Kriptouzlauzumi un ļaunprātīgas izmantošanas cilvēkiem katru gadu ir izmaksājuši miljardus dolāru. Lūk, kā pārliecināties, ka neesat to vidū.
Ja būs nauda, krāpnieki mēģinās to no jums atņemt. Kripto nav izņēmums. Faktiski kriptogrāfija ir galvenais mērķis krāpniekiem, kuri izmanto topošās tehnoloģijas priekšrocības un to, ka sabiedrība nepārzina blokķēdes rīkus, lai pozicionētu sevi kā ekspertus vai līderus šajā telpā un iegūtu uzticību.
Lai gan 2022. gadā kriptovalūta piedzīvoja dramatisku lejupslīdi, kriptovalūtu izkrāpšanas gadījumu skaits pieauga. Saskaņā ar datiem no CertiK 2022. gada “Web3 drošības ziņojuma”, pagājušais gads bija sliktākais uzskaites gads, ņemot vērā Web3 protokolu zaudēto vērtību. Kriptovalūtas zaudējumi uzlaušanas, ļaunprātīgas izmantošanas un krāpniecības dēļ 2022. gadā sasniedza visu laiku augstāko līmeni — 3,7 miljardus USD — tas ir par 189% vairāk nekā 2021. gada iepriekšējais rekords — 1,3 miljardi USD.
Šajā rakstā esmu apkopojis visbiežāk sastopamās krāpniecības, lai izskaidrotu, kas tās ir un kā tās identificēt, lai jūs varētu aizsargāt savu bagātību.
Bitcoin izkrāpšana
Bitcoin izkrāpšana ir gandrīz tikpat veca kā bitcoin, pirmā kriptovalūta un tā, kurai ir vislielākais tirgus apjoms. No visām kriptogrāfijām tas ir visvairāk atpazīstams un visplašāk izmantotais — pat tradicionālajām finanšu firmām, piemēram, Fidelity, bitcoin ir iekļauts piedāvājumā! Šī iemesla dēļ daudzi jauni investori jūtas “drošs” un bieži vien ir kriptovalūtu ieejas punkts.
Viena no visizplatītākajām krāpniecībām, kuru mērķis ir jūsu bitcoin, ir pikšķerēšanas krāpniecība. Hakeris e-pastā vai īsziņā bieži uzdodas par likumīgi izklausošu pakalpojumu, uzņēmumu vai privātpersonu un mēģina pievilt upuriem atklāt savas privātās atslēgas vai apmānīt viņus, lai tie nosūtītu savus bitcoinus uz krāpnieka maku.
Izvairieties no maldināšanas, pārbaudot jebkura sūtītāja e-pasta adresi un pārliecinoties, ka vietnes, uz kurām tie novirza, ir likumīgas. Bieži vien pikšķerēšanas e-pasta adreses nedaudz kļūdaini uzrakstīs īstu vietni, t.i., Gogle.cm, nevis Google.com, vai nosūtīs jūs uz vietni, kurā ir līdzīgas kļūdas, piemēram, coinbase.co, nevis coinbase.com. Labs ieradums, lai novērstu ļaunprātīgu vietņu apmeklēšanu, ir atzīmēt visas likumīgās vietnes, kuras izmantojat šifrēšanai, un izmantot tikai šīs grāmatzīmes, lai apmeklētu šīs vietnes.
2. NFT krāpniecība
Daudzi cilvēki, kas iesācēji kriptovalodā, atrod ceļu uz vietu, izmantojot neaizvietojamus marķierus (NFT), izmantojot kolekcionējamas vietnes, piemēram, NBA labāko kadru, iegādājoties krāsainu iemiesojumu sociālajos saziņas līdzekļos, vai izmantojot NFT, kas kalpo arī kā pasākuma biļete. . Dažkārt lielie zīmoli, tostarp Starbucks un Instagram, tos sauc par "digitālajiem kolekcionējamiem priekšmetiem", ir daudz krāpnieku, kuru mērķauditorija ir gan iesācēji, gan veci profesionāļi.
