Blokķēdes tehnoloģijas parādīšanās ir radījusi skepsi un apsūdzības par krāpnieciskām darbībām, ko veicina tās unikālās iezīmes, piemēram, decentralizācija un nemainīgums. Krāpniecisku incidentu skaits ir palielinājies, padarot fondu atgūšanu sarežģītu. Faktori, kas veicina krāpšanu, ir lielas peļņas pievilcība un grūtības izsekot līdzekļus. Pastāv dažādas shēmas, sākot no ICO krāpniecības līdz pikšķerēšanas uzbrukumiem, un valsts sponsorētas grupas, piemēram, Lazarus Group, palielina risku.
Aktivitātes, kas vērstas uz kriptovalūtu nozari, ko sponsorē Ziemeļkorejas valdība. (Avots: Recorded Future Intelligence Cloud)
Investoriem ir jāievēro piesardzība, jo attīstās krāpnieciskas taktikas. Lai gan lielākā daļa lietotāju, iespējams, neiesaistās ķēdes operācijās, centralizētas apmaiņas izmantošana rada riskus. Šajā rakstā tiks pētīti drošības riski centralizētajās biržās un sniegti padomi lietotājiem, kā aizsargāt savus līdzekļus.
Nelicencēta darbība
Tā kā kriptovalūtas noteikumi kļūst standartizētāki, valstis izsniedz finanšu licences, lai uzlabotu nozares leģitimitāti. Regulējums nodrošina noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un “pazīsti savu klientu” pasākumu ievērošanu, samazinot finanšu noziegumu riskus un uzlabojot caurskatāmību. Neskatoties uz to, daudzas centralizētās biržas darbojas bez licencēm, solot augstu peļņu.
Lai gan nelicencētas biržas var piedāvāt pievilcīgas iespējas, ar tām saistītie riski bieži vien pārsniedz iespējamo ieguvumu. Lai mazinātu riskus un aizsargātu ieguldījumus, pirms ieguldīšanas jebkurā kriptovalūtas biržā ir ļoti svarīgi veikt rūpīgu izpēti un rūpīgu pārbaudi.
2022. gada 8. jūlijā Honkongas Vērtspapīru un nākotnes darījumu komisija iekļāva kriptovalūtu biržu ar nosaukumu JPEX kā nelicencētu un aizdomīgu uzņēmumu. Nākamajā gadā birža izmantoja daudzas neregulāras metodes, lai piesaistītu lielu lietotāju skaitu. Piemēram, tas iesaistījās nepatiesās reklāmās, apgalvojot, ka viņam ir normatīvās licences kriptovalūtu nozarē, izmantoja ietekmētājus, lai sniegtu nepatiesus un maldinošus apgalvojumus, un mudināja lietotājus ar lielu peļņu izdot tās platformas marķieri JPC.
2023. gada 13. septembrī Honkongas Vērtspapīru un nākotnes darījumu komisija vēlreiz minēja, ka neviena no JPEX grupas struktūrām nav saņēmusi nekādu licenci no Komisijas, kā arī nebija pieteikusies licencei virtuālās aktīvu tirdzniecības platformas darbībai Honkongā. Kong. Pēc tam kopienas dalībnieki atklāja, ka birža sāka ierobežot lietotāju izņemšanu, un biržas plānotie bezsaistes pasākumi tika pamesti. Tukša tika atrasta arī "Āzijas blokķēdes ēka", kuras ikmēneša nomas maksa bija 3,4 miljoni Taivānas dolāru (aptuveni 770 000 RMB), kas saistīta ar JPEX. Tikmēr ķēdes dati atklāja, ka birža ir sākusi nodot lietotāju īpašumus.
Saskaņā ar jaunākajiem ziņojumiem JPEX ir iesaistīts 403 miljonu dolāru krāpšanas lietā, kas skar vairāk nekā 2000 upuru. Honkongas policija ir arestējusi 72 personas un iesaldējusi ar JPEX saistītus aktīvus vairāk nekā 29 miljonu dolāru vērtībā.
