Ievads
Mūsdienu pasaulē jūsu kriptovalūta noziedzniekiem ir neticami vērtīga vērtība. Tas ir likvīds, ļoti pārnēsājams, un, tiklīdz darījums ir veikts, to ir gandrīz neiespējami atsaukt. Rezultātā digitālo sfēru ir pārpludinājis krāpniecības vilnis (gan gadu desmitiem veca klasika, gan kriptovalūtām raksturīgi krāpšanas gadījumi).
Šajā rakstā mēs identificēsim dažas no visizplatītākajām kriptovalūtu izkrāpšanām.
1. Sociālo mediju dāvanu izkrāpšana
Tas ir pārsteidzoši, ka mūsdienās visi šķiet tik dāsni, piemēram, Twitter un Facebook. Pārbaudiet atbildes uz tvītu ar lielu iesaistīšanos, un jūs, bez šaubām, redzēsit, ka kāds no jūsu iecienītākajiem kriptovalūtu uzņēmumiem vai ietekmētājiem rīko dāvanu. Ja nosūtīsiet viņiem tikai 1 BNB/BTC/ETH, viņi sola jums atsūtīt 10 reizes lielāku summu! Šķiet pārāk labi, lai būtu patiesība, vai ne? Diemžēl tas ir tāpēc, ka tā ir. Tas ir diezgan labs īkšķis, kas jāpiemēro daudzām no šīm krāpniecībām.
Ir ļoti maz ticams, ka kāds rīko likumīgu dāvanu, kas prasa jums vispirms nosūtīt savu naudu. Sociālajos medijos jums vajadzētu būt uzmanīgiem pret šāda veida ziņām. Tie var nākt no kontiem, kas varētu izskatīties identiski tiem, kurus jūs zināt un mīlat, taču tā ir daļa no viltības. Kas attiecas uz desmitiem atbilžu, kurās tiek pateikties par viņu dāsnumu – tie ir tikai viltoti konti vai robotprogrammatūras, kas izvietotas kā daļa no dāvinājuma krāpniecības.
Pietiek pateikt, jums vajadzētu tos ignorēt. Ja esat patiešām pārliecināts, ka tie ir likumīgi, apskatiet profilus tuvāk un redzēsiet atšķirības. Drīz jūs sapratīsit, ka Twitter rokturis vai Facebook profils ir viltots.
Un pat tad, ja Binance vai kāda cita organizācija nolemj rīkot dāvanu, likumīgie nekad nelūgs jums vispirms nosūtīt līdzekļus.
2. Piramīdas un Ponzi shēmas
Piramīdas un Ponzi shēmas ir nedaudz atšķirīgas, taču mēs tās iekļaujam vienā kategorijā to līdzību dēļ. Abos gadījumos krāpniecība balstās uz to, ka dalībnieks piesaista jaunus dalībniekus, solot neticamu peļņu.
Ponzi shēmas
Ponzi shēmā jūs varētu dzirdēt par ieguldījumu iespēju ar garantētu peļņu (šis ir jūsu pirmais sarkanais karogs!). Parasti šī shēma tiek slēpta kā portfeļa pārvaldības pakalpojums. Patiesībā šeit nedarbojas maģiska formula - saņemtā "atdeve" ir tikai citu investoru nauda.
Organizators paņems investora naudu un pievienos to pūlam. Vienīgā skaidrās naudas ieplūde pūlā nāk no jaunpienācējiem. Vecāki investori tiek atmaksāti ar jaunāku investoru naudu, un šis cikls var turpināties, pievienojoties vairāk jaunpienācēju. Krāpniecība atklājas, kad vairs neienāk skaidra nauda — nespējot nodrošināt izmaksas vecākiem investoriem, shēma sabrūk.
Apsveriet, piemēram, pakalpojumu, kas sola 10% atdevi mēnesī. Jūs varētu ieguldīt $ 100. Pēc tam organizators piesaista citu "klientu", kurš arī iegulda 100 USD. Izmantojot šo jauniegūto naudu, viņš mēneša beigās var jums samaksāt 110 USD. Pēc tam viņam būs jāpievilina pievienoties vēl viens klients, lai samaksātu otrajam. Cikls turpinās līdz neizbēgamai shēmas sabrukumam.
Piramīdu shēmas
Piramīdas shēmā iesaistītajiem ir nepieciešams nedaudz vairāk darba. Piramīdas augšpusē ir organizators. Viņi pieņems darbā noteiktu skaitu cilvēku, lai strādātu zemākajā līmenī, un katrs no šiem cilvēkiem pieņems darbā savu cilvēku skaitu utt. Tā rezultātā jūs iegūstat milzīgu struktūru, kas pieaug eksponenciāli un sazarojas kā jauna tiek izveidoti līmeņi (tātad termins piramīda).
