Galvenās līdzņemamās vietas

  • Izmantojot uz mākslīgo intelektu (AI) balstītus datorredzes (CV) modeļus maksājumu pierādījumu novērtēšanai, mēs piedāvājam Binance P2P platformas lietotājiem papildu aizsardzības līmeni pret krāpnieciskām darbībām.

  • Mūsu apņemšanās uzlabot lietotāju pieredzi izpaužas kā vienkārša, taču stabila drošības sistēma mūsu P2P platformā. Mēs uzskatām, ka pat tad, ja tiek izmantotas jaunākās tehnoloģijas, piemēram, AI, drošībai nevajadzētu būt uz sarežģītības rēķina. 

  • Uzmanīga pieeja vienādranga darījumu veikšanai ir pirmais solis, lai nodrošinātu jūsu aktīvu drošību. Vienmēr esiet piesardzīgs, saņemot maksājuma apliecinājumu. Apstipriniet, ka faktiskā saņemtā summa atbilst deklarētajai darījuma vērtībai.

Uztveres maldināšana: POP manipulācijas draudi 

Iepriekšējā šīs sērijas emuāra ziņojumā Binance P2P neredzamie aizbildņi: AI izmantošana kriptovalūtu lietotāju aizsardzībai mēs apspriedām, kā mēs izmantojam lielos valodu modeļus (LLM), lai nodrošinātu reāllaika pārraudzību. P2P lietotāju saziņa, lai palīdzētu atklāt potenciāli apšaubāmus darījumus. Tagad mēs koncentrējamies uz citu izaicinājuma aspektu, proti, izmantot progresīvās tehnoloģijas, lai aizsargātu P2P lietotājus, un izpētīt datorredzes (CV) modeļu pielietojumu krāpnieku atklāšanā.

Vienādranga darījumos derīga maksājuma apliecinājuma (POP) nozīme ir būtiska. Lietotājiem ir ļoti svarīgi veikt pienācīgu rūpību, lai pārliecinātos, ka viņi ir saņēmuši precīzu tirdzniecības summu. Neskatoties uz to, rediģēšanas rīki, pat visvienkāršākie, ir viegli pieejami negodīgām personām, lai izveidotu šķietami autentiskus NOP. Tas rada īstu izaicinājumu saņēmējiem, lai identificētu viltotus darījumus. Krāpnieki var arī padarīt tirdzniecības procesu vēl biedējošāku, izmantojot dažādas sociālās inženierijas taktikas, piemēram, steidzinot vai mulsinot upuri. 

Kopumā katru dienu mūsu platformās tiek nosūtīti vairāk nekā 250 000 attēlu, ne tikai POP attēli. Šo POP variācijas ir daudzveidīgas – attēli atšķiras pēc formāta, dizaina un avota, kas manipulāciju noteikšanas uzdevumam piešķir vēl vienu sarežģītību.

Lai gan pastāv krāpnieciska maksājuma apliecinājuma (POP) draudi, mūsu lietotājiem nav ļauts pašiem cīnīties ar šiem maldinošajiem POP. Mūsu platforma, kas aprīkota ar uzlabotiem mākslīgā intelekta algoritmiem, rūpīgi pārbauda visus darījumu laikā iesniegtos attēlus, nodrošinot to autentiskumu un leģitimitāti reāllaikā. Šie izturīgie modeļi spēj precīzi noteikt un atzīmēt attēla iejaukšanas vai manipulācijas pazīmes. Šādi stingri drošības pasākumi tiek ieviesti, lai nodrošinātu mūsu lietotāju darījumu integritāti, novēršot krāpnieciskus mēģinājumus un tādējādi mazinot iespējamo lietotāju zaudējumu risku.

Maldināšanas atmaskošana: datorredzības izmantošana, lai atklātu viltotus maksājumu apliecinājumus

Datorredze (CV), mākslīgā intelekta joma, kurā datori tiek apmācīti interpretēt un izprast vizuālo pasauli, piedāvā vienu no stingrākajiem mūsdienās pieejamajiem risinājumiem viltota maksājuma apliecinājuma izsniegšanai. 

Izmantojot tādas metodes kā optiskā rakstzīmju atpazīšana (OCR), attēlu klasifikācija, objektu noteikšana un digitālā attēlu apstrāde, CV modeļus var apmācīt atšķirt īstu un krāpniecisku maksājuma pierādījumu. 

Šie modeļi var analizēt fotoattēlu vai ekrānuzņēmumu pa pikseļiem, atklājot neatbilstības un anomālijas, kas parasti ir nemanāmas cilvēka acij. Neatkarīgi no tā, vai tā ir nedaudz sašķiebta krāsu shēma, izkropļots logotips vai smalkas fonta izmaiņas, modelis var precīzi noteikt šīs neatbilstības. 