Līdzekļu piesavināšanās
Biržas gadījumi, kad tiek piesavināti lietotāju līdzekļi, lai gūtu papildu peļņu, nav nekas neparasts. Šāda rīcība var būt saistīta ar zādzību, nelikumīgu piesavināšanos vai klientu līdzekļu nepareizu izmantošanu. Tipisks piemērs ir FTX Exchange gadījums, kas pasludināja bankrotu un slēdza savas durvis pēc klientu līdzekļu nelikumīgas piesavināšanās pēc naudas izņemšanas. Ņemot vērā lielo iesaistīto līdzekļu apjomu un lielo skarto personu skaitu, kas sasniedz pat miljonus, šādiem incidentiem ir ļoti negatīva ietekme uz nozari kopumā.
Incidents izraisīja CoinDesk privāto finanšu dokumentu izpaušanu 2022. gada novembra sākumā, atklājot iespējamās parādu problēmas ar Alameda Research, FTX māsas uzņēmumu un savulaik vienu no lielākajiem tirgus veidotājiem šajā nozarē. Saskaņā ar CoinDesk datiem lielākā daļa Alameda aktīvu tās bilancē bija FTX platformas izdotie marķieri, un tās lielākais atsevišķais aktīvs bija 36,6 miljardu dolāru vērti FTT marķieri 30. jūnijā. Citi nozīmīgi aktīvi ietvēra 33,7 miljardus ASV dolāru publiskās ķēdes žetonos SOL un Solana. ekosistēmu žetoni. Tomēr tās saistības sasniedza 8 miljardus ASV dolāru, galvenokārt aizdevumos 7,4 miljardu ASV dolāru apmērā.
Neraugoties uz pozitīvām atbildēm no FTX un Alameda radītājiem, tostarp SBF un Alameda izpilddirektores Kerolainas Elisones, Binance paziņojums pārdot visus savus FTT žetonus izraisīja neprātīgu lietotāju atsaukšanu. 11. novembrī FTX paziņoja, ka vairāk nekā 100 uzņēmumu, tostarp tās meitasuzņēmumi, ir iesnieguši pieteikumu aizsardzībai pret bankrotu Amerikas Savienotajās Valstīs.
Pēc ilgstošas gaidīšanas FTX kreditori un klienti beidzot saņēma dažas labvēlīgas ziņas. Šā gada 8. maijā FTX Trading Ltd. un ar to saistītie debitori iesniedza ierosināto grozīto pārstrukturēšanas plānu un ar to saistīto izpaušanas paziņojumu. Saskaņā ar dokumentiem 98% FTX kreditoru saņems vismaz 118% no atzītajām parādprasībām skaidrā naudā 60 dienu laikā pēc plāna stāšanās spēkā.
FTX bankrota brīdī 2022. gada novembrī klientiem tās platformā bija skaidra nauda un kriptovalūtas aptuveni 8 miljardu dolāru vērtībā. FTX aktīvi galvenokārt sastāvēja no kriptovalūtas žetoniem, un bankrota pieteikums neļāva klientiem nekavējoties atgūt savus līdzekļus. Nesenajā tirgus rallijā USD BTC un USD FTX cenas strauji pieauga, ļaujot FTX atmaksāt 98% no saviem klientiem ar 9% procentu likmi.
Viltus maiņas
Krāpšanas gadījumos centralizētajās biržās bieži tiek novēroti divi izplatīti veidi: 1) pazīstamu biržu imitācija un 2) savu biržu izveide. Biržas imitācijas parasti atdarina cienījamu biržu saskarni, zīmolu un pakalpojumus, lai iegūtu lietotāju uzticību, izmantojot šo uzticību, lai nozagtu vai nelikumīgi piesavinātos lietotāju līdzekļus. Jaunas krāpšanas platformas izveide bieži vien ir saistīta ar lietotāju piesaisti līdzekļu noguldīšanai, izmantojot augstu atdevi vai vilinošas novirzīšanas shēmas.
Daudzas krāpnieciskas apmaiņas iespējas ir atrodamas blokķēdes vaicājumu rīka WikiBit sadaļā Negatīvs pārskats.