Viena krāpniecība, kas ir unikāla NFT telpai, ir saistīta ar viltojumiem un viltojumiem. Kad NFT projekts, piemēram, Bored Ape Yacht Club, sāk pieaugt vērtība, krāpnieki mērķēs uz cilvēkiem, kuri vēlas "pērtiķot", veidojot kopiju kolekcijas, dažreiz (nozagt oriģinālo mākslas darbu un klonējot visu projektu), lai atdarinātu īsto, vērtīgs. Lai gan dažkārt NFT projekts tiek iekļauts sarakstā (parasti kļūdaini) par izdevīgu cenu pagrabstāvā, taču, ja redzat NFT no kāda projekta, kas tiek pārdots par daudz zemākām cenām (ko varat viegli pārbaudīt vietnē, piemēram, NFTpricefloo.com), , iespējams, ka tas ir viltojums.
NFT tirgus laukums OpenSea pārbauda, vai mākslas darbs vai kolekcija ir īsts ar zilu atzīmi saraksta lapā. Varat arī pārbaudīt NFT iepriekšējās īpašumtiesības un pārdošanu. Tas ir blokķēdes skaistums — ja šķiet, ka NFT ir parādījies no zila gaisa ilgi pēc sākotnējās naudas kaltuves, tas ir ļoti aizdomīgi, jo visi iepriekšējie darījumi tiek reģistrēti. Ja rodas šaubas, varat meklēt sākotnējā mākslinieka Twitter kontu un nosūtīt viņam ziņojumu, lai jautātu, vai tas ir likumīgs.
3. Izkrāpšana sociālajos tīklos
Daudzas kriptovalūtas izkrāpšanas rodas sociālajos medijos, īpaši Twitter un Instagram. Saskaņā ar ASV federālās tirdzniecības komisijas 2022. gada jūnija ziņojumu Gandrīz puse cilvēku, kuri kopš 2021. gada ziņoja par kriptovalūtu zaudēšanu krāpniecības rezultātā, teica, ka tas sākās ar reklāmu, ziņu vai ziņojumu sociālo mediju platformā.
Sociālie mediji ir pārpildīti ar krāpšanu, sākot no krāpnieciskām atdevēm un beidzot ar krāpnieciskiem “verificētiem” vai zilās pārbaudes kontiem. Kopš Elons Masks iegādājās Twitter, jūs vairs nevarat vienkārši paskatīties uz zilu čeku pēc vārda un pārliecināties, ka tas ir verificēts konts, jo jebkurš Twitter Blue abonents var samaksāt par šo atzīmi tikai par 8 ASV dolāriem. Pirms uzticaties padomiem vai idejām no, šķiet, verificēta konta, apskatiet viņu citas ziņas, cik ilgi viņi ir bijuši aktīvi un cik sekotāju tiem ir. Pavisam jauns konts ar dažiem sekotājiem, kas, šķiet, ir tikai šifrēšanas projektu šiliņš, visticamāk, nebūs uzticams.
Viena krāpniecība, kas raksturīga tikai sociālajiem medijiem, nāk no pakalpojuma YouTube, kur cilvēki izveido viltus tiešraides, lai izspiestu skatītājus no viņu šifrēšanas. Krāpnieks izveido likumīga izskata YouTube tiešraides straumi, bieži izmantojot zagtu saturu, lai palielinātu savu autoritāti, un ievieto saites uz dāvanām vai citu šķietami vilinošu saturu. Šīs saites var būt ļaunprātīgi pikšķerēšanas mēģinājumi vai vienkārši novirzīt jums nosūtīt kriptovalūtu, lai “eksperts” investētu. Pārbaudiet kanāla vēsturi, tostarp to, kad tas sākās, un citus videoklipus, ko tas ir publicējis, lai izvairītos no maldināšanas. Vai jauns kanāls bez videoklipiem? Palieciet prom.
4. Ponzi shēmas
Daudzi kritiķi pašu kriptogrāfiju dēvē par Ponzi shēmu Piemēram, JPMorgan Chase izpilddirektors Džeimijs Dimons 2022. gadā kriptovalūtu marķierus nosauca par decentralizētām Ponzi shēmām. Tomēr patiesas Ponzi shēmas definīcija ir finanšu krāpšana, kas sola izcilu atdevi un to arī dara. nevis faktiski ieguldot saņemto naudu, bet gan sadalot izmaksas agrīnajiem investoriem ar līdzekļiem no jaunākiem investoriem.