Saistībā ar CV modeļu izmantošanu mēs veicam arī papildu savstarpēju pārbaudi, izmantojot attēla metadatus, kā arī citus parametrus, piemēram, tirdzniecības modeļus, lai iegūtu visaptverošu priekšstatu par situāciju.

Nākamajās sadaļās mēs sīkāk aplūkosim dažas pārbaudes, kuras esam ieviesuši, lai nodrošinātu POP leģitimitāti.

1. att.: [Darbība] Vai varat noteikt, kāda informācija ir bojāta?

Optiskā rakstzīmju atpazīšana (OCR)

Galvenais ierocis mūsu arsenālā pret krāpniekiem ir tehnika, ko sauc par optisko rakstzīmju atpazīšanu (OCR). OCR modeļi palīdz mums noteikt divas būtiskas informācijas daļas: 

  1. Teksta saturs, kas ir identificēts un pārrakstīts no attēla.

  2. Šo identificēto un pārrakstīto teksta daļu atrašanās vieta attēlā.

Tiešsaistes darījumu pasaulē ir viegli pieejami uzlaboti rediģēšanas rīki. Krāpnieki bieži izmanto šos rīkus, lai manipulētu ar autentiska POP daļām. Dažas no visbiežāk manipulētajām likumīgās POP jomām ir šādas:

  • Darījuma datums un laiks. Šis lauks norāda precīzu datumu un laiku, kad darījums tika apstrādāts. Krāpnieki var mainīt šo informāciju, lai atspoguļotu viņu maldināšanai labvēlīgu laika grafiku. OCR var palīdzēt pārbaudīt šo datu precizitāti, veicot savstarpējas atsauces uz tiem ar faktiskā darījuma laika zīmogu.

  • Darījuma ID. Šis ir unikāls katra darījuma identifikators. Jebkura nekonsekvence šajā laukā liecina par manipulācijām. OCR palīdz pārbaudīt darījuma ID, veicot savstarpējas atsauces uz to ar iepriekšējiem darījumiem un skenējot jebkuru atkārtoti izmantotu ID.

  • Darījuma summa. Varbūt visbiežāk manipulējamā joma. Mainot informāciju šajā laukā, var rasties neatbilstības starp faktiskajām un pārsūtītajām vērtībām. Šeit OCR sistēmas spējai precīzi identificēt skaitļus ir izšķiroša nozīme krāpšanas novēršanā.

  • Vārds. Arī maksātāja un maksājuma saņēmēja vārdi tiek mainīti diezgan bieži. OCR modeļi var palīdzēt savstarpējā pārbaudē no nosaukuma lauka iegūto informāciju, salīdzinot tos ar zināmajiem iesaistīto pušu akreditācijas datiem.

2. attēls. Bojātās informācijas svarīgākie punkti. Patiesībā labojumi nebūtu tik pamanāmi neapmācītai acij.

Digitālā attēlu apstrāde

Dažreiz mazākās detaļas stāsta vislielākās pasakas. Attēlu manipulācijas kontekstā jebkuras attēla izmaiņas, neatkarīgi no tā, cik sīkas, var atstāt pēdas vai anomālijas, kuras uztver mūsu modeļi. Šie vājie signāli bieži kalpo kā taustāms pierādījums par viltošanu. Jomas, kas ir visneaizsargātākās pret šāda veida manipulācijām, kā norādīts 1. attēlā, visticamāk, atklās, vai attēls ir mainīts. 

Lai labāk izskaidrotu šo anomāliju noteikšanas sarežģīto uzdevumu, esam identificējuši dažus izplatītus manipulācijas pēdu veidus:

  • Nedabisks teksta formatējums vai līdzinājums. Visievērojamākais ir teksts, kas ir noliekts, nepareizi izlīdzināts vai kurā ir krasi atšķirīgs fonts no pārējā attēla. Parasti tā ir diezgan acīmredzama manipulācijas pazīme.

  • Smalkas fona krāsu atšķirības. Smalkākas ir vājas fona krāsas atšķirības, kuras var izvairīties no gadījuma novērotāja, bet ne mūsu visaptverošais modelis. 

  • Pikseļu līmeņa kropļojumi. Vismazāk pamanāmā anomālija ir trokšņi vai nekonsekvences pikseļu līmenī, galvenokārt ap manipulētajiem laukiem. 

Nenovērtējams rīks, ko izmanto, lai identificētu šādas manipulācijas pēdas, ir kļūdu līmeņa analīze (ELA). ELA pārbauda saspiešanas līmeni visā attēlā. Būtībā tas identificē attēla apgabalus, kuros redzami atšķirīgi saspiešanas līmeņi nekā apkārtējā apgabalā, kas var liecināt, ka tie ir nesen rediģēti. Oriģinālam un neskartam attēlam būs samērā konsekventi kļūdu līmeņi. Turpretim pielāgotās attēla daļas parādīs gaišāku vai spilgtāku ELA rezultātu.

