i 24 godz.)
Usługa schładzania jest jednym z naszych środków łagodzących skierowanych do potencjalnych ofiar impulsywnego działania, w ramach której Binance pomaga im zachować spokój przed wypłatą środków. W ciągu godziny funkcja wypłaty dla potencjalnej ofiary zostanie wyłączona, a my poprowadzimy użytkownika przez proces badania ryzyka.
W zależności od stopnia ryzyka okres schładzania podzielony jest na okna jednogodzinne i 24-godzinne. Użytkownicy, którzy zostali objęci 24-godzinnym okresem schładzania, muszą zwrócić szczególną uwagę na swoje bieżące zachowania związane z wypłatą środków i projekty, w których uczestniczą. Istnieje duże prawdopodobieństwo, że padli ofiarą oszustów.
Ilustracja schładzania przez 24 godziny
7. Zniechęcanie w ramach rozmowy na czacie
Obok wyżej wymienionych usług niektórzy użytkownicy będą chcieli dowiedzieć się, co się stało. Mogą mieć wątpliwości co do wyskakujących okienek, ocen lub przechwyceń, które pojawiają się, gdy próbują wypłacić środki. W związku z tym zespół obsługi klienta Binance rozpocznie dyskusję z użytkownikami, aby wyjaśnić szczegóły pułapki oszustwa.
Ilustracja czatu
8. Wezwanie do działania
„Wezwanie do działania” to specjalistyczne narzędzie dla ofiar, które są głęboko uwikłane w sidła oszustwa. Gdy tylko zidentyfikujemy potencjalną ofiarę w poważnej sytuacji mającej wpływ na dużą ilość środków, nasz zespół obsługi klienta natychmiast powiadomi ją o zagrożeniu. W takim przypadku pracownik obsługi klienta nawiąże połączenie głosowe bezpośrednio z użytkownikiem za pośrednictwem funkcji czatu Binance, aby zapewnić odpowiednie wsparcie. Bezpośrednia komunikacja między użytkownikiem a pracownikiem ma często kluczowe znaczenie i jak do tej pory pomogliśmy wielu potencjalnym ofiarom uniknąć oszustw.
Ilustracja wezwania do działania
Zachowaj czujność
Jeśli padniesz ofiarą oszustwa, skontaktuj się z organami ścigania i niezwłocznie zgłoś zdarzenie firmie Binance. Binance ściśle współpracuje z różnymi organami ścigania na całym świecie, a nasza współpraca często skutkuje wykryciem oszustwa i konfiskatą. Obiecujemy dołożyć wszelkich starań, aby zapewnić bezpieczeństwo środków użytkowników i aktywnie współpracować z organami ścigania. Aby jednak uniknąć niepotrzebnych kłopotów dla użytkowników, mamy nadzieję, że nadal będą oni zwracać uwagę na nasze ostrzeżenia i porady.
Nasz zespół ds. ryzyka pracuje przez całą dobę, aby chronić ekosystem Binance, zapewniając niezakłócone działanie procesów dla użytkowników dzięki szeregowi zaawansowanych narzędzi i środków. Zawsze dokładamy starań w celu doskonalenia naszej technologii, produktów i działań, aby jak najlepiej służyć naszym użytkownikom. Ponieważ krajobraz oszustw kryptowalutowych wciąż się rozwija, ważne jest, aby platforma Binance nadal utrzymywała najlepsze standardy ochrony, a użytkownicy byli o nich informowani.
Dalsza lektura
Zapoznaj się z oszustwami: jak rozpoznać schematy Ponziego i ich unikać
Zapoznaj się z oszustwami: ochrona przed oszustwami związanymi z podszywaniem się pod firmę Binance
Informacja o wyłączeniu odpowiedzialności: niniejsze treści są prezentowane w swojej obecnej formie, wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez udzielania jakichkolwiek gwarancji. Treści te nie powinny być interpretowane jako porada finansowa oraz nie mają na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość inwestycji użytkownika może spaść lub wzrosnąć, a użytkownik może nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Użytkownik ponosi wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty poniesione przez użytkownika. Nie jest to porada finansowa. Dodatkowe informacje znajdują się w naszych Warunkach użytkowania i Ostrzeżeniu o ryzyku.