Apsvērumi, izvēloties biržu
Krāpniecisku paņēmienu izplatības laikā lietotājiem, izvēloties biržas, ir jāņem vērā dažādi aspekti, lai izvairītos no iespējamiem finansiāliem zaudējumiem. Šeit ir galvenās jomas, kurām jāpievērš uzmanība, izvēloties apmaiņu:
Kriptovalūtas finanšu licences: finanšu licences turēšana norāda uz atbilstību vietējiem likumiem un noteikumiem, kas parasti piedāvā augstāku drošību. Prasības finanšu licencēm dažādās valstīs atšķiras, un vienā un tajā pašā valstī var tikt izsniegtas dažāda veida licences, lai apmierinātu dažādas finanšu vajadzības.
Rezervju apliecinājums (PoR): Rezervju apliecinājums ir metode, lai pārbaudītu, vai tirdzniecības platforma vai kriptovalūtas uzņēmums faktiski tur digitālos aktīvus attiecībā 1:1, lai pārstāvētu klienta līdzekļus. Šis pierādījums var uzlabot lietotāju uzticību un nodrošināt līdzekļu drošību, īpaši pēc tādiem incidentiem kā FTX sabrukums.
Maksas un lietojamība: Papildus drošībai lietotājiem jāņem vērā biržas maksas struktūra un lietotāja interfeiss. Zemas maksas un lietotājam draudzīgas saskarnes var uzlabot tirdzniecības efektivitāti un pieredzi.
Iepriekš minētās informācijas apkopošana un salīdzinošās analīzes veikšana lietotājiem bieži vien prasa ievērojamu laika un pūļu ieguldījumu. Tomēr šo procesu var racionalizēt, izmantojot noteiktus rīkus un platformas. Piemēram, izmantojot visaptverošo vaicājumu rīku WikiBit, lietotāji var iegūt visaptverošu ieskatu apmaiņā minimālā laikā.
WikiBit ir apkopojis informāciju par kriptovalūtu finanšu licencēm, kas iegūtas dažādās biržās. Izmantojot tādas metodes kā tīmekļa vietnes vaicājumi, tālruņa zvani un e-pasta saziņa ar regulējošām aģentūrām, WikiBit visaptveroši novērtē apmaiņas licenču autentiskumu un vērtību. Turklāt WikiBit organizē rezervju pierādījumus no lielākajām biržām, lai nodrošinātu tiešu piekļuvi lietotājiem. Turklāt lietotāji var atrast daudz autentisku lietotāju atsauksmju par katru platformas apmaiņu, sniedzot vērtīgu ieskatu lēmumu pieņemšanā.
Ņemot vērā šos faktorus, WikiBit novērtē apmaiņu piecās dimensijās: regulējums, uzņēmējdarbība, riska pārvaldība, ietekmes indekss un tirdzniecības vides indekss. Izmantojot vairāk nekā 200 vērtējuma faktoru, WikiBit aprēķina vidējo svērto punktu skaitu katrai apmaiņai, kvantificējot novērtējumu pēc iespējas intuitīvāk. Šī kvantitatīvā pieeja palīdz lietotājiem bez piepūles un efektīvi izvēlēties apmaiņu.
Par WikiBit
「wikibit」autoritatīva izmeklēšanas platforma blokķēdes nozarē. Wikibit sniedz jums jaunāko globālo blokķēdes informāciju, nozares skandālus, pieprasījumus, kredītinformāciju, darbību un citu saistītu informāciju, lai palīdzētu investoriem pieņemt efektīvus lēmumus.
Pašlaik WikiBit jau ir ierakstījis vairāk nekā 5800 apmaiņu, 8300 marķieru un 26 regulatorus, un automātiskai tulkošanai ir pieejamas vairāk nekā 200 globālās valodas. Šobrīd WikiBit ir nodrošinājis drošus un uzticamus digitālo līdzekļu informācijas pakalpojumus vairāk nekā 10 miljoniem lietotāju vairāk nekā 170 valstīs un reģionos.
