Moje Konto Jest Zablokowane, Co Mam Zrobić?
Co Warto Wiedzieć
Na Binance rozumiemy, że posiadanie zablokowanego konta jest głęboko frustrującym doświadczeniem. Ciężko pracujemy, aby to zminimalizować, a nasze zespoły współpracują bezpośrednio z użytkownikami, których to dotyczy, aby - miejmy nadzieję - naprawić te problemy.
Jako scentralizowana giełda mamy obowiązek chronić Twoje fundusze, współpracować z organami regulacyjnymi i organami ścigania oraz chronić ekosystem (innych użytkowników). Ten artykuł wyjaśnia niektóre z powodów, dla których Twoje konto może być zablokowane i jak możesz je odblokować.
Twoje konto może zostać zablokowane z wielu powodów, w tym gdy:
Haker może mieć dostęp do Twojego konta. Musimy je zablokować, aby chronić twoje fundusze.
Mogłeś(-aś) mieć do czynienia ze znanym oszustem. Chcemy Cię przed tym uchronić.
Masz potencjalne powiązanie z osobą lub podmiotem objętym sankcjami, lub mieszkasz w miejscu objętym sankcjami.
Mogłeś(-aś) podróżować do kraju lub terytorium objętego sankcjami.
Mogłeś(-aś) naruszyć nasze Warunki Użytkowania.
Może brakować Ci dokumentu do celów KYC lub AML.
Twoje fundusze mogą być związane z hackami, oszustwami lub rug pull'ami, które miały miejsce w przestrzeni DeFi.
Możesz być hakerem lub innym złośliwym użytkownikiem.
Twoje konto zostało zablokowane na wniosek Organów Ścigania (Policji)
Przeanalizujemy te powody w tym artykule, jak również podzielimy się z Tobą krokami, jak można pracować z naszym zespołem, aby ponownie uruchomić swoje konto.
Wprowadzenie
Binance, podobnie jak banki i wszelkie inne tradycyjne instytucje finansowe, z którymi obcujesz na co dzień, musi przestrzegać lokalnych, stanowych i federalnych przepisów prawa, aby zachować zgodność z przepisami i wspierać bezpieczne środowisko handlowe dla naszych użytkowników.
Ma to kluczowe znaczenie dla rozwoju ekosystemu blockchain i kryptowalut. Istnieją jednak ścisłe zasady obowiązujące w jurysdykcjach na całym świecie, które muszą być przestrzegane zarówno przez giełdy kryptowalut, jak i organy ścigania, zanim konto użytkownika może zostać zamrożone.
Zapewnia to organom ścigania narzędzia niezbędne do prowadzenia dochodzeń, a jednocześnie zapobiega potencjalnym nadużyciom władzy. Dokładamy wszelkich starań, aby wyraźnie podkreślić ten obowiązek w naszych Warunkach Użytkowania, jak również w całym naszym ekosystemie.
Posiadanie jasnych procesów w celu akceptacji i odpowiedzi na zapytania organów regulacyjnych i organów ścigania pozwala na istnienie solidnego ekosystemu produktów na platformie Binance, bez obawy o powszechne przestoje wynikające z rozległych działań regulacyjnych.
Istnienie tych zasad zabezpiecza interesy ponad 100 milionów użytkowników, powstrzymuje złych aktorów od wykorzystywania użytkowników na naszej platformie i sprzyja bardziej stabilnemu środowisku handlowemu.
Jednym ze szczególnych narzędzi często stosowanych przez organy ścigania jest tymczasowe blokowanie kont, które z różnych powodów zostały oznaczone jako potencjalnie działające niezgodnie z naszymi Warunkami Użytkowania.
Ważne jest, aby zrozumieć, że organy ścigania często będą musiały zamrozić wiele kont, aby zidentyfikować, które konta są lub nie są zaangażowane w ich śledztwo. Niestety, oznacza to, że niewinni użytkownicy często mogą zostać tymczasowo dotknięci przez te dochodzenia.