Kripto ir milzīgs mērķis Ponzi shēmām, kuras bieži paļaujas uz "ekspertu", kam ir izcilas zināšanas par sarežģītu un jaunu tehnoloģiju. Eksperti sola paveikt smago darbu ar jūsu naudu un novērst galvassāpes, kas saistītas ar nepieciešamību uzzināt, kā darbojas kaut kas, piemēram, decentralizētā finanse (DEFI). Viena no lielākajām Ponzi shēmas brīdinājuma zīmēm ir “garantēta” divciparu procentuālā atdeve, solījums, ko nevar izpildīt neviens likumīgs ieguldījums. Visi ieguldījumi ir saistīti ar riska elementu, un kriptovalūta ir nepastāvīgāka nekā tradicionālie finanšu instrumenti. Ja kāds jums sola milzīgu garantētu atdevi, vienīgais, ko varat garantēt, ir krāpniecība.
5. Paklāju vilkšana
Paklāju vilkšana ir izceļošanas krāpniecības veids, pret kuru DeFi un NFT ir īpaši jutīgi. Apvienojiet to, ka DeFi noņem finanšu darījumos iesaistītos starpniekus, ar relatīvi vieglu jauna marķiera izveidi, un jūs esat izveidojis vidi, kas ir piemērota krāpniekiem, lai tos izmantotu. Krāpnieki var viegli izveidot kriptogrāfijas marķieri un iekļaut to decentralizētajā biržā (DEX), neveicot nekādu koda auditu vai cita veida pagātnes pārbaudi. No 2022. gada janvāra līdz decembrim tika izveidoti vairāk nekā 117 000 krāpšanas žetonu, kas nozaga miljardiem dolāru nenojaušajiem investoriem.
Jauno valūtu cenas bieži pieaug, un ieinteresēti investori var izmantot tādus filtrus kā “nesen pievienotie” vai “lielākie ieguvēji”, lai filtrētu jaunas, karstas monētas, neveicot projektu izpēti. Tiklīdz krāpnieciskā kriptovalūtu projekta dibinātāji jutīs, ka cena ir sasniegusi augstāko punktu, viņi atpelnīs investoru naudu, atstājot turētājiem bezvērtīgu monētu.
NFT telpā krāpnieki izveidos veselas kolekcijas, kas kopē vai izsit no labi zināmas kolekcijas, lai vilinātu uzņēmīgos pircējus. Mutant Ape Planet, viltus spēle par likumīgo Mutant Ape Yacht Club NFT kolekciju, izkrāpa pircējus gandrīz 3 miljonus ASV dolāru, apsolot viņiem atlīdzību, piekļuvi un citas privilēģijas, pirms viņi iztērēja visu savu naudu.
Labākais veids, kā to novērst, ir veikt pētījumu. Izpildiet soļus, lai rūpīgi novērtētu jebkuru jaunu kriptovalūtu vai NFT projektu, īpaši izlasot balto grāmatu un noskaidrojot, kas ir dibinātāji. Nav balta papīra vai iepriekšēja ieraksta? Milzīga brīdinājuma zīme.
6. Kriptoromantikas izkrāpšana
FTC 2022. gada jūnijā paziņoja, ka krāpniecība, kas nesākās ar kriptovalūtu, bet ir parādījusies, telpai pieaugot, ir sena krāpniecība, kas pazīstama kā krāpšana ar romantiku un kuras rezultātā upuri tika iekasēti 185 miljonu ASV dolāru apmērā, paziņoja FTC. iepazīšanās vietnes un/vai sociālo mediju vietnes, lai vilinātu mērķus. Viņi var “nejauši” jums nosūtīt DM vietnē WhatsApp vai arī citās ziņojumapmaiņas platformās un pēc tam iesaistīties sarunā. Kad zīme būs iepazinusi upuri, krāpnieks pārvērš sarunu par bitcoin vai citām kriptovalūtām un pārliecinās cilvēku ieguldīt tokenā nedaudz naudas.
Bieži vien izsmalcinātais krāpnieks izveido viltotas, bet pārliecinoša izskata tīmekļa vietnes kā daļu no cūku nokaušanas krāpniecības, nobarojot "cūku" ar maziem noguldījumiem un izliekoties par upuri, gūstot milzīgus ienākumus, līdz persona ir pārliecināta un veic lielu depozītu. Tajā brīdī krāpnieks pārtrauc saites un atpelna naudu pēc nedēļām vai pat mēnešiem ilgas mērķtiecības.
Jums vajadzētu būt aizdomām par jebkuru pieprasījumu no personas, ar kuru jūs neesat saticis reālajā dzīvē, taču liela, izplatīta brīdinājuma zīme, ka jūsu kibermīļais nav mīlestības dēļ, ir tas, ka viņš atsakās satikties aci pret aci vai izmantojot Zoom vai citu. videokonferenču lietotne.