Atslēgas līdzņemšanai

• Neskatoties uz stabilo digitālo aktīvu ieviešanas līmeni un nozares nobriešanu, daži joprojām ignorē pierādījumus par kriptovalūtu nenozīmīgo un arvien nenozīmīgāko lomu nelikumīgos darījumos, un apgalvo, ka tās galvenokārt ir finanšu noziegumu instruments.

• Eiropola dati liecina, ka lielie Eiropas noziedzīgie tīkli visbiežāk izmanto nekustamo īpašumu, luksusa preces un uzņēmumus ar lielu naudas plūsmu, lai legalizētu naudu, un kriptovalūtas palīdz tikai mazākai daļai no šīs prakses.

• NASDAQ un ASV Valsts kases departamenta ziņojumi ilustrē ievērojamās atšķirības starp nelegālo līdzekļu apjomiem tradicionālajās nozarēs un digitālajos aktīvos, jo pēdējie veido tikai nelielu daļu no reģistrētajiem kopējiem līdzekļiem.

2024. gadā Volstrītas uzņēmumi, kurus vada BlackRock (pasaulē lielākais aktīvu pārvaldītājs), cenšas pakļaut tradicionālos investorus Bitcoin ietekmei, piedāvājot tiem regulētus produktus, ko tirgo biržās. Visā pasaulē miljoniem cilvēku izmanto digitālos aktīvus, lai aizsargātu savu uzkrājumu vērtību, pieaugot inflācijai un devalvējoties nacionālajām valūtām, kā arī izmantot lētus pārrobežu naudas pārskaitījumus, kuru izmaksas ir gandrīz tūlītējas. Tradicionālās nozares, sākot no labdarības līdz mākslai, pilnveidojas un izgudro sevi no jauna, gūstot labumu no novatoriskajām iespējām un efektivitātes, ko piedāvā blokķēdes tehnoloģijas izmantošana.

Tomēr, dīvainā kārtā, joprojām ir cilvēki, kuri spītīgi atsakās atzīt digitālo līdzekļu nozares progresu pēdējos gados, tā vietā ķeroties pie viltotiem priekšstatiem, kas nekad nav bijuši patiesi vai ir bezcerīgi novecojuši. Šīs personas apgalvo, ka kriptovalūtas ir nekas vairāk kā tiešsaistes kazino, kura galvenais izmantošanas gadījums ir naudas atmazgāšanas un dažādu citu noziegumu veicināšana. Radikālākie no šiem skeptiķiem pat aicina pārmērīgi regulēt digitālos aktīvus vai pat tos pilnībā aizliegt.

Uzticami dati liecina, ka 2023. gadā nelikumīgo kriptovalūtu darījumu īpatsvars bija tikai 0,34%, salīdzinot ar 0,42% iepriekšējā gadā; citi ziņojumi liecina, ka digitālo līdzekļu vērtība, kas saņemti no nelikumīgām adresēm, ir zema un katru gadu samazinās. Tomēr tas viss reti ir pietiekami, lai pārliecinātu šos stingros nelabvēļus: galu galā lielākā daļa šīs uzticamās informācijas avotu nāk no pašas nozares.

Faktiski pat nesaistīti datu avoti sniedz pietiekami daudz pierādījumu, kas apstiprina ideju, ka kriptogrāfijas nebūt nav pirmā izvēle sliktajiem dalībniekiem, kas izdara finanšu noziegumus. Šodien mēs iepazīstinām jūs ar vairākiem statistikas datiem, kas pierāda, ka visizplatītākie noziedzības instrumenti neapšaubāmi ir preces un rīki, par kuru aizliegšanu nekad nevarētu sapņot.

Eiropols: ES noziedzīgie tīkli dod priekšroku nekustamajam īpašumam

Eiropas Savienības Aģentūra tiesībaizsardzības iestāžu sadarbībai (Eiropols) ir atbildīga par palīdzību ES dalībvalstīm cīņā pret smagu starptautisko un organizēto noziedzību. Tādējādi tā koncentrējas uz liela mēroga noziedzniekiem un teroristu tīkliem, kas darbojas visā Savienībā. Aģentūras jaunākajā ziņojumā ir ietverts visbīstamāko noziedzīgo tīklu darbības Eiropā novērtējums.