Rozumiemy, że dla każdego użytkownika zablokowanie konta jest niezwykle frustrującą sytuacją, zwłaszcza gdy powód zablokowania konta może nie być od razu jasny. Jednak Binance pracuje z regulatorami i organami ścigania, aby zapewnić, że ich dochodzenia minimalizują potencjalne okresy blokady dla niewinnych użytkowników.
Poniżej wyszczególnimy niektóre ze złożonych powodów, dla których konta są oznaczone do blokady, zapewniamy trochę kontekstu, co to oznacza dla Binance, użytkowników i jakie procesy są podejmowane, aby rozwiązać potencjalne blokady kont.
Powody
Zazwyczaj konto zostanie tymczasowo zamrożone na Binance z jednego z poniższych kluczowych powodów. Ta lista nie jest wyczerpująca i zawsze istnieją specjalne wyjątki, o których nasz zespół pamięta podczas oceny tych kont, ale te reprezentują najczęstsze przypadki.
Zabezpieczanie Środków Użytkownika
Jeśli nasz system wykryje, że Twoje konto mogło zostać naruszone, tymczasowo zablokujemy je, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoich środków.
Już w styczniu 2019 nasze systemy były w stanie wykryć, kiedy użytkownicy padli ofiarą oszustwa SIM swap i mieli skradzione hasło, dzięki czemu mogły proaktywnie ograniczyć dotknięte konto, uniemożliwiając hakerom wyciągnięcie aktywów.
W jednym konkretnym przypadku ta proaktywna blokada uniemożliwiła złym aktorom kradzież całego portfela altcoinów użytkownika.
Istnieje wiele sposobów, w jaki Twoje konto może zostać zhakowane bez Twojej wiedzy. Każdy plik, który pobierasz lub otrzymujesz, może zawierać wirusa, z innej giełdy, z której korzystasz, mógł wyciec Twój e-mail i hasło, możesz paść ofiarą SIM swap itp.
Ponieważ cyberprzestępcy stają się coraz bardziej wyrafinowani, metody te będą nadal ewoluować, ale tak samo jak nasza zdolność do ochrony funduszy użytkowników.
Bardzo często nawet hakerzy będą próbowali skontaktować się ze wsparciem klienta, próbując oszukać nas, abyśmy uwolnili środki, aby oni mogli je ukraść. To dlatego mamy tak solidne procedury KYC i dlaczego wymagamy obszernych osobistych dokumentów identyfikacyjnych i tym podobne.
Wiemy, że może to być dla Ciebie bardzo denerwujące, ale jest to konieczne, aby Twoje fundusze były bezpieczne.
W przypadku takich problemów najlepszą rzeczą, jaką możesz zrobić, jest współpraca z naszym zespołem wsparcia klienta, dostarczenie mu potrzebnych informacji i zachowanie cierpliwości, gdy będziemy pracować nad odblokowaniem Twojego konta.
Ochrona Użytkowników przed Oszustami
Jako scentralizowana giełda, Binance oferuje wiele metod interakcji z ekosystemem Binance dla inwestorów posiadających fiat.
Jeśli nasz system wykryje, że padłeś(-aś) ofiarą oszustwa, zablokujemy Twoje konto, aby upewnić się, że nadal masz nad nim kontrolę i jesteś dobrze wyedukowany(-a) w zakresie identyfikacji i unikania kradzieży kont.
Dwa z najczęstszych sposobów, w jaki jest to dokonywane, to P2P i bezpośrednie depozyty fiat. Dla zdecydowanej większości użytkowników jest to bezpieczny i bezproblemowy proces, który daje każdemu autoryzowanemu traderowi pełne doświadczenie Binance.
W niektórych przypadkach jednak źli aktorzy będą próbowali wykorzystać te systemy, aby oszukać użytkowników. Dzięki naszym zaawansowanym systemom monitorowania oraz z pomocą informacji zwrotnych od użytkowników jesteśmy w stanie wykryć zdecydowaną większość takich prób i natychmiast zablokować dane konta do czasu przeprowadzenia szczegółowego dochodzenia.