Līdz šim mēs esam aprakstījuši tikai to, kas varētu būt diagramma ļoti lielam (leģitīmam) biznesam. Taču piramīdas shēma atšķiras ar to, ka tā sola ieņēmumus jaunu dalībnieku vervēšanai. Piemēram, organizators dod Alisei un Bobam tiesības piesaistīt jaunus dalībniekus par USD 100 katram un samazina viņu turpmākos ieņēmumus par 50%. Alise un Bobs var piedāvāt to pašu darījumu tiem, kurus viņi pieņem darbā (viņiem būs nepieciešami vismaz divi darbinieki, lai atgūtu sākotnējo ieguldījumu).
Piemēram, ja Alise pārdod abonementus gan Kerolai, gan Denam (katram par 100 ASV dolāriem), viņai paliks 100 ASV dolāri, jo puse no viņas ieņēmumiem ir jāpārskaita uz līmeni, kas ir augstāks par viņu. Ja Kerola turpinās pārdot abonementus, mēs redzēsim, ka atlīdzības pieaugs — Alise saņem pusi no Kerola ieņēmumiem, bet organizators saņems pusi no Alises puses.
Piramīdas shēmai augot, vecāki dalībnieki gūst arvien lielāku ieņēmumu plūsmu, jo izplatīšanas izmaksas tiek pārnestas no zemākā uz augstāko līmeni. Taču eksponenciālās izaugsmes dēļ modelis nav ilgstoši ilgtspējīgs.
Dažreiz dalībnieki maksā par tiesībām pārdot produktu vai pakalpojumu. Iespējams, esat dzirdējis par dažiem daudzlīmeņu mārketinga (MLM) uzņēmumiem, kas tiek apsūdzēti par piramīdas shēmu vadīšanu šādā veidā.
Blokķēdes un kriptovalūtu kontekstā pretrunīgi vērtētie projekti, piemēram, OneCoin, Bitconnect un PlusToken, ir nonākuši kritikā, un lietotāji pret tiem vērsušies tiesā par iespējamu piramīdas shēmu darbību.
Skatīt arī: Piramīdas un Ponzi shēmas.
3. Viltus mobilās lietotnes
Ja neesat uzmanīgs, ir viegli nepamanīt brīdinājuma zīmes uz viltotām lietotnēm. Parasti šīs krāpniecības liek lietotājiem lejupielādēt ļaunprātīgas lietojumprogrammas, no kurām dažas atdarina populāras.
Kad lietotājs instalē ļaunprātīgu lietotni, viss varētu darboties, kā paredzēts. Tomēr šīs lietotnes ir īpaši izstrādātas, lai nozagtu jūsu kriptovalūtas. Kriptogrāfijas jomā bija daudz gadījumu, kad lietotāji lejupielādēja ļaunprātīgas lietotnes, kuru izstrādātāji maskējās par lielu kriptogrāfijas uzņēmumu.
Šādā gadījumā, kad lietotājam tiek parādīta adrese, lai finansētu maku vai saņemtu maksājumus, viņš faktiski sūta līdzekļus uz adresi, kas pieder krāpniekam. Protams, kad līdzekļi ir pārskaitīti, atsaukšanas pogas nav.
Vēl viena lieta, kas padara šīs krāpniecības īpaši efektīvas, ir to pozīcija reitingā. Neskatoties uz to, ka lietotnes ir ļaunprātīgas, dažas Apple Store vai Google Play veikalā var ieņemt augstu vietu, piešķirot tām leģitimitāti. Lai izvairītos no tiem, lejupielādējiet to tikai no oficiālās vietnes vai no uzticama avota norādītās saites. Varat arī pārbaudīt izdevēja akreditācijas datus, kad izmantojat Apple Store vai Google Play veikalu.
Skatiet arī: Izplatīta krāpniecība mobilajās ierīcēs.
Vai vēlaties sākt darbu ar kriptovalūtu? Pērciet Bitcoin vietnē Binance!
4. Pikšķerēšana
Pat jaunpienācēji kriptovaldē neapšaubāmi būs pazīstami ar pikšķerēšanas praksi. Parasti tas ir saistīts ar to, ka krāpnieks uzdodas par personu vai uzņēmumu, lai iegūtu personas datus no upuriem. Tas var notikt dažādos medijos — tālrunī, e-pastā, viltotās vietnēs vai ziņojumapmaiņas lietotnēs. Ziņapmaiņas lietotņu izkrāpšana ir īpaši izplatīta kriptovalūtu vidē.
