kas ir kyc
KYC ir saīsinājums no vārda "pazīsti savu klientu"
Vienkārši sakot, tā ir autentifikācija reālā vārdā.
KYC sertifikācija ir darbības noteikums, kas jāievēro finanšu iestādēm, bankām, biržām un citiem uzņēmumiem. KYC šķiet vairāk kā lietotāja personīgā profila informācijas ieraksts, piemēram, īstais vārds, tālruņa numurs, ID numurs, izskats, īpašuma statuss, sociālās attiecības utt. Kad dodaties uz banku, lai atvērtu kontu, jums ir jāievada daudz detalizētas personas informācijas. Tas ir KYC. Vai arī, ja atverat Alipay vai WeChat Pay, jums ir nepieciešama arī reālā vārda autentifikācija (ievadiet savu īsto vārdu, mobilā tālruņa numuru un ID numuru), kas arī ir KYC. KYC ir ļoti nepieciešams biznesa vadībai, lai aizsargātu savu un tā lietotāju īpašuma drošību un atbilstu valdības departamentu normatīvajām prasībām.
Kāda ir KYC sertifikācijas loma?
KYC ir būtiska saikne visās finanšu aktivitātēs starptautiskajā sabiedrībā. Galvenokārt izmanto, lai novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, identitātes zādzību, finanšu krāpšanu un citus noziegumus. Vispārējai pārbaudei nepieciešami trīs elementi: vārds + ID karte + mobilā tālruņa pārbaude. KYC galvenie mērķi ir pārbaudīt klienta identitāti, novērtēt klienta risku un uzraudzīt klienta tirdzniecības uzvedību. Finanšu iestādes bieži pieprasa klientiem iesniegt identifikācijas dokumentus un citu būtisku informāciju KYC pārbaudei.
Ko nozīmē KYC sertifikācija?
Kriptovalūtai ir decentralizācijas un zināmas anonimitātes pazīmes, kas zināmā mērā ir pretrunā ar KYC. Turklāt kriptovalūtas iepriekš nebija pakļautas valdības regulējumam un juridiskiem ierobežojumiem, tāpēc biržu KYC prasības agrāk nebija tik stingras. Tomēr pēdējos gados krāpšanas un zādzību gadījumi kriptovalūtu darījumos ir notikuši bieži, un noziedznieki ir izmantojuši kriptovalūtu arī, lai veiktu nelikumīgas darbības, piemēram, līdzekļu vākšanu, naudas atmazgāšanu un narkotiku kontrabandu. Tāpēc valdības un finanšu regulējuma vadīti. KYC pakāpeniski ir kļuvis par Noteikumiem, kas kriptovalūtas biržām ir jāievēro. Ja tā padomā, agrāk banku kartēm un mobilo tālruņu numuriem nebija nepieciešama reālā vārda autentifikācija.Šajā lielo datu laikmetā var teikt, ka privātpersonām principā nav vispār nekādas privātuma. #kyc #热门话题 #