Kopsavilkums

Ieguldījumu atdevi (ROI) var izmantot, lai novērtētu ieguldījumu veiktspēju, un tas ir arī labs veids, kā salīdzināt dažādu ieguldījumu atdevi. Ieguldījumi ar augstu ieguldījumu atdevi (ROI) nepārprotami ir labāki nekā ieguldījumi ar zemu (vai negatīvu) ieguldījumu atdevi (ROI). Vai domājat, kā to izmantot, lai novērtētu savu personīgo portfeli? Lūdzu, izlasiet šo rakstu, lai uzzinātu.


Ievads

Neatkarīgi no tā, vai esat dienas tirgotājs, swing tirgotājs vai ilgtermiņa investors, jums ir jāizmēra sava ieguldījumu veiktspēja. Pretējā gadījumā, kā zināt, vai jūsu ieguldījums ir veiksmīgs? Viena no lieliskajām tirdzniecības lietām ir tā, ka veiktspēju var precīzi izmērīt, izmantojot objektīvus rādītājus. Tas arī palīdz novērst emocionālās un kognitīvās novirzes.

Tātad, kāds labums? Kad cilvēka smadzenes cenšas izprast pasauli, tās vienmēr visu apkārtējo interpretē loģiski un konsekventi. Tomēr, saskaroties ar skaitļiem, viss ir zaudēts. Ja peļņa ir negatīva, jums vajadzētu atrast veidu, kā mainīt savu stratēģiju. Tāpat, ja investors uzskata, ka viņa ieguldījums klājas labi, bet skaitļi liecina par pretējo, vainojama neobjektivitāte.

Mēs apspriedām riska pārvaldību, pozīcijas lieluma noteikšanu un zaudējumu apturēšanas rīkojumu izvietošanu. Bet kā jūs novērtējat ieguldījumu efektivitāti? Un kā jūs salīdzināt vairāku ieguldījumu veiktspēju? Šeit tiek izmantoti ieguldījumu atdeves (IA) aprēķini. Šajā rakstā mēs apspriedīsim, kā aprēķināt ieguldījumu atdevi (IA).


Kas ir ieguldījumu atdeve (ROI)?

Ieguldījumu atdeve (ROI) ir veids, kā mērīt ieguldījumu atdevi, un to var izmantot arī dažādu ieguldījumu salīdzināšanai.

Ir dažādi veidi, kā aprēķināt atdevi, dažus no tiem apskatīsim nākamajā nodaļā. Pagaidām viss, kas jums jāzina, ir tas, kā izmantot ieguldījumu atdevi (ROI), lai novērtētu peļņu un zaudējumus salīdzinājumā ar ieguldīto pamatsummu. Citiem vārdiem sakot, ROI ir aptuvens ieguldījuma rentabilitātes novērtējums. Izmantojot ieguldījumu pamatsummu kā atsauci, pozitīva ieguldījumu atdeves (ROI) vērtība atspoguļo peļņu, bet negatīva ieguldījumu atdeves (ROI) vērtība ir zaudējumi.

Ieguldījumu atdeves (ROI) aprēķini neaprobežojas tikai ar darījumiem vai ieguldījumiem, bet attiecas uz visu veidu uzņēmējdarbību vai pirkumiem. Ja plānojat atvērt vai iegādāties restorānu, vispirms ir jāveic matemātika. Vai, raugoties no finanšu perspektīvas, ir jēga atvērt restorānu? Aprēķinot aptuveno ieguldījumu atdevi (IA), pamatojoties uz visiem prognozētajiem izdevumiem un atdevi, investori var pieņemt pārdomātākus biznesa lēmumus. Ja uzņēmumam ir pozitīva ieguldījumu atdeve (IA) un tas izskatās daudzsološs, ir vērts spert soli.

Turklāt ieguldījumu atdeve (ROI) novērtē pabeigto darījumu priekšrocības. Piemēram, pieņemsim, ka jūs iegādājaties klasisku automašīnu par 200 000 USD, izmantojat to divus gadus un ieguldāt automašīnā 50 000 USD. Iedomājieties, ka šīs automašīnas tirgus cena tagad pieaug un to var pārdot par 300 000 USD. Īpašnieks ne tikai bauda transportlīdzekli divus gadus, bet arī saņem ievērojamu ieguldījumu atdevi. Kādi ir konkrēti ieguvumi? Noskaidrosim.


Kā aprēķināt ieguldījumu atdevi (IA)

Formula ieguldījumu atdeves (ROI) aprēķināšanai ir ļoti vienkārša. Atņemiet ieguldījumu pamatsummu no ieguldījuma pašreizējās vērtības un sadaliet iegūto vērtību ar ieguldījuma pamatsummu.

Ieguldījumu atdeve = (pašreizējā vērtība — pamatsumma) / pamatsumma

Tātad, cik lielu peļņu jūs varat gūt, pārdodot šo klasisko automašīnu?

IA = (300 000–200 000) / 200 000 = 0,5

Tas ir, ieguldījumu atdeve (ROI) ir 0,5. Reiziniet šo skaitli ar 100, lai iegūtu atdeves likmi (ROR).

0,5 x 100 = 50

Citiem vārdiem sakot, atdeve ir 50% no pamatsummas. Taču, lai gūtu pilnu priekšstatu, jārēķinās arī ar transportlīdzekļa izdevumiem. Pēc tam atņemiet to no transportlīdzekļa pašreizējās vērtības:

300 000–50 000 = 250 000

Tagad, atņemot transportlīdzekļa izmaksas, aprēķiniet ieguldījumu atdevi (IA):

IA = (250 000–200 000) / 200 000 = 0,25

Tas ir, ieguldījumu atdeve (ROI) ir 0,25 (vai 25%). Citiem vārdiem sakot, reiziniet ieguldījumu izmaksas (200 000 USD) ar ieguldījumu atdevi (ROI) (0,25), lai aprēķinātu neto ieguvumu, kas ir USD 50 000.

200 000 x 0,25 = 50 000


➟ Vai vēlaties sākt savu digitālās valūtas ceļojumu? Laipni lūdzam iegādāties Bitcoin vietnē Binance!


Ieguldījumu atdeves (IA) ierobežojumi

Ieguldījumu atdeve (ROI) ir viegli saprotama, universāla metrika, ko izmanto peļņas mērīšanai. Vai ir ierobežojumi? Protams, ir.

Viens no lielākajiem ieguldījumu atdeves (IA) ierobežojumiem ir laika horizonta neievērošana. Kāpēc tas ir svarīgi? Jo laiks ir galvenais faktors investīcijās. Protams, ir arī citi apsvērumi, piemēram, likviditāte un drošība. Tomēr ieguldījums ar ieguldījumu atdevi (ROI) 0,5 vienā gadā būs labāks nekā ieguldījums ar ieguldījumu atdevi (ROI) 0,5 piecu gadu laikā. Tātad jūs redzēsiet, ka cilvēki izmantos ikgadējās ieguldījumu atdeves (IA) jēdzienu, kas ir paredzamā ieguldījumu atdeve (peļņa) gada laikā.

Tomēr ieguldījumu atdeve (ROI) neņem vērā citus ieguldījumu aspektus. Augsta ieguldījumu atdeve (ROI) ne vienmēr nozīmē labu ieguldījumu. Ko darīt, ja investīcijas neviens negrib pirkt un tas iestrēgs uz ilgu laiku? Ko darīt, ja pamatā esošais ieguldījums ir nelikvīds?

Vēl viens apsvērums ir risks. Iespējamā ieguldījumu atdeve (IA) var būt ļoti augsta, bet par kādu cenu? Ja ir liela varbūtība, ka ieguldījums tiks zaudēts vai līdzekļiem nevar piekļūt, potenciālajai ieguldījumu atdevei (ROI) nav nekādas nozīmes. Kāpēc? Jo risks ilgstoši turēt aktīvus ir ļoti augsts. Protams, arī potenciālā atlīdzība ir augsta. Tomēr investori noteikti nevēlas zaudēt visu savu ieguldījumu kapitālu.

Ieguldījumu atdeves (IA) izpēte vien nesniedz ieskatu drošībā, tāpēc ir jāņem vērā citi rādītāji. Pirmkārt, katram darījumam un ieguldījumam var aprēķināt riska/atdeves attiecību. Tas ļauj labāk izprast katra ieguldījuma kvalitāti. Turklāt daži akciju tirgus analītiķi, novērtējot potenciālos ieguldījumus, ņem vērā arī citus faktorus. Tie ietver naudas plūsmu, procentu likmes, kapitāla pieauguma nodokli, pašu kapitāla atdevi (ROE) utt.


Apkopojiet

Mēs esam apskatījuši ieguldījumu atdeves (ROI) koncepciju un to, kā tirgotāji to var izmantot, lai pieņemtu pārdomātākus lēmumus par ieguldījumiem. Ieguldījumu atdeves formula ir jebkura portfeļa, ieguldījumu vai uzņēmuma darbības pārraudzības galvenā sastāvdaļa.

Kā minēts iepriekš, ieguldījumu atdeve (ROI) nav galvenais rādītājs, taču tam ir atsauces vērtība. Jums ir jāņem vērā arī alternatīvās izmaksas, riska/atlīdzības attiecība un citi faktori, kas ietekmēs arī jūsu individuālo ieguldījumu izvēli. Tomēr ieguldījumu atdeve (ROI) kā sākotnējais rādītājs var būt uzticams barometrs potenciālo ieguldījumu novērtēšanai.