Kriptogrāfijas izkrāpšana un krāpšana ir devusi milzīgu triecienu daudzu amerikāņu finansiālajai drošībai, iezīmējot vienu no lielākajām finanšu laupīšanām ASV vēsturē. 2023. gadā vien FIB ziņoja par vairāk nekā 12,5 miljardu dolāru zaudējumiem šo krāpniecību dēļ, kas ir par 22% vairāk nekā iepriekšējā gadā.

Aģentūras Interneta noziegumu centrā tika iesniegtas satriecošas 880 418 sūdzības par iespējamām kriptovalūtu un tiešsaistes zādzībām, kas liecina par vēl drūmāku realitāti, jo daudzi upuri neziņo par saviem zaudējumiem.

Steidzami nepieciešama stratēģiska iejaukšanās

Ar kriptovalūtu saistīto noziegumu pieaugošais vilnis prasa tūlītēju un izlēmīgu rīcību no Vašingtonas. Tā kā kriptovalūtu tirgus piedzīvo kārtējo buļļu ciklu, jaunu lietotāju un kapitāla pieplūdums ievērojami palielina krāpšanas risku.

Pašreizējais regulējums ASV vai tā trūkums ir atstājis investorus un patērētājus pakļautus ievērojamiem riskiem. SEC, CFTC un IRS sadrumstalotā pārraudzība ir radījusi nepilnības, kuras hakeri var viegli izmantot.

Ir svarīgi, lai profilakse būtu svarīgāka par reakciju. Likumdošanas iestādēm ir stingrāk jāīsteno nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumi un jāizveido saskaņotāka normatīvā vide, lai novērstu nepilnības, kuras izmanto kibernoziedznieki.

Tas ietver stingru ziņošanas un pārbaudes standartu noteikšanu kriptogrāfijas uzņēmumiem un izpildes aģentūrām. Šie pasākumi palīdzēs ātri identificēt un novērst nelikumīgas darbības un piedāvāt reāllaika aizsardzību potenciālajiem upuriem.

Plaša izmantošana no kriptovalūtām līdz Ponzi shēmām

Pew Research Center ziņoja, ka vairāk nekā 43% kriptovalūtu investoru šaubījās par savu ieguldījumu drošību kriptovalūtu nozarē 2023. gadā. Šis noskaņojums atspoguļo ar šifrēšanu saistīto noziegumu vispārējo ietekmi, kas skar dažādas demogrāfiskās grupas, tostarp tēvus, vientuļās mātes. , koledžas studenti un veci cilvēki.

FIB uzsvēra, ka patērētāji no 2021. līdz 2023. gadam cieta vairāk nekā 29 miljardu ASV dolāru zaudējumus, un daudzi incidenti netika ziņoti sabiedrības stigmatizācijas un neticības korektīvajiem pasākumiem dēļ.

Kriptogrāfijas izmantošana nelikumīgās darbībās, piemēram, naudas atmazgāšanā, nelikumīgā tirdzniecībā un teroristu finansēšanā, ir kļuvusi arvien sarežģītāka. Ļaunprātīgi dalībnieki bieži paliek divus soļus priekšā tiesībaizsardzības iestādēm, izmantojot sarežģītas tehnoloģijas, lai segtu savas pēdas.

Piemēram, tiek ziņots, ka Ziemeļkorejas hakeru grupas kopš 2017. gada ir nozagušas žetonus 3 miljardu dolāru vērtībā, bet 2023. gadā vien nozagti 750 miljoni dolāru, kas veido aptuveni 50% no valsts ieņēmumiem ārvalstu valūtā.

Turklāt katru mēnesi parādās jaunas Ponzi shēmas, kuru mērķauditorija ir indivīdi, izmantojot sociālo mediju platformas, piemēram, Twitter, Facebook un TikTok. Šīs shēmas parasti sākas ar nekaitīgu mijiedarbību, kas pāriet uz tādām platformām kā WhatsApp, kur krāpniecība pastiprinās. Cietušie tiek mudināti ieguldīt vairāk, un viņu ieguldījumi bieži vien izzūd dažu nedēļu laikā.

Jauni izaicinājumi kriptovalūtu regulēšanā

Lai atrisinātu unikālos izaicinājumus, ko rada kriptovalūtas, ir vajadzīgas novatoriskas politikas struktūras, kas pārsniedz tradicionālos regulējošos pasākumus. Ar atbilstību vien nepietiek. Ir arī jāatbalsta tirgus integritāte. Kriptovalūtu biržām un maku nodrošinātājiem ir svarīgi uzlabot ieguldītāju aizsardzību. Šis līdzsvarošanas akts starp drošību un inovācijām ir obligāts kriptotehnoloģiju nākotnei.

Neskatoties uz šiem izaicinājumiem, ASV spēj efektīvi vadīt šo telpu. Amerikāņu mājsaimniecības aicina Kongresu ātri ieviest stingrus noteikumus, lai aizsargātu viņu finanšu nākotnes iespējas.

Tikmēr senatori Elizabete Vorena un Bils Kasidijs ir norādījuši uz kriptovalūtu izmantošanu ļoti nelikumīgās darbībās, uzsverot nepieciešamību pēc papildu instrumentiem un resursiem, lai efektīvi cīnītos pret šiem noziegumiem.

Vēstulē Tēvzemes drošībai ar ASV ģenerālprokuroru Meriku Gārlendu senators Vorens kopā ar senatoru Bilu Kasidiju uzsvēra satraucošo tendenci, ka kriptovalūtas tiek izmantotas kā maksāšanas veids materiāliem, kas satur bērnu seksuālu izmantošanu.

Senatoru vēstulē federālās aģentūras tiek aicinātas sniegt detalizētu atbildi, norādot papildu rīkus un resursus, kas tiem nepieciešami, lai efektīvi risinātu šo satraucošo problēmu. Atsaucoties uz nesenajiem FinCEN un Chainalysis atklājumiem, vēstule uzsver pieaugošo problēmu un mudina Kongresu un administrāciju kopīgiem spēkiem novērst šīs nepilnības pašreizējā tiesiskajā regulējumā.

Lai gan Vorena vēstule nav labākais piemērs, ko sniegt, nav noliedzams, ka kriptovalūtas ir padarījušas noziegumus pārāk viegli pastrādātus. Varbūt patiesībā nedaudz pārāk viegli.