3. attēls. Rezultātā iegūtā attēla piemērs pēc ELA lietošanas, kas sniedz dažas norādes par apgabaliem, kas varētu būt bojāti.

Mūsu modeļi tiek pastāvīgi apmācīti un atjaunināti, lai pielāgotos krāpnieku izmantotajām metodēm, kas pastāvīgi attīstās, nodrošinot platformas integritāti un saglabājot mūsu lietotāju uzticību.

Līdzīga attēlu meklēšana

Lai gan mēs esam aplūkojuši gadījumus, kad tiek manipulēti ar attēliem, ir arī citas tikpat viltīgas taktikas, ko izmanto krāpnieki. Vēl viena bieži izmantota krāpniecības metode ir identiskas vai nedaudz modificētas likumīgas POP atkārtota izmantošana vairākiem darījumiem. Ja upuris nepārbauda darījumu, pārbaudot savu bankas kontu, viņš var neapzināti pieķerties šai krāpniecībai.

Ņemot vērā milzīgo darījumu skaitu un ar tiem saistītos attēlus, skenēt un salīdzināt katru attēlu nav vienkāršs uzdevums. Tā ieviešana reāllaikā ir resursietilpīga un līdz ar to praktiski izaicinoša.

Lai risinātu šo izaicinājumu, mēs izmantojam attēlu kodētāju, kas apvieno attēlus mazākos, bet svarīgos datu abstraktos. Šie fragmenti tiek glabāti mūsu spēcīgajā vektoru datubāzē, ļaujot algoritmam veikt līdzīgu attēlu skenēšanu gandrīz reāllaikā. Šī sistemātiskā pieeja ir izrādījusies ārkārtīgi efektīva, ļaujot mums katru dienu novērst simtiem krāpniecības mēģinājumu. Līdzīga attēlu meklēšanas algoritma izmantošana ir vēl viens apliecinājums mūsu apņēmībai aktīvi nodrošināt darījumu drošību mūsu P2P platformā.

4. attēls. Gandrīz reāllaika vektoru meklēšanas cauruļvads

Noslēguma domas 

Vienādranga kriptovalūtu darījumu pasaulē arvien svarīgāka ir krāpšanas izaicinājuma pārvarēšana. Mēs stāvam priekšgalā, pastāvīgi pilnveidojot un izmantojot progresīvus tehnoloģiskos risinājumus, lai stiprinātu mūsu aizsardzību pret krāpniekiem, kas vērsti uz mūsu platformu un lietotājiem.

Mūsu AI izmantošana ir piemērs mūsu proaktīvai pieejai, lai nodrošinātu katra darījumos iesniegtā attēla integritāti. Izmantojot reāllaika uzraudzību un analīzi, šie jaudīgie AI modeļi var precīzi un ātri identificēt attēlu manipulācijas mēģinājumus. Šo pasākumu efektivitāte ir ievērojama, jo īpaši ņemot vērā mūsu platformā katru dienu apmainīto attēlu lielo apjomu un daudzveidību.

Tomēr mēs arī uzskatām, ka drošībai nevajadzētu nākt uz lietotāja pieredzes rēķina. Mēs joprojām esam apņēmušies nodrošināt, lai visi lietotāji mūsu P2P platformā baudītu vienkāršu, netraucētu pieredzi, neuztraucoties par savu darījumu integritāti. Mēs atbalstām principu, ka droši darījumi un lietotājam draudzīga navigācija nav viens otru izslēdzoši, bet gan papildinoši tvērumi ceļā uz plaukstošu digitālās tirdzniecības vidi.

Cīņa pret krāpnieciskiem P2P darījumiem neapstājas tikai ar progresīvu tehnoloģiju ieviešanu. Tas prasa arī mūsu lietotāju kopienas modrību un iesaistīšanos. Apvienojot mūsu rīcībā esošo milzīgo tehnoloģisko arsenālu un lietotāju kopienas aktīvu līdzdalību, mēs varam piedāvāt drošu un uzticamu tirgu.

Piezīme

Gadījumos, kad mūsu modeļi identificē ļoti aizdomīgu POP, tērzēšanas lodziņā var tikt parādīts šāds brīdinājuma ziņojums:

Piesakieties savā maksājumu kontā un pārbaudiet, vai ir saņemts pareizs maksājums. Pretējā gadījumā NEATLAISTIET pirms pārbaudes.

Noteikti pārbaudiet savu kontu!

Ja esat kļuvis par P2P krāpniecības upuri, lūdzu, iesniedziet ziņojumu Binance atbalsta dienestam, veicot šajā rokasgrāmatā norādītās darbības: Kā ziņot par krāpniecību pakalpojumā Binance Support

Tālāka lasīšana