Amerikas Savienoto Valstu Valsts kases departaments ir publicējis savu divreiz gadā izstrādāto Nacionālo stratēģiju terorisma un cita veida nelikumīgas finansēšanas apkarošanai. Tajā ir iekļauti četri prioritāri ieteikumi, kas dažādos veidos var ietekmēt virtuālos īpašumus.

Valsts kases stratēģijā tika atzīts, ka tiesībaizsardzības iestādes cenšas neatpalikt no finanšu tehnoloģiju attīstības. Pirmās divas Valsts kases prioritātes ir novērst regulējuma nepilnības nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas (CFT) jomā un izveidot mērķtiecīgāku un efektīvāku uzraudzības sistēmu. Valsts kase paziņoja, ka tā "novērtēs vajadzību pēc papildu pasākumiem nozarēs, uz kurām neattiecas visaptveroši AML/CFT pasākumi".

Darba kārtībā ir arī pastiprināta izpilde. Stratēģijā bija teikts:

"Jaunu maksājumu kanālu un finanšu pakalpojumu sniedzēju, tostarp VASP [virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēju], eksplozijas pieaugums pēdējo desmit gadu laikā ir samazinājis ierobežotos uzraudzības resursus, kas vēsturiski tika piemēroti tradicionālākiem MSB [naudas pakalpojumu uzņēmumiem]."

Jauns uzsvars uz blokķēdes tehnoloģiju ir daļa no stratēģijas. Piemēram, ir Federālā izmeklēšanas biroja virtuālo aktīvu vienība, kas “nodrošina tehnoloģisko aprīkojumu, blokķēdes analīzi un virtuālo līdzekļu konfiskācijas apmācību, kā arī citas sarežģītas virtuālo līdzekļu apmācības FIB personālam”.

Avots: sekretāra vietnieks Braiens Nelsons

Visbeidzot, Valsts kase cenšas "atbalstīt atbildīgus tehnoloģiskos jauninājumus un izmantot tehnoloģijas, lai mazinātu nelikumīgus finanšu riskus", izmantojot plašu pasākumu kopumu. Tajā ieteikts palielināt iekļautību finanšu sistēmā un apkarot izsmieklu — praksi liegt mazām bankām visus korespondentpakalpojumus jomās, kurās ir liela nelegāla darbība. Izsmiekliem ir smagas sekas likumīgiem banku pakalpojumu lietotājiem, un tā mudina izmantot kriptovalūtu maksājumu un pārvedumu risinājumus, kas nav atkarīgi no banku pakalpojumiem.

Saistīts: ASV Valsts kases amatpersona mudina Kongresu piešķirt lielāku spēku pret kriptovalūtu noziegumiem

Labāku pārrobežu maksājumu sistēmu un naudas pārvedumu iespēju izveide saskaņā ar regulējumu ir daļa no stratēģijas. Tā norādīja uz G20 ceļvedi un FedNow iekšzemes pārskaitījumu sistēmu kā labu šīs pieejas ieviešanu.

Mākslīgais intelekts un digitālā identitāte varētu spēlēt lielu lomu stratēģijas panākumos:

“Mēs nodrošināsim regulatīvo un politikas atbalstu uzticamiem digitālās identitātes risinājumiem un […] paplašināsim mākslīgā intelekta (AI) un datu analītikas izmantošanu ASV valdības centienos […] veicināt ASV tehnoloģiju līderpozīcijas maksājumu jomā, kas atspoguļo ASV standartus, praksi, un vērtības.”

AI var izmantot, lai uzlabotu valdības regulējošos un izpildes centienus, taču to vienlīdz labi var piemērot arī nelikumīgi finanšu sistēmas lietotāji, norādīts stratēģijā.

Žurnāls: FIB aizturēja Virdžilu Grifitu par sankciju pārkāpšanu, no pirmavotiem