Chính phủ Estonia siết chặt quản lý Crypto với dự luật mới yêu cầu pháp lý nghiêm ngặt đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số. Thông tin theo báo cáo của truyền thông địa phương.

Estonia Siết Chặt Quản Lý Crypto

Dự luật là nỗ lực của đất nước này nhằm điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử. Từ đó giúp nâng cao độ tin cậy của lĩnh vực tài chính này.

Estonia đã là một địa điểm quan trọng đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Ước tính vào năm 2021, một nửa các công ty tiền điện tử trên thế giới đã đăng ký tại quốc gia này.

Tính đến năm 2024, số lượng này đã được Cơ quan Tình báo Tài chính (Rahapesu Andmebüroo/ RAB) giảm xuống còn khoảng 50. Đây như một phần của nỗ lực quy định nêu trên.

Matis Mäeker – người đứng đầu RAB đã làm rõ về những thay đổi sắp tới. Ông chỉ ra rằng quy định mới sẽ lần đầu tiên đưa các nhà cung cấp vào sự giám sát tài chính. Các công ty này phải có hệ thống để quản lý tài sản của khách hàng một cách an toàn. Họ cần có sự tương đồng với chức năng của ngân hàng.

Theo chế độ mới, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ được giám sát bởi Cơ quan Giám sát Tài chính Estonia (FSA) hay Finantsinspektsioon. Dự kiến chương trình sẽ bắt đầu từ năm 2026.

Quy Định Mới Dự Kiến Mang Lại Những Phản Ứng Tích Cực

Dự luật mới áp đặt các yêu cầu vận hành và báo cáo nghiêm ngặt hơn đối với các doanh nghiệp tiền điện tử. Các khoản phạt có thể lên tới 5 triệu EUR. Đây là một mức tăng đáng kể so với giới hạn 40,000 EUR theo Đạo luật Chống Rửa Tiền trước đây.

Thêm vào đó, các quy định mới sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo phải có giấy phép. Chúng sẽ được cấp từ năm 2025 bởi FSA. Các thực thể hiện đang giữ giấy phép FIU phải nộp đơn xin giấy phép mới vào năm 2026.

Dự luật đưa ra đáp ứng cho nhiều sự cố lớn về trộm cắp mạng và phá sản doanh nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử tại Estonia. Chính những điều này đã dẫn đến thiệt hại lớn cho nhà đầu tư. Chính phủ mong muốn giảm thiểu rủi ro này và đảm bảo an toàn hơn cho người dùng.

Khung quy định mới phản ánh cam kết của Estonia trong việc duy trì sự cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới tài chính và đảm bảo ổn định thị trường. Qua đó giúp một phần bảo vệ nhà đầu tư khỏi những rủi ro trong thị trường đầy khốc liệt.