1 只投资自己能够理解的资产
在区块链世界里，绝大多数人都是不成熟的投资者，需要风险教育和行为准则教育。
所谓的理解，并不是非要搞明白程序的原理和算法，而是从另外几个维度审视你将要投资的币种：
它的商业价值有多大？
拿大家最熟悉的比特币举例，它很好的解决了货币传输的安全性问题，成为大家越来越认可的资产。同时它也成为了数字货币领域的通用货币和价值标的。再比如以太坊，增加了智能合约，实现了灵图完备，后来的很多代币和应用都是建立在以太坊区块链之上的。
当我们判断一种新的数字货币时，就要首先考虑它的商业价值在哪个层面。对于那些商业价值不可行或不够大的应用，应该保持足够的警惕。
看它的发展阶段和风险情况？
一个项目是否值得投资，其发展阶段及风险也是必须要认真考虑的因素。
比如 BTC，已经非常成熟了，算是区块链世界中相对靠谱稳定的投资标的。以太坊也已经形成了相对稳定的生态圈，很多应用已经架构在其上，因此投资以太坊风险也会小很多。所以它们现阶段的估值也较高。
再比如很多人看好的 EOS，风险就要大很多。EOS 如果开发成功，其高并发处理能力完胜 ETH，很可能会取得超额收益。但问题是，EOS 到现在项目还未落地，如果由于种种原因，比如技术的复杂性，团队内部矛盾，BM 自身问题等造成项目开发失败，价格势必大打折扣。
高风险高收益，传统金融领域成立，币圈依然成立。新币种风险高，一旦成功收益也会非常惊人，不同的发展情况，必然对应着不同的风险等级，这是我们进行数字货币投资时必须要考虑的因素。
看团队成员的履历和状态？
一方面要关注团队历史成绩；还要关注团队现状，比如信息披露、开发进程汇报等工作。如果他们对外信息披露很少，就需要提高警惕。
对“周期”的认识
简单来说，不要肤浅地被“趋势”所迷惑，我们所说的周期，是由一个上升和一个下降构成的，一般来说，一个周期做不出任何判断；至少需要两个周期，才能看到真正的趋势。
例如根据比特币的过往数据来看，两年是一个周期，每两年比特币价格就会形成一个大的涨跌构成的周期。而其他数字货币大多也是跟随着比特币周期起落的。
也就是说，如果你想投资比特币，在比特币上真的获益，起码要扛得起两年，四年更好，十年最佳…… 大多数人是两年都抗不过去的。我认识的一些人，到17年年初的时候，手里一个比特币都没有了，已经彻底离开了这个圈子，并没有享受到这一轮大行情。
3 了解数字货币的基本生态逻辑
如果对区块链的发展进行预判的话，可以适当参考下互联网的发展路径：
首先诞生相对成熟的操作系统，然后涌现大量应用程序。应用程序和操作系统是互利共生的关系。
像以太坊、EOS、NEO、QTUM等这些平台，可以类比为区块链领域的操作系统。谁是最后的赢家尚且未知，现在仍然处于“底层“之争。想构造一个底层应用，需要巨大的资源，对团队的要求也非常高。能够衡量项目本身的，就是应用数量和性能。所以一个平台说自己平台上应用数又增加了，这就是很大的利好。如果平台性能有很大的提升，也是一样的利好。
对于应用程序来说，最重要的就是用户数量。尽管现在很多应用根本没有用户，但没关系，预期能有就很好。如果现在能搞出很多用户的应用，那应该可以炒上天了。区块链目前最主要的应用场景在金融和物联网(仅限于目前看来，而且是最主要，不是全部)。如果细说的话，在金融领域的支付、征信、保险、股权众筹、账务系统、交易系统等等都有很好的应用场景。所以这些领域的应用都是非常值得关注的。
大体了解了上述的区块链基本生态逻辑之后，会有利于我们选择投资项目和进行价值评估。
坚定价值投资
在区块链世界里做短线投资是非常危险的。
第一，短期波动剧烈，新领域里没有太多规则可言，没有涨停跌停，交易的手续费也比股市高很多。24小时交易，没有休息日，如果选择了短线操作，不是神经衰弱，就是吐血身亡。
第二，这里的投资者比外面更幼稚，追涨杀跌是常见现象，容易导致更大的市场波动。
第三，币市的筹码非常集中，庄家的掌控力更强，其行为更难预测。
第四，违背了以时间换空间的规律，投机行为很难享受到区块链行业成长的红利。
过去这些年，在这个市场真正赚钱的，几乎都是坚持价值投资的长线持有者。也只有长线持有，才能抓住一波又一波行情。
这个时候，对于底层技术本身的了解就显得尤为关键。只有你真正了解未来真正有可能落地的区块链项目，才有长线持有的勇气和决心。才有机会获取百倍千倍的收益，实现财富自由。
了解靠什么？疯狂地学习。一方面学习区块链的底层逻辑和知识。另一方面学习各个区块链项目本身的设计、应用前景及团队推进情况。
区块链是靠认知水平赚钱的领域，一切的本质，在于自身对区块链领域认知的提升。
