Tālāk ir norādītas dažas no populārākajām P2P krāpniecības shēmām, par kurām tev būtu jāzina, kā arī ieteicamā rīcība, lai no tām izvairītos.
1. Krāpniecība ar maksājumu apliecinājumiem
Veicot tiešsaistes darījumus Binance P2P tirgū, ir svarīgi rūpīgi pārbaudīt visu ar maksājumu saistīto informāciju, ko nosūta tavs darījuma partneris. Krāpnieki var digitāli apstrādāt ekrānuzņēmumus un apgalvot, ka ir izpildījuši savas saistības, mudinot tevi atbrīvot līdzekļus. Ja tu izpildīsi viņu prasības, nepārliecinoties, ka maksājums ir saņemts, tu riskē zaudēt savu naudu vai digitālos aktīvus, turklāt ir ļoti iespējams, ka līdzekļus atgūt nebūs iespējams.
Kā aizsargāt sevi no krāpniecības ar maksājumu apliecinājumiem
Vienmēr pārbaudi savā bankas kontā vai e-makā, ka darījuma partnera pārskaitītie līdzekļi ir saņemti, un tikai tad atzīmē darījumu kā izpildītu.
2. Krāpniecība ar īsziņām
Šajā gadījumā krāpnieks nosūta savam upurim īsziņu, kas atgādina bankas vai maka lietotnes sūtītu paziņojumu, informējot, ka ir saņemts maksājums no darījuma partnera.
Kā izvairīties no krāpniecības ar īsziņām
Vienmēr savā bankas kontā vai e-makā pārbaudi, vai līdzekļi no darījumu partnera ir saņemti. Nekad akli neuzticies saņemtajai īsziņai. Vienmēr pieraksties savā bankas kontā vai e-makā un pārbaudi, vai līdzekļi ir saņemti.
3. Krāpniecība ar naudas atmaksu
Krāpnieks var uzsākt naudas atmaksas procesu (tas ir pieejams noteiktām maksājuma metodēm), lai atsauktu darījuma partnerim veikto maksājumu. Daudzos gadījumos krāpnieki maksājumam izmanto trešās puses kontu.
Ja tavs darījuma partneris mēģina veikt maksājumu ar čeku, tā, visticamāk, ir krāpniecība, jo par maksājumiem ar čeku var viegli pieprasīt naudas atmaksu. Ja darījuma partneris uzstāj uz maksājumu ar čeku, neatbrīvo līdzekļus un nekavējoties iesniedz apelāciju.
Kā pasargāt sevi no krāpniecības ar naudas atmaksu
Vienmēr pārbaudi, vai maksājuma informācijā norādītais pircēja vārds un uzvārds atbilst tā verificētajam vārdam un uzvārdam platformā Binance. Nepieņem maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tā notiek, iesniedz apelāciju un atgriez maksājumu uz kontu, no kura tas ir sūtīts.
Tāpat uzmanies no sarežģītām krāpšanas shēmām, piemēram:
1. Krāpniecība ar starpnieku
Krāpnieks uzdodas par pazīstamu komersantu, kurš vēlas iegādāties vai pārdot kriptovalūtas Binance P2P tirgū. Tas sazinās ar saviem upuriem platformā Telegram, WhatsApp vai sociālo tīklu platformās un nosūta sava bankas konta informāciju kopā ar saiti uz P2P sludinājumu, informējot, ka maksājums tiks veikts no šī konta. Pēc tam krāpnieks lūdz upuri apstiprināt konta informācijas saņemšanu, iekopējot to tērzēšanas logā ordera lapā.
Upurim neapzinoties, tas nosūta krāpnieka bankas konta datus tērzēšanas logā ar darījumu nesaistītam pircējam, kurš arīdzan neko nezina par šo krāpniecību. Tad upuris atbrīvo kriptovalūtu, nosūtot to ar darījumu nesaistītajam pircējam, kurš, neko nenojaušot, pārskaita naudu uz krāpnieka bankas kontu.
Ja upuris mēģina atsaukt darījumu, iesniedzot apelāciju, klientu apkalpošanas dienests diemžēl vairs nevar palīdzēt. Visa saziņa ar krāpnieku ir notikusi ārpus Binance P2P platformas, un pircējs ir nosūtījis līdzekļus uz trešās puses (krāpnieka) kontu.