Nasz zespół wsparcia klienta będzie następnie współpracował z zainteresowanymi użytkownikami, aby upewnić się, że są świadomi tej sytuacji i zaoferować pomoc. Winni zostaną odsunięci od Binance i zgłoszeni do odpowiednich organów.
Sankcje
Jeśli mieszkasz w kraju lub terytorium objętym kompleksowymi sankcjami, będziemy musieli zablokować Twoje konto i zainicjować off-boarding. W większości przypadków po prostu nie będziesz mógł(-ogła) się zarejestrować, ani przejść KYC. Ale pojawiają się nowe zasady, zwłaszcza biorąc pod uwagę ciągle zmieniające się środowisko geopolityczne.
Proszę zrozumieć, że nie tworzymy praw sankcji, ale musimy ich przestrzegać. Nie ma tu żadnego wyboru. W większości przypadków Twoje konto zostanie przełączone w tryb wypłat i będziesz zobowiązany(-a) wyciągnąć swoje aktywa z naszej platformy. Użytkowników, których dotyczą te ograniczenia, powiadomimy z wyprzedzeniem, aby umożliwić im podjęcie niezbędnych działań.
W celu spełnienia międzynarodowych przepisów, nawet jeśli nie jesteś osobą lub podmiotem objętym sankcjami, możesz zostać uznany(-a) za potencjalnie powiązanego(-ą) z osobą lub podmiotem objętym sankcjami i dlatego nie możesz handlować na naszej platformie.
Utrzymujemy grupy robocze z większością tych globalnych instytucji i pracujemy, aby przyspieszyć przyjęcie kryptowalut jako część zasady prawa międzynarodowego.
Kraje Objęte Ograniczeniami
Jeśli podróżowałeś(-aś) do kraju o ograniczonym dostępie, możesz również wywołać blokadę konta.
Na przykład, jeśli podróżowałeś(-aś) do USA i uzyskałeś(-aś) dostęp do swojego konta, nasz system zablokuje Twoje konto i poprosi Cię o potwierdzenie, że nie jesteś obywatelem USA i nie mieszkasz w USA.
Ma to na celu zapewnienie, że żaden obywatel lub mieszkaniec USA nie korzysta z Binance.com (mogą oni zamiast tego korzystać z Binance.US).
Naruszenie Warunków Użytkowania
Jeśli wykryjemy, że użytkownik naruszył nasze Warunki Użytkowania, możemy zablokować jego konto na pewien czas lub do czasu rozwiązania problemu. Istnieje tutaj wiele możliwości, ale niektóre z bardziej powszechnych obejmują złożenie fałszywego dokumentu, obraźliwe zachowanie i wykazywanie oznak bycia hakerem.
W większości przypadków nasz zespół wsparcia klienta poinformuje Cię o konkretnym działaniu, które spowodowało naruszenie naszych Warunków Użytkowania, abyś mógł(-ogła) podjąć odpowiednie działania. W poważnych przypadkach możemy być zmuszeni do zaangażowania organów ścigania i możemy nie być w stanie od razu podać dokładnego powodu.
Nasze zespoły mają solidną procedurę, aby dać użytkownikowi jak najwięcej informacji, aby przyspieszyć ten proces.
Jednak w przypadku kilku następnych spraw, możemy nie być w stanie tego zrobić.
Hakerzy i Złośliwi Gracze
Jeśli mamy silne powody, aby sądzić, że użytkownik jest hakerem lub ma złośliwe zamiary, możemy zaangażować organy ścigania i możemy nie być w stanie ujawnić tych powodów użytkownikowi od razu.
Niestety, nie zawsze nam się to udaje. Ale zwykle powołujemy się na to tylko wtedy, gdy mamy silne dowody, zwłaszcza w przypadku długich blokad konta.