Visām šīm noziedzīgajām organizācijām, kas iesaistītas narkotiku tirdzniecībā, krāpšanā tiešsaistē, noziegumos ar īpašumu un citām ļaunprātīgām darbībām, ir viena kopīga iezīme: to dalībniekiem ir jāatmazgā nelikumīgi iegūtie ienākumi. Izvērtējot dažādu instrumentu izplatību, ko šim nolūkam izmanto noziedzīgie tīkli, Eiropola eksperti atklāja, ka noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai visbiežāk tiek izmantots nekustamais īpašums (41%), kam seko luksusa preces un uzņēmumi ar lielu naudas plūsmu.

Kriptovalūtas tiek izmantotas, lai atmazgātu 10% no šiem līdzekļiem, kas ir daudz mazāka procentuālā daļa, nekā kriptovalūtas demonizē. Turklāt var pamatoti sagaidīt, ka ar digitālajiem aktīviem saistītos kanālos legalizēto līdzekļu daļa turpinās samazināties nākamajā Eiropola noziedzīgo tīklu ziņojuma versijā, ņemot vērā novērotās lejupslīdes tendences gadu gaitā lielākajā daļā citu noziedzības jomu.

Nākamreiz, kad dzirdat, ka kāds ierosina aizliegt kriptovalūtas, jo tās ir saistītas ar naudas atmazgāšanu, jūs varat ieteikt aizliegt pārdošanu no durvīm līdz durvīm, atcelt luksusa pulksteņu pārdošanu vai vispirms slēgt vietējo avīžu kiosku.

Mazāk nekā 1% no nelikumīgajiem līdzekļiem visā pasaulē

Blokķēdes analīzes uzņēmums Chainalysis aplēsis, ka 2023. gadā no nelikumīgām adresēm saņemto digitālo līdzekļu kopējā vērtība bija 24,2 miljardi ASV dolāru, salīdzinot ar 39,6 miljardiem ASV dolāru 2022. gadā. Šajos skaitļos ir iekļauti arī kriptovalūtu uzlaušanas rezultātā nozagti līdzekļi. kā līdzekļi, kas tiek nosūtīti uz makiem, kurus Chainalysis ir atzinusi par nelikumīgiem un kuru adreses ir saistītas ar izspiedējvīrusu grupām, krāpnieciskām darbībām, darknet tirgiem , terorisma finansēšanu un, galvenais, struktūrām un jurisdikcijām, uz kurām attiecas sankcijas. Šis, iespējams, ir līdz šim precīzākais un visaptverošākais pētījums par noziedzīgo darbību mērogu, kas saistīts ar digitālajiem aktīviem.

24 miljardi dolāru ir milzīga summa; bet ko tas īsti nozīmē, visus finanšu noziegumus kopā? Nesenajā NASDAQ pasaules finanšu noziegumu ziņojumā tika lēsts, ka kopējā nelikumīgo līdzekļu (fiat un kriptovalūtu) summa, kas pagājušajā gadā izgāja cauri pasaules finanšu sistēmai, bija 3,1 triljons USD.

Lai gan šie divi skaitļi nav pilnībā salīdzināmi (tie faktiski ir ņemti no diviem atsevišķiem ziņojumiem, izmantojot dažādas metodoloģijas), tie sniedz diezgan labu priekšstatu par abu parādību relatīvo lielumu. 24,2 miljardi ir mazāk nekā 1% no 3,1 triljoniem; Konkrēti, Chainalysis aprēķina, ka nelegālo kriptofondu apjoms veido tieši 0,78% no kopējā NASDAQ noteiktā globālā nelegālo līdzekļu apjoma.

Lai liktu lietas perspektīvā, NASDAQ ziņojumā vairāk nekā 485 miljardi USD no kopējiem 2023. gada zaudējumiem ir saistīti ar dažāda veida krāpniecību un krāpšanu. Krāpšana ar banku čekiem radīja nelikumīgu līdzekļu apjomu, kas ir salīdzināms ar summu, kas saistīta ar digitālajiem aktīviem, un pagājušajā gadā privātpersonas un uzņēmumi zaudēja 26,6 miljardus ASV dolāru, galvenokārt Amerikā, kur tie joprojām tiek plaši izmantoti.

Citiem vārdiem sakot, čeki, vecs maksāšanas veids, kura pastāvēšana mūsdienās ir saistīta ar ievērojamo banku prakses inerci, tiek izmantoti, lai izdarītu vairāk finanšu noziegumu nekā vesela novatoriska aktīvu klase, kas joprojām tiek nepareizi attēlota kā noziedznieku izvēles rīks. Vai ir pienācis laiks aizliegt šos neērtos papīra gabalus?

Valsts kase: tradicionālās naudas atmazgāšanas metodes ievērojami pārspēj kriptovalūtu

Katru gadu Amerikas Savienoto Valstu Finanšu ministrija publicē savus nacionālos riska novērtējumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un izplatīšanas finansēšanu, kurā ir sīki aprakstītas galvenās ievainojamības un riski, kas saistīti ar nelikumīgu finansējumu un draudiem amerikāņiem. Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska novērtējumā 2024. gadam nav ignorētas esošās un mainīgās ar kriptovalūtām saistīto risku tendences, taču norādīts, ka “virtuālo aktīvu izmantošana naudas atmazgāšanai joprojām ir ievērojami zemāka nekā fiat valūtām. un tradicionālākas metodes, kas neietver virtuālos aktīvus.

Lielākā daļa ziņojuma ir vērsta uz pastāvīgiem un jauniem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskiem, kas saistīti ar tradicionālajām jomām, piemēram, juridisku personu ļaunprātīgu izmantošanu, dažu nekustamo īpašumu darījumu pārredzamības trūkumu, visaptveroša pārklājuma trūkumu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma apkarošanas jomā skartajās nozarēs. piemēram, ieguldījumu konsultantu pārraudzības trūkums), līdzvainīgi profesionāļi, kuri ļaunprātīgi izmanto savus amatus vai uzņēmējdarbību, un nepilnības dažu regulētu finanšu iestāžu atbilstībā un uzraudzībā.

Visas šīs jomas atspoguļo pazīstamas strukturālas nepilnības, kas raksturīgas tradicionālajai finanšu sistēmai un korporatīvajai praksei, kas izceļ finanšu noziegumu sistēmisko raksturu; Tā nav problēma, ko varētu attiecināt uz konkrētu tehnoloģiju infrastruktūras veidu vai aktīvu klasi.

Risinājums, nevis problēma

Raugoties uz finanšu nākotni un domājot par to, kurp virzās nozare, ir svarīgi nepārtraukti izpētīt novecojušus un nepārprotamus nepareizus priekšstatus par digitālajiem aktīviem un noteikt tos. Kriptovalūtas nebūt nav finanšu noziedznieku izvēles instruments, bet visā pasaulē veido salīdzinoši nenozīmīgu nelegālo līdzekļu daļu. Dati liecina, ka tradicionālās metodes un rīki, piemēram, darījumi ar nekustamo īpašumu un vecā banku prakse, daudz biežāk tiek izmantoti kā kanālu nelikumīgām darbībām, piemēram, naudas atmazgāšanai.

Tā vietā, lai padarītu kriptovalūtas par grēkāžiem sistēmiskiem finanšu noziegumiem, būtu labāk pievērst lielāku uzmanību šīm klasiskajām jomām un tajās sakņotajām problēmām. Neraugoties uz ieilgušo skepsi, pārliecinoši dati no dažādiem nesaistītiem avotiem izceļ būtiskos notikumus kriptovalūtu sektorā un to, cik tālu tie ir no tā, lai padarītu to vieglāku sliktajiem dalībniekiem. Sistēmiska problēma prasa sistēmiskus risinājumus, un digitālie līdzekļi ir jāuzskata par daļu no šī risinājuma, nevis kā papildu izaicinājumu.