TL;DR
Vienādranga (P2P) tirdzniecība kļūst arvien populārāka kriptovalūtu tirgotāju vidū, taču, tāpat kā jebkura veida tirdzniecība, tā ir saistīta ar iespējamiem riskiem. Šo risku apzināšanās ļauj tirgotājiem pasargāt sevi no iespējamiem zaudējumiem un labāk izprast procesu. Viņi var veikt daudzus piesardzības pasākumus — lasiet tālāk, lai uzzinātu, kas tie ir, kā arī to, kā un kad tos piemērot.
Ievads
Vienādranga (P2P) kriptovalūtu tirdzniecība ir saistīta ar digitālo valūtu pirkšanu un pārdošanu, neizmantojot trešās puses starpnieku. P2P tirdzniecība ļauj pircējiem un pārdevējiem noteikt cenas, izvēlēties tirdzniecības partnerus un izlemt, kad veikt darījumu. Tas arī ļauj rūpīgiem un pieredzējušiem tirgotājiem meklēt un izmantot izdevīgus tirdzniecības nosacījumus atbilstoši savām vajadzībām.
Kripto P2P tirgus veicina tiešu kriptovalūtu apmaiņu starp atsevišķiem lietotājiem. Nav centrālās iestādes vai trešās puses starpnieka, tādējādi sniedzot lietotājiem lielāku kontroli pār saviem līdzekļiem un ļaujot viņiem aizsargāt savu identitāti darījumu laikā.
Neskatoties uz šīm priekšrocībām, P2P tirdzniecībā ir arī riski, kas ikvienam lietotājam ir rūpīgi jāapzinās, pirms viņi nolemj izmēģināt savus spēkus. Starp izplatītākajiem riskiem, ar kuriem tirgotāji saskaras, ir viltoti maksājuma apliecinājumi, krāpšana ar atmaksu, nepareiza pārskaitīšana, uzbrukumi starp uzbrukumiem, triangulācijas krāpniecība un pikšķerēšana.
Vai P2P tirdzniecība ir droša?
Tāpat kā jebkura veida tirdzniecībai, P2P tirdzniecībai ir sava riska daļa, kas atšķiras atkarībā no biržas un tās drošības pasākumiem. Lai gan vecākas biržas saskārās ar lielāku zādzību un krāpniecības risku, daudzas jaunākas P2P tirdzniecības platformas ir ievērojami uzlabojušas savus drošības pasākumus.
Piemēram, mūsdienu vadošajai P2P biržai parasti ir darījuma pakalpojums, regulāri drošības atjauninājumi un stingrs identitātes verifikācijas process (citu pasākumu starpā), lai nodrošinātu lietotāju drošību.
Tomēr pat ar atbilstošiem drošības pasākumiem visas tirdzniecības darbības ir saistītas ar riskiem — un P2P tirdzniecība nav izņēmums.
Kādas ir izplatītas P2P krāpniecības?
Viltots maksājuma apliecinājums vai SMS
Krāpnieki var digitāli mainīt kvītis, lai pārliecinātu jūs, ka viņi ir nosūtījuši maksājumu, un piemānīt jūs, lai izlaistu viņiem kriptovalūtu. Viens piemērs ir SMS krāpniecība, kad noziedznieki vilto īsziņu, lai paziņotu cietušajam, ka viņi ir saņēmuši maksājumu.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: kā pārdevējam darījums jāapstiprina tikai pēc tam, kad esat pārbaudījis, vai maksājums jau ir jūsu makā vai bankas kontā.
Krāpšana ar maksājumu atdošanu
Slikts aktieris var izmantot atmaksas funkciju savā izvēlētajā maksājumu platformā, lai atsauktu maksājumu, saņemot jūsu līdzekļus. Daudzos gadījumos viņi mēģina maksāt, izmantojot trešās puses kontu. Dažas maksājumu metodes, piemēram, čeki un tiešsaistes maki, ļauj vieglāk veikt atmaksas pieprasījumus.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: nepieņemiet maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tā notiek, iesniedziet apelāciju platformai un sāciet naudas atmaksu pircēja kontā.
Nepareiza pārsūtīšana
Tāpat kā ar atmaksas krāpšanu, krāpnieks var mēģināt nozagt jūsu īpašumus, sazinoties ar savu banku, lai ziņotu par kļūdainu darījumu un pieprasot to atcelt. Daži krāpnieki var pat piespiest jūs neziņot par incidentu, izmantojot biedēšanas taktiku, piemēram, brīdinot, ka kriptovalūtas pārdošana ir nelikumīga.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: nebaidieties no biedēšanas taktikas. Sistemātiski vāciet pierādījumus, piemēram, ekrānuzņēmumus, par savu saraksti un darījumu ar noziedznieku.
Cilvēka vidus uzbrukumi
Cilvēka vidū uzbrukumā slikts dalībnieks ievietojas starp lietotāju un lietojumprogrammu, organizāciju vai citu personu un sazinās šī darījuma partnera vārdā, lai nozagtu aktīvus vai sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Trīs galvenās “cilvēka vidū” uzbrukumu kategorijas ir romantika, investīcijas un e-komercijas krāpniecība.
Romantiska krāpniecība. Šajā scenārijā krāpnieks izliekas, ka veido tiešsaistes attiecības ar savu upuri. Kad viņi ir ieguvuši upura uzticību, viņi manipulē ar viņu, lai palīdzētu viņam atrisināt finansiālās problēmas, nosūtītu naudu vai kriptovalūtu vai kopīgotu sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas, lai pārtrauktu visus kontaktus, kad viņi ir sasnieguši savus ļaunprātīgos mērķus.
Investīciju krāpniecība. Ieguldījumu krāpniecība ietver noziedznieku, kurš tuvojas un veiksmīgi pārliecina savu upuri investēt noteiktā uzņēmumā. Būdams “cilvēks pa vidu” starp upuri un ieguldījumu iespēju, krāpnieks var novirzīt lietotāja līdzekļus, kur vien vēlas, aizsedzot tos “ieguldot”.
E-komercijas krāpniecība. E-komercijas krāpniecība nozīmē, ka krāpnieks izliekas par tiešsaistes pārdevēju, kas piedāvā vēlamās preