Kas ir līdzekļu avots un līdzekļu izcelsme?

Līdzekļu izcelsme (SoW) parāda, no kurienes ir radušies tavi līdzekļi (nauda vai aktīvi). Tā ir tavu finanšu resursu izcelsme un aktivitātes, kas radījušas vai būtiski ietekmējušas tavu kopējo neto vērtību.

Piemēram, līdzekļu izcelsme varētu ietvert tavu darba algu, saņemto mantojumu, izveidoto uzņēmumu vai ieguldījumus, kuru vērtība ir palielinājusies.

Līdzekļu avots (SoF) norāda uz konkrēto līdzekļu, ko tu izmanto, izcelsmi vai avotu. Daudzos gadījumos tas ir saistīts ar līdzekļu izcelsmi. Tas ir tāpēc, ka līdzekļu avots bieži vien atspoguļo no konkrēta avota iegūtu līdzekļu izmantošanu/kustību.

Piemēram, tavs līdzekļu avots ir tavs bankas konts, kurā tu glabā savus personīgos uzkrājumus. Tavā bankas kontā tiek glabāti līdzekļi, ko veido tava darba alga, kas atspoguļo tavu līdzekļu izcelsmi.

Vai man platformā Binance ir jāiesniedz līdzekļu avota un līdzekļu izcelsmes apliecinājums?

Lai garantētu lietotāju kontu drošību, Binance ievēro noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) un terorisma finansēšanas apkarošanas (CTF) noteikumus. Saskaņā ar normatīvo aktu prasībām mums noteiktos apstākļos var būt nepieciešams apkopot papildu informāciju un pamatojuma dokumentus, kas saistīti ar līdzekļu avotu (SoF) un līdzekļu izcelsmi (SoW).

Dokumenti, ko var izmantot līdzekļa avota un/vai līdzekļu izcelsmes apliecināšanai

Tālāk ir norādīti daži no atbilstošajiem dokumentiem. Noklikšķini, lai izvērstu katru lodziņu un skatītu plašāku informāciju.

Atbilstošie līdzekļu avota apliecinājuma dokumenti

Lai skatītu papildinformāciju, lūdzu, izvērs tālāk redzamās sadaļas atbilstoši savam līdzekļu izcelsmes vai līdzekļu avota veidam. Ja augšupielādēsi pareizos dokumentus, verifikācijas process noritēs raitāk.

Darba alga un prēmijas

Algas kartītes (vismaz par pēdējiem 3 mēnešiem);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi, kas ietver darba algas informāciju, vismaz par pēdējiem 3 mēnešiem);
Darba līgums ar norādītu darba algu un prēmijām;
Ienākumu nodokļa deklarācija par pēdējo fiskālo gadu.

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Personīgie uzkrājumi

Personīgo uzkrājumu bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi, kurā skaidri redzamas laika gaitā veiktās iemaksas un uzkrājumi).

Piezīme: personīgie uzkrājumi paši par sevi ir uzkrātie līdzekļi, nevis veids, kā uzkrāt līdzekļus. Iesniegtajam dokumentam ir jāietver informācija par to, kā šie līdzekļi tika iegūti vai uzkrāti. Dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vārda (patiesais labuma guvējs, akcionārs).

Aizdevumi uzņēmējdarbībai

Aizdevuma līgums (ar norādītiem nosacījumiem, noteikumiem un summām);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no uzņēmuma aizdevuma).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Parādzīme

Parādzīmes līgums (ar noteikumiem un nosacījumiem);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no parādzīmes izdošanas).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Investori

Investora līgums vai vienošanās (ar nosacījumiem, noteikumiem un ieguldījuma noteikumiem);
Investora daļu pirkumu saraksts;
Uzņēmuma bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar investoru iemaksātajiem līdzekļiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izdotam uzņēmuma vārdā.

Pārdošanas/peļņas daļa

Jaunākais finanšu/gada pārskats;
Iedzīvotāja nodokļu deklarācija (ar informāciju par dividendēm un kapitāla pieaugumu no akciju pārdošanas);
Personīgā brokeru konta izraksts (ar norādītiem akciju darījumiem un kapitāla pieaugumu no akciju pārdošanas u. c.).

Piezīme: dokumentam jābūt izdotam uzņēmuma vārdā.

Dividendes

Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem dividenžu ienākumiem vai iemaksām).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Nesadalītā peļņa

Jaunākais finanšu/gada pārskats.

Piezīme: dokumentā jābūt norādītai uzņēmuma peļņai pēdējā fiskālajā gadā.

Aktīvu/īpašuma pārdošana

Pārdošanas līgums vai vienošanās (ar nosacījumiem, noteikumiem un pārdošanas cenu);
Pārdošanas līgums vai īpašumtiesību nodošanas akts;
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no pārdošanas ieņēmumiem);
Nodokļu informācija (ar īpašuma vai kapitāla pieauguma nodokļiem, kas samaksāti pārdošanas gadījumā, ja tāda notikusi).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Saņemšana atpakaļ nomā

Līgums par saņemšanu atpakaļ nomā (ar noteikumiem, nosacījumiem un darījuma finanšu informāciju);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no saņemšanas atpakaļ nomā).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Mantojumi

Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no mantojuma);
Pēdējā griba un testaments (ar informāciju par aktīvu un īpašuma sadalījumu saskaņā ar mirušās personas gribu);
Mantotā īpašuma nodošanas dokumenti;
Informācija par aktīvu vai īpašuma nodošanu (apstiprinot īpašumtiesību uz noteiktiem aktīviem vai īpašumu pāreju no mirušās personas mantiniekiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs) vai jāietver informācija par to.

Dāvanas

Dāvinājuma līgums (ar norādītu dāvinātāju, saņēmēju un informāciju par dāvināto aktīvu vai līdzekļiem);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar dāvinātajiem līdzekļiem);
Dāvinātāja apliecinājums (kas apliecina dāvināto līdzekļu izcelsmi un nodomu piešķirt šo dāvanu).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Subsīdijas

Subsīdiju piešķiršanas vēstules (oficiālas vēstules vai paziņojumi, ko izsniedz valsts iestādes, aģentūras u. tml., paziņojot par subsīdiju piešķiršanu un to summu);
Subsīdiju līgumi (ar subsīdiju piešķiršanas noteikumiem un nosacījumiem, mērķi, ilgumu u. c.);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajām subsīdijām).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Naudas izņemšana no pensiju fonda

Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem pensijas ieskaitījumiem);
Pensijas konta izraksti (ar norādītu līdzekļu izcelsmi, ieskaitījumiem un turpmāko pensijas līdzekļu sadali);
Pensijas piešķiršanas vēstule/dokuments (pensijas administratora izsniegtas izziņas ar informāciju par uzkrātajiem pensijas līdzekļiem un periodisko maksājuma summu).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Kompensācija saistībā ar juridiskiem nolēmumiem

Tiesas rīkojumi vai spriedumi (ar informāciju par juridisko lēmumu vai spriedumu, kas ietver piešķirto summu);
Ar juridiskajiem nolēmumiem saistīto norēķinu kvītis (kvītis vai informācija par saņemtajiem maksājumiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Laimesti azartspēlēs

Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no laimestiem azartspēlēs);
Nodokļu deklarācijas (ar informāciju ar ienākumu nodokļa maksājumiem, kas izriet no šiem azartspēļu laimestiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Atbilstošie līdzekļu izcelsmes apliecinājuma dokumenti

Ienākumi vai peļņa no uzņēmējdarbības

Uzņēmuma bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar līdzekļiem, kas saņemti no klientiem);
Tirdzniecības rēķini un kvītis (ar informāciju par pārdotajiem produktiem/pakalpojumiem un atbilstošajām summām);
Uzņēmuma pēdējie gada/finanšu pārskati;
Līgumi un vienošanās (ar noteikumiem un klientu veiktajiem maksājumiem par produktiem/pakalpojumiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izdotam uzņēmuma vārdā.

Ieguldījumu aktivitātes

Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar līdzekļiem, kas iegūti no ieguldījumu aktivitātēm; peļņa no ieguldījumiem, dividendes vai procentu maksājumi u. c.);
Jaunākais finanšu pārskats;
Ieguldījumu/brokeru konta izraksts (ar informāciju par veiktajiem ieguldījumiem; momentuzņēmums ar informāciju par portfeļa sastāvu un rezultātiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Investoru piešķirts finansējums

Investoru līgumi vai vienošanās (ar nosacījumiem, noteikumiem un ieguldījuma noteikumiem);
Investoru daļu pirkumu saraksts;
Uzņēmuma bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar investoru iemaksātajiem līdzekļiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izdotam uzņēmuma vārdā.

Ģimenes līdzekļi / mantojums

Ģimenes līdzekļu pārskats (ko izsniedzis ģimenes birojs un kurā norādīti ģimenes kopējie līdzekļi, tostarp ieguldījumi, īpašumi un citi aktīvi, u. c.);
Bankas konta izraksts (ar darījumu vēsturi saistībā ar saņemtajiem līdzekļiem no mantojuma);
Pēdējā griba un testaments (ar informāciju par aktīvu un īpašuma sadalījumu saskaņā ar mirušās personas gribu);
Informācija par aktīvu vai īpašuma nodošanu (apstiprinot īpašumtiesību uz noteiktiem aktīviem vai īpašumu pāreju no mirušās personas mantiniekiem).

Piezīme: dokumentam jābūt izsniegtam uz ieinteresētās(-o) personas(-u) vai uzņēmuma vārda (patiesais labuma guvējs vai akcionārs).

Dokumenti, kas netiek pieņemti līdzekļu avota un/vai līdzekļu izcelsmes apliecināšanai

Tie parasti ir dokumenti, kas neatbilst tavai deklarētajai informācijai vai kas skaidri neapliecina līdzekļu izcelsmi vai avotu. Tas tiek vērtēts katrā gadījumā individuāli.