Binance nie zajmuje aktywów zajętych w trakcie tych postępowań, ale zamiast tego przekazuje je odpowiednim organom w odpowiedzi na nakaz sądowy lub nakaz zajęcia.
Wnioski Organów Ścigania
W ramach naszego zaangażowania w tworzenie najbezpieczniejszej, najbardziej zgodnej z przepisami giełdy kryptowalut na świecie, Binance ściśle współpracuje z globalnymi organami ścigania i organami regulacyjnymi.
Kluczową część tej relacji stanowią nasze zespoły ds. zgodności i bezpieczeństwa, które badają konta i portfele oznaczone przez organy ścigania jako zaangażowane w potencjalną działalność przestępczą.
Traktujemy te prośby bardzo poważnie i jesteśmy skorzy do współpracy, aby udaremnić wysiłki międzynarodowych organizacji cyberprzestępczych.
Jednym z takich przypadków była nasza praca przeciwko grupie Lazarus, odpowiedzialnej za włamanie do Ronin, gdzie odegraliśmy kluczową rolę w odzyskaniu 5,8 miliona $, które zostały odebrane użytkownikom.
Jednym ze szczególnych narzędzi często stosowanych przez organy ścigania jest tymczasowe blokowanie kont, które z różnych powodów zostały oznaczone jako potencjalnie działające niezgodnie z naszymi Warunkami Użytkowania.
Ważne jest, aby zrozumieć, że organy ścigania często będą musiały zamrozić wiele kont, aby zidentyfikować, które konta są lub nie są zaangażowane w ich śledztwo. Niestety, oznacza to, że często niewinni użytkownicy mogą zostać tymczasowo dotknięci przez te dochodzenia.
Ponadto niektóre żądania organów ścigania pozwalają nam ujawnić użytkownikowi charakter dochodzenia, a nawet skierować użytkownika do samodzielnego kontaktu z odpowiednimi organami.
W naszych interakcjach z poszkodowanymi użytkownikami jest to preferowany sposób, ale często władze poproszą nas, aby nie dzielić się charakterem wniosku z poszkodowanym użytkownikiem. W tym niefortunnym przypadku nie jesteśmy w stanie udzielić użytkownikowi informacji innej niż ta, że mógł on naruszyć nasze Warunki Użytkowania.
Co zrobić, jeśli moje konto zostało zablokowane
Rozumiemy, że logowanie się na swoje konto Binance może być frustrujące, gdy okazuje się, że zostało ono zablokowane. Zapewniamy, że istnieją procedury odzyskiwania konta i rozwiązywania zaległych problemów.
Najlepiej jest skontaktować się z naszym zespołem wsparcia klienta, aby uzyskać więcej informacji na temat blokady i pracować nad odpowiednimi krokami, aby odblokować swoje konto. Możesz również udać się do naszego Centrum Wsparcia , aby dowiedzieć się więcej o tym procesie.
Często blokada konta może zostać zniesiona poprzez dostarczenie naszemu zespołowi dodatkowych informacji lub dokumentów weryfikacyjnych. Co więcej, organy ścigania w większości jurysdykcji są zobowiązane do bezpośredniego kontaktu z użytkownikami, jeśli formalnie zajmują środki z ich kont, dając im możliwość dochodzenia tych środków na drodze prawnej.
W niektórych przypadkach konto może zostać zamrożone, co jest całkowicie poza kontrolą Binance. Prosimy o cierpliwość i zrozumienie podczas gdy pracujemy z zewnętrznymi stronami, które wprowadzają blokadę, aby uwolnić Twoje konto tak szybko jak to możliwe.
Wniosek
Binance stawia bezpieczeństwo naszych klientów na pierwszym miejscu i ciągle inwestujemy w najlepszych ludzi i najlepszą technologię na rynku, aby zapewnić, że nadążamy za ciągle zmieniającym się ekosystemem.
Będziemy nadal wdrażać środki chroniące naszych użytkowników przed złymi aktorami oraz rozbudowywać nasze możliwości w zakresie prowadzenia dochodzeń i oceny zagrożeń.