Atruna: šis raksts ir paredzēts, lai sniegtu vispārīgus norādījumus, lai palīdzētu aizsargāt DeFi lietotājus un investorus. Tas nav pilnīgs saraksts, un to nevajadzētu uzskatīt par finanšu padomu. Binance Academy nav atbildīga par jūsu investīciju lēmumiem.
TL;DR
Tā kā arvien vairāk cilvēku sāk interesēties par aizraujošajiem finanšu jauninājumiem, ko sniedz DeFi, krāpnieki atrod arvien vairāk veidu, kā tos izmantot.
DeFi ir īpaši nepielūdzama vieta — parasti nav nekādu labu veidu, kā atgūt līdzekļus vai saukt pie atbildības ļaunprātīgus dalībniekus. Tomēr, ja zināt, ko meklēt, iespējams, varēsit samazināt iespēju, ka krāpnieki izmantos jūs.
Ievads
Decentralizētajā finansējumā (DeFi) ir daudz inovāciju. Šķiet, ka jauni DeFi projekti tiek uzsākti ar katru minūti, un ir ārkārtīgi grūti sekot līdzi, nemaz nerunājot par DYOR.
Mēs bieži runājam par to, ka blokķēdes ir neatļautas, kas būtībā ir izdomāts veids, kā teikt, ka tās ir "publiskas". Nevienam nav nepieciešama atļauja, lai tos izmantotu, izstrādātu vai uzsāktu projektus par tiem. Lai gan šī vērtība ir raksturīga kriptovalūtām, piemēram, Bitcoin, tai ir arī negatīvie aspekti.
Ikviens var uzsākt krāpnieciskus vai maldinošus projektus, un nekas tos nevar apturēt. Nu, tehniski, ne nekas — mēs kā kopiena varam palīdzēt viens otram noteikt dažus kopīgus modeļus, kas atdala likumīgos jauninājumus no maldinošajiem lūžņiem.
Tātad, uz ko jums vajadzētu pievērst uzmanību?
Kāds ir projekta mērķis?
Tas var šķist acīmredzams jautājums, kas jāuzdod, it īpaši, ja esat iesācējs DeFi telpā.
Tomēr lielākā daļa kriptovalūtu aktīvu nesniedz neko jaunu. Protams, ir arī ārkārtīgi aizraujoši jauninājumi — tāpēc galu galā mēs visi esam šeit! Taču daudzi jaunie projekti cenšas vienkārši piesaistīt DeFi uzmanību, pat nemēģinot ieviest jauninājumus.
Tātad, viena lieta, ko varat jautāt, ir – vai šis projekts cenšas darīt kaut ko jaunu un inovatīvu? Vai viņi ar savu projektu cenšas dot ieguldījumu jaunajā digitālajā ekonomikā? Kā tas atšķiras no konkurentiem? Vai šeit ir kāds unikāls vērtības piedāvājums?
Tie ir ļoti vienkārši, veselā saprāta jautājumi. Bet, uzdodot viņiem jautājumu, jūs jau varat atsijāt lielu daļu krāpniecības.
Attīstības aktivitāte
Vēl viena lieta, ko varat apskatīt, ir izstrādātāju darbība. DeFi ir cieši saistīts ar atvērtā koda ētiku.
Tātad, ja jūs zināt mazliet par kodēšanu, varat doties uz priekšu un apskatīt kodu pats. Tomēr atvērtā pirmkoda lieliskā lieta ir tā, ka, ja par projektu ir pietiekami daudz intereses, citi noteikti to darīs. Tas, iespējams, var atklāt, ja projektam ir ļaunprātīgi nodomi.
Turklāt jūs varat arī apskatīt izstrādes darbību. Vai izstrādātāji nepārtraukti piegādā jaunu kodu? Lai gan šo rādītāju var izspēlēt, tas joprojām var būt labs barometrs, lai noskaidrotu, vai izstrādātāji ir īsti vai vienkārši vēlas ātri nopelnīt.
Gudrs līgumu audits
Ar viedajiem līgumiem un DeFi tiek daudz izplatīta problēma. Pārbaudēm ir jāpārliecinās, vai kods ir drošs. Lai gan tie ir būtiska viedo līgumu izstrādes sastāvdaļa, daudzi izstrādātāji izvieto savu kodu bez jebkādiem auditiem. Tas var ievērojami palielināt šo līgumu izmantošanas risku.
Šeit jāatzīmē viena lieta, ka auditi ir dārgi. Likumīgi projekti parasti varēs maksāt par revīzijām, taču krāpnieciski projekti parasti netraucēs.
Tātad, vai tas nozīmē, ka, ja projektam bija audits, tas ir pilnīgi droši lietojams? Nē. Auditi ir nepieciešami, taču neviens audits nekad nenozīmēs pilnīgu drošību. Vienmēr apzinieties riskus, kas rodas, iemaksājot savus līdzekļus viedā līgumā.
Vai dibinātāji ir anonīmi?
Kriptogrāfijas pasaule ir dziļi iesakņojusies anonimitātes (un pseidonimitātes) brīvībā, ko var nodrošināt internets. Galu galā mēs, visticamāk, nekad neuzzināsim Satoshi Nakamoto — tās personas (vai grupas), kas radīja pirmo kriptovalūtu, identitāti.
Tomēr komandas ar anonīmiem dibinātājiem joprojām rada papildu risku, kas jums jāņem vērā. Ja viņi izrādīsies krāpnieki, pastāv liela iespēja, ka viņus nevar saukt pie atbildības. Lai gan ķēdes analīzes rīki kļūst arvien sarežģītāki, tas joprojām atšķiras, ja uz spēles ir likta dibinātāju reputācija, kas ir saistīta ar viņu reālo identitāti.
Ņemiet vērā, ka ne visi projekti, ko vada anonīmas komandas, ir krāpniecība. Noteikti ir daudz piemēru likumīgiem projektiem ar anonīmām komandām. Tomēr, vērtējot projektus, jāņem vērā komandas anonimitātes ietekme.
Tātad, rezumējot, vai projekti ar anonīmiem dibinātājiem ir slikti? Nē. Vai projektus ar anonīmiem dibinātājiem ir grūtāk saukt pie atbildības par ļaunprātīgu rīcību? Jā.
➟ Vai vēlaties sākt darbu ar kriptovalūtu? Pērciet Bitcoin (BTC) vietnē Binance!
Kā tiek izplatīti žetoni?
Token ekonomika ir būtisks aspekts, kas jāņem vērā, pētot DeFi projektu. Viens no veidiem, kā krāpnieks var nopelnīt, ir uzpūst žetonu, vienlaikus turot milzīgu līdzdalību, un pēc tam izmest to tirgū.
Kas notiek, ja, teiksim, 40–50–60% no apgrozībā esošā piedāvājuma tiek pārdoti atklātā tirgū? Žetona cena krītas, zaudējot gandrīz visu savu vērtību. Lai gan daži nozīmīgu dibinātāju piešķīrumu paši par sevi neuzskata par sarkano karogu, tas var radīt problēmas.
Papildus piešķiršanai jums jāapsver, kā tiek izplatīti marķieri. Vai tas tiek darīts, izmantojot ekskluzīvu iepriekšēju izpārdošanu, kas ir pieejama tikai iekšējiem lietotājiem, kuri saņem daudz un pēc tam reklamē projektu sociālajos medijos? Vai tas ir sākotnējais monētu piedāvājums (ICO)? Vai viņi veic sākotnējo apmaiņas piedāvājumu (IEO), kurā kriptovalūtu birža apdraud viņu reputāciju? Vai viņi izplata žetonus, izmantojot gaisa pilienu, kas, iespējams, izraisa lielu pārdošanas spiedienu?
Žetonu izplatīšanas modeļos ir jāņem vērā daudzas nianses. Daudzos gadījumos ir grūti pat iegūt šo informāciju, kas pati par sevi var būt sarkans karogs. Tomēr, ja vēlaties iegūt pilnīgu priekšstatu par projektu, šī ir ļoti svarīga informācija.
Cik liela ir izstāšanās krāpniecības iespējamība?
Ienesīguma audzēšana (vai likviditātes ieguve) ir jauns veids, kā palaist DeFi marķierus. Daudzos jaunos DeFi projektos tiek izmantota šī izplatīšanas metode, jo tā var radīt projektam labvēlīgus izplatīšanas rādītājus. Ideja ir tāda, ka lietotāji bloķē savus līdzekļus viedos līgumos un pretī saņem daļu no tikko kaltajiem žetoniem.
Jūs droši vien varat redzēt, kur tas notiek. Daži projekti vienkārši ņems līdzekļus likviditātes fondā. Daži izmantos sarežģītākas metodes vai arī tiem būs milzīgas iepriekšējas raktuves.
Turklāt jauni altkoini bieži tiek uzskaitīti automātiskajos tirgus veidotājus (AMM), piemēram, Uniswap vai Sushiswap. Ja projekta komanda nodrošina lielu daļu no AMM tirgus pāra likviditātes, viņi tikpat labi var to noņemt un izmest žetonus tirgū. Tas parasti noved pie tā, ka marķiera cena būtībā kļūst par nulli. Tā kā pamatā vairs nav tirgus, kur pārdot, to bieži sauc par paklāju vilkšanu.
Noslēguma domas
Neatkarīgi no tā, vai vēlaties piedalīties savvaļas rietumu ražas lauksaimniecībā vai vienkārši izmantot decentralizētus protokolus, lai apmainītos un tirgotos, DeFi krāpniecību ir daudz. Cerams, ka šīs vispārīgās vadlīnijas var palīdzēt labāk pamanīt ļaunprātīgus projektus un sliktus dalībniekus.
Joprojām jums ir jautājumi par DeFi tirgu un izstāšanās krāpniecību? Apskatiet mūsu jautājumu un atbilžu platformu Ask Academy, kur Binance kopiena atbildēs uz jūsu jautājumiem.