Trīs bijušie bankrotējušā kriptovalūtu aizdevēja Cred vadītāji ceturtdien tika apsūdzēti apsūdzībās par sazvērestību krāpniecībā, krāpniecībā un finanšu darījumos nelikumīgos nolūkos.
Daniels Šats, Cred līdzdibinātājs un bijušais izpilddirektors, Džozefs Podulka, bijušais finanšu direktors, un Džeimss Aleksandrs, bijušais galvenais kapitāla vadītājs, izvirzīja apsūdzības ASV Prokuratūra Kalifornijas ziemeļu apgabalā. Saskaņā ar piektdien publicēto paziņojumu presei Šats un Podulka tika arestēti un pirmo reizi ieradās Sanfrancisko tiesā.
Uzņēmums Cred iesniedza bankrota pieteikumu 2020. gada novembrī, lēšot, ka tās saistības tajā laikā bija no 100 miljoniem līdz 500 miljoniem dolāru, taču paziņoja, ka tās aplēstie aktīvi bija mazāki par 100 miljoniem USD. Toreiz uzņēmums savā neveiksmē vainoja "pārkāpumus" attiecībā uz "konkrētu korporatīvo līdzekļu" apstrādi. Saskaņā ar tiesas ierakstiem federālais tiesnesis vēlāk apstiprināja reorganizācijas plānu.
Cred bija viens no pirmajiem augsta profila kriptogrāfijas aizdevēju bankrotiem — aptuveni divus gadus pirms Celsija un Voyager bankrota 2022. gadā.
Līdzīgi kā šie citi bankrotējušie uzņēmumi, Cred piedāvāja aizdevumu programmu "CredEarn", kas pieņēma noguldījumus no investoriem un piedāvāja tirgū vadošās procentu likmes, pirms tā iesniedza bankrota pieteikumu bez pietiekami daudz naudas, lai atmaksātu kreditoriem. Noguldītāji bija uzticējuši Cred kriptovalūtu vairāk nekā 100 miljonu dolāru vērtībā līdz brīdim, kad tas sabruka.
"[T]apsūdzētie vilināja klientus veikt ieguldījumus, solot atdot ievērojamus ienākumus no ieguldījumiem kriptovalūtās — tomēr atbildētāji neatklāja, ka praktiski visus aktīvus peļņas nomaksai radīja viens uzņēmums, kura bizness bija nenodrošināti mikrokredīti Ķīnas spēlētājiem," teikts ASV Tieslietu ministrijas paziņojumā presei.
"Pretēji atbildētāju apgalvojumiem, Cred nodarbojās ar kreditēšanu, kas nebija ne nodrošināta, ne garantēta. Turklāt Cred riska ierobežošanas stratēģija nepasargāja uzņēmuma ieguldījumus pret nestabilitāti," teikts paziņojumā.
"Trusts Cred Liquidation Trust un tā profesionāļi ir nenogurstoši strādājuši, lai panāktu kreditoru piedziņu. Mēs pavadījām daudz laika un pūļu, sadarbojoties ar tiesībaizsardzības iestādēm. Mēs esam pateicīgi par smago darbu un centību, ko veica DOJ un FIB, kā rezultātā tika izvirzītas apsūdzības. no galvenajiem vadītājiem, kas ir atbildīgi par pirmo lielo kriptovalūtu bankrota lietu Amerikas Savienotajās Valstīs," sacīja advokāti Darens Azmans un Džozefs Evanss no McDermott Will & Emery LLP, kuri ir Cred Inc. Liquidation Trust vadošie padomnieki.
Savā 2020. gada bankrota pieteikumā Cred lielāko vainu savā sabrukumā uzlika ārēja investīciju pārvaldnieka Quantcoin neveiksmei, kuram Cred uzticēja 800 BTC, kuru vērtība tolaik bija aptuveni 10 miljoni USD. Vēlāk Cred Liquidation Trust tiesas prāvā apgalvoja, ka lielākā daļa zaudēto klientu līdzekļu faktiski tika klusi aizdoti Ķīnas mikroaizdevējam MoKredit, kurš galu galā nespēja atmaksāt savus parādus.
MoKredit lielāko daļu naudas ieguva no nenodrošinātiem aizdevumiem Ķīnas spēlētājiem, un saskaņā ar piektdienas apsūdzību tās attiecības ar Cred, kā arī fakts, ka abiem uzņēmumiem bija līdzdibinātājs, netika pienācīgi atklāti Cred kreditoriem.
Cred Liquidation Trust ir atsevišķi apgalvojis, ka Cred novirzīja lietotājus uz CredEarn, izmantojot uz mazumtirdzniecību orientētu kriptovalūtu apmaiņu Uphold, kurā vienā brīdī Cred dibinātājs Dens Šats bija valdes loceklis. "Uphold mudināja tūkstošiem mazumtirdzniecības klientu aizdot kriptovalūtu programmai CredEarn, nepatiesi reklamējot to kā "drošu", "nodrošinātu", "apdrošinātu" un "pilnībā apdrošinātu"," teikts tiesā.
Saskaņā ar prasību, kas tika noraidīta šī gada sākumā, CredEarn sākotnēji bija paredzēts saukt par "UpholdEarn", taču tas tika pārdēvēts, lai izvairītos no regulējuma riska.
"Uphold zināja, ka Cred īsteno ļoti riskantu riska ierobežošanas stratēģiju un ka pastāv regulējošs risks, kas saistīts ar kriptovalūtas peļņas gūšanas programmām," teikts uzvalkā. "Tā vietā, lai uzņemtos visus šos riskus, Uphold un Schatt nolēma novirzīt riskus prom no Uphold, izmantojot ["Earn"], izmantojot Cred.
Apstiprināts noraidīja prasības tiesā un teica, ka Schatt tika izslēgts no valdes piespiedu kārtā. Lai gan Cred's Liquidation Trust prasība tika noraidīta (šī atlaišana tika apstiprināta apelācijas kārtībā), joprojām tiek izskatīta papildu grupas prasība no Cred kreditoriem pret Uphold.
Lasiet vairāk: Slikti aizdevumi, sliktas likmes, sliktas asinis: kā kriptogrāfijas aizdevēja kredīts patiešām bankrotēja