Kā pasargāt sevi no krāpniecības ar starpnieku
Neatbildi uz P2P tirdzniecības pieprasījumiem ārpus Binance P2P platformas. Pirms darījuma un tā laikā sazinies ar darījuma partneri tikai Binance P2P tērzētavā. Vēl svarīgāk – ja pircējs vaicā par iespēju veikt maksājumu, izmantojot trešās puses pārskaitījumu, atgādini, ka pārskaitījumi no trešās puses konta neatbilst P2P darījumu politikai. Rūpīgi pārbaudi arī darījuma partnera bankas konta informāciju Binance P2P platformā. Neuzticies ārpus platformas saņemtai informācijai un piedāvājumiem.
2. Krāpniecības trīsstūris
Krāpniecības trīsstūris ietver divus krāpniekus, kas vienlaikus vienam un tam pašam pārdevējam izvieto divus orderus. Krāpnieks A izvieto kriptovalūtas orderi 5000 USDT vērtībā (orderis A), bet krāpnieks B izvieto orderi 6000 USDT vērtībā (orderis B).
Tad krāpnieks B pārskaita pārdevējam 5000 USDT. Tikmēr krāpnieks A atzīmē orderi A kā apmaksātu. Pārdevējs atbrīvo kriptovalūtu pircējam A, tādējādi izpildot orderi A par 5000 USDT. Krāpnieks B pārskaita pārdevējam vēl 1000 USDT, uzrāda maksājumu apliecinošu dokumentu par 5000 USDT, ko tas ieguvis no pircēja A, un mudina pārdevēju atbrīvot digitālos aktīvus saskaņā ar orderi B.
Krāpnieku mērķis ir likt pārdevējam nekavējoties atbrīvot līdzekļus, nepārbaudot pārskaitījumu. Atbrīvot līdzekļus, nepārbaudot maksājuma veicēju, ir ļoti vienkārši. Ja neievērosi pietiekamu piesardzību, var gadīties atbrīvot līdzekļus divreiz, saņemot tikai pusi vai vēl mazāk iegādājamo aktīvu.
Kā izvairīties no krāpniecības trīsstūra
Vienmēr savā bankas kontā vai e-makā pārbaudi, vai ir saņemti visi līdzekļi par neizpildītajiem P2P darījumiem. Piesardzīgi apejies maksājumu apliecinājumiem, ko tev nosūta darījumu partneri, un atceries, ka krāpnieki var mēģināt atkārtoti izmantot vienus un tos pašus dokumentus.
3. Uzdošanās par Binance pārstāvjiem
Šajā gadījumā krāpnieks uzdodas par Binance darbinieku un piedāvā viltus pakalpojumus, lai izkrāptu līdzekļus. Krāpnieks sazinās ar potenciālo upuri, nosūtot neoficiālas e-pasta vēstules vai sazinoties sociālajos tīklos no kontiem, kas atgādina oficiālos Binance kontus.
Dažkārt krāpnieki mēdz P2P orderu tērzētavā uzdoties par Binance klientu atbalsta dienesta pārstāvjiem. Piemēram, viņi var apgalvot, ka "pircējs" ir samaksājis prasīto summu un līdzekļi tagad atrodas Binance kontā. Lai saņemtu maksājumu, tev ir jāpārskaita aktīvi ar iekšēju pārskaitījumu (vai izmantojot citus pakalpojumus) uz nezināmu kontu.
Krāpnieks P2P tērzētavā prasīs norādīt tavu e-pasta adresi, apgalvojot, ka tas ir nepieciešams "Binance P2P starpnieka pakalpojuma" vajadzībām, lai varētu apstiprināt tavu maksājumu. Pēc tam krāpnieks nosūtīs tev e-pasta vēstuli, kas būs ļoti līdzīga oficiālai Binance vēstulei, cenšoties tevi pārliecināt vispirms atbrīvot kriptovalūtu, lai varētu saņemt maksājumu.
Kā pasargāt sevi no krāpniekiem, kas uzdodas par Binance pārstāvjiem
Binance nekādā gadījumā nesūtīs tev e-pasta vēstules, aicinot pabeigt P2P darījumu. Atbrīvo līdzekļus tikai pēc maksājuma saņemšanas. Pievērs uzmanību lietotājvārdam vai e-pasta adresei. Binance e-pasta adrešu un vietnes saišu autentiskumu vari pārbaudīt, meklējot sūtītāja adresi šajā lapā.
Piezīme. Nepiemini tērzētavā nevienas personas vārdu un nesūti bezsaistes kontaktinformāciju. Maksājumi jāveic, izmantojot darījuma partnera norādīto maksājuma metodi, un konta reģistrētajam vārdam un uzvārdam ir jāatbilst tava darījuma partnera verificētajam vārdam un uzvārdam platformā Binance.