#anti-hype #anti-fake
❗️Eiropā NAV anonīmu darījumu/maku aizlieguma!
✔ AMLR (AML noteikumi) nav šifrēšanas regulēšana, bet gan paplašināta AML/CFT sistēma iestādēm ar "atbildīgo subjektu" (OE) statusu.
✔ Visas finanšu iestādes, tostarp CSPS (kripto aktīvu pakalpojumu sniedzēji), ir tādas.
✔ Uz nefinanšu organizācijām, piemēram, futbola klubiem vai azartspēļu pakalpojumiem, attiecas šī vismodernākā sistēma (AMLR).
AMLR neattiecas uz aparatūras un programmatūras pārdevējiem kriptovalūtu pašglabāšanai (piemēram, Ledger vai Metamask utt.).
✔ AMLR attieksies uz visiem CASP (biržas, brokeri utt.), ko regulē MiCA. Šādos gadījumos būs jāievēro standarta KYC/AML procedūras.
CASP — kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējs.
(spilgts piemērs ir kriptovalūtu maiņa)
✔ Tas nav nekas jauns, jo uz visām kriptovalūtu biržām un drošības naudas nodrošinātājiem ES jau attiecas šie pienākumi saskaņā ar pašreizējo AMLD5.
✔ AMLR, Art. 58 - "aizsardzības kriptovalūtu bizness nevar sniegt pakalpojumus anonīmiem lietotājiem." Eiropā tas jau ir aizliegts...
✔ CASP arī nesniedz pakalpojumus anonīmiem lietotājiem un nedarbojas ar "anonīmajām monētām" (privātuma monētām) - jau pastāvoša biznesa prakse visā pasaulē. Nekas jauns.
✔ MiCA jau aizliedz iekļaut kriptovalūtu aktīvus ar iebūvētu anonimizācijas funkciju. (anonimizēšanas funkcija)
✔ AMLR, 31.b pants — noteikums paredz "riska mazināšanas pasākumus", kad runa ir par darījumiem starp CASP (maiņu) un ar brīvības atņemšanu nesaistītu maku — šo līdzekļu izcelsme un mērķis.
Maki bez brīvības atņemšanas vai maki ar neatkarīgu uzglabāšanu - Ledger, Safepal, Metamask utt.
✔ Esošais Kriptoregulējums (FATF, TFR), tas jau prasa vismaz kriptovalūtu apmaiņas (CASP), apkopo datus par pārsūtīšanu uz/no makiem ar neatkarīgu krātuvi.
✔ AMLR, Art. 59 - Skaidras naudas maksājumi patiešām ir ierobežoti līdz 10 000 €. Zemāki limiti var tikt ieviesti arī ES.
✔ 1000€ limits NAV pieņemts, ja runa ir par pārskaitījumu, piemēram, no Ledger uz kriptovalūtu biržu.
✔ Jūs varat izmantot savus makus preču/pakalpojumu iegādei ES bez ierobežojumiem.
✔ Ja vēlaties pārskaitīt uz kriptovalūtu biržu, piemēram,#USDCpar 1000€, tad uzņēmumam būs jāpārbauda Jūsu identitāte (KYC/AML), saskaņā ar AMLR Art. 15.
Secinājumi:
- AMLR neaizliedz pārsūtīšanu no makiem ar neatkarīgu aktīvu glabāšanu (Ledger, Safepal, Metamask utt.) uz jebkur.
- AMLR pati neaizliedz izmantot šādus makus.
- P2P darījumiem NAV ierobežojumu.
Tādējādi "AMLR" ietekme uz kriptovalūtām ES būs ārkārtīgi ierobežota.