Kriptogrāfijai draudzīga Evolve banka tiek pārbaudīta: izdots rīkojums par pārtraukšanu un atteikšanos
Federālo rezervju sistēma un Arkanzasas štata bankas departaments ir pilnvarojušas Evolve Bank & Trust veikt plašas reformas pēc būtiskiem atbilstības pārkāpumiem. Rīkojumā ir uzsvērtas problēmas saistībā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un patērētāju aizsardzību, jo īpaši attiecībā uz darījumiem ar fintech uzņēmumiem un ievērojamiem kriptovalūtu spēlētājiem, piemēram, FTX.
Atbilstības bažas ierosina regulējošu darbību pret Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, kas atrodas Rietummemfisā, Arkanzasas štatā, ir noslēgusi pārtraukšanas un pārtraukšanas līgumu pēc tam, kad federālie un štatu regulatori atklāja neatbilstošas riska pārvaldības un atbilstības sistēmas.
Saskaņā ar ASV centrālās bankas sniegto informāciju šīs nepilnības galvenokārt skar bankas Open Banking nodaļu, kas atvieglo pakalpojumu sniegšanu dažādiem fintech partneriem. Šī vienošanās, ko detalizēti aprakstīja Federālo rezervju sistēma, ir radījusi būtisku regulatīvo pārbaudi, ietekmējot gan patērētāju darbības, gan plašāku finanšu stabilitāti.
Pārbaude attiecas arī uz Evolve lomu kriptovalūtu sektorā, kas darbojas kā Blockfi bankas partneris un sniedz finanšu pakalpojumus FTX klientiem. Tiek ziņots, ka Evolve trūka tiešas saiknes ar Blockfi; tā vietā tā sadarbojās ar Deserve, kredītkaršu platformu, lai izdotu Blockfi kredītkartes.
Tiesas iesniegtajā ziņojumā teikts, ka nesenās pārbaudes atklāja, ka Evolve vājā kontrole attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un patērētāju aizsardzību, iespējams, ir netieši ietekmējusi šīs partnerības.
“Uzraugi veica turpmāku Bankas pārbaudi, kas izdota 2024. gada 10. janvārī, un atklāja papildu nepilnības attiecībā uz bankas riska pārvaldību un atbilstību spēkā esošajiem tiesību aktiem, noteikumiem un noteikumiem saistībā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu, tostarp Bankas noslēpuma likumam. ; noteikumus un noteikumus, ko saskaņā ar tiem izdevis ASV Finanšu ministrija,” teikts rīkojumā par pārtraukšanu un pārtraukšanu.
Ko jūs domājat par pārtraukšanas un pārtraukšanas rīkojumu pret Evolve Bank? Kopīgojiet savas domas un viedokļus par šo tēmu tālāk sniegtajā komentāru sadaļā. #Write2Earn