Nav nevienas rokasgrāmatas, ko krāpnieki ievērotu, mēģinot iegūt personisko informāciju. Varat saņemt e-pasta ziņojumus, kas informēs par kaut ko nepareizu ar jūsu apmaiņas kontu, un jums ir jānoklikšķina uz saites, lai novērstu problēmu. Šī saite novirzīs uz viltotu vietni, kas ir līdzīga oriģinālajai vietnei, kas liks jums pieteikties. Tādējādi uzbrucējs nozags jūsu akreditācijas datus un, iespējams, arī kriptovalūtas.
Izplatīta Telegram krāpniecība redz, ka krāpnieks slēpjas oficiālajās kriptovalūtu maku vai biržu grupās. Kad lietotājs ziņo par problēmu šajā grupā, krāpnieks sazināsies ar lietotāju privāti, uzdodoties par klientu atbalsta dienestu vai komandas locekļiem. Pēc tam viņi mudinās lietotāju dalīties ar savu personisko informāciju un sākuma vārdiem.
Ja kāds iemācīsies jūsu sākuma vārdus, viņam būs piekļuve jūsu līdzekļiem. Nekādā gadījumā tos nedrīkst atklāt nevienam, pat likumīgiem uzņēmumiem. Lai novērstu problēmas ar makiem, nav nepieciešamas zināšanas par jūsu sēklu, tāpēc var droši pieņemt, ka ikviens, kas to lūdz, ir krāpnieks.
Arī attiecībā uz apmaiņas kontiem Binance nekad neprasīs jūsu paroli. Tas pats attiecas uz lielāko daļu citu pakalpojumu. Vispiesardzīgākā rīcība, ja saņemat nevēlamu paziņojumu, ir nevis iesaistīties, bet gan sazināties ar uzņēmumu, izmantojot tā oficiālajā vietnē norādīto kontaktinformāciju.
Daži citi drošības padomi ietver:
Pārbaudiet apmeklēto vietņu URL. Izplatīta taktika ir tāda, ka krāpnieks reģistrē domēnu, kas izskatās ļoti līdzīgs īsta uzņēmuma domēnam (piemēram, binnance.com).
Atzīmējiet savus bieži apmeklētos domēnus. Meklētājprogrammas var kļūdaini parādīt ļaunprātīgas.
Ja šaubāties par saņemto ziņojumu, ignorējiet to un sazinieties ar uzņēmumu vai personu, izmantojot oficiālus kanālus.
Nevienam nav jāzina jūsu privātās atslēgas vai sākuma frāze.
5. Pārliecinātās intereses
Saīsinājums DYOR — Do Your Own Research — bieži tiek atkārtots kriptovalūtu jomā, un tas ir ļoti pamatota iemesla dēļ.
Runājot par investīcijām, jums nekad nevajadzētu uzskatīt par pašsaprotamu kādu vārdu par to, kādas kriptovalūtas vai žetonus iegādāties. Jūs nekad nezināt viņu patiesos motīvus. Viņiem var tikt maksāts, lai reklamētu noteiktu ICO, vai viņiem var būt liels ieguldījums. Tas attiecas uz nejaušiem svešiniekiem līdz pat populāriem ietekmētājiem un personībām. Neviena projekta izdošanās nav garantēta. Patiesībā daudziem tas neizdosies.
Lai varētu objektīvi novērtēt projektu, jums jāaplūko dažādu faktoru kombinācija. Katram ir sava pieeja perspektīvo investīciju izpētei. Šeit ir daži vispārīgi jautājumi, lai sāktu:
Kā tika izplatītas monētas/žetoni?
Vai lielākā daļa piedāvājuma ir koncentrēta dažu vienību rokās?
Kāds ir šī konkrētā projekta unikālais pārdošanas punkts?
Kādi citi projekti dara to pašu, un kāpēc šis ir pārāks?
Kas strādā pie projekta? Vai komandai ir spēcīgs sasniegums?
Kāda ir kopiena? Kas tiek būvēts?
Vai pasaulei patiešām ir vajadzīga šī monēta/žetons?
Noslēguma domas
Ļaunprātīgiem dalībniekiem netrūkst paņēmienu līdzekļu izsūknēšanai no nenojaušajiem kriptovalūtas lietotājiem. Lai izvairītos no visbiežāk sastopamajām krāpniecībām, jums ir jābūt pastāvīgi modram un jāapzinās šo pušu izmantotās shēmas. Vienmēr pārbaudiet, vai izmantojat oficiālas vietnes/lietojumprogrammas, un atcerieties: ja ieguldījums izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, iespējams, tā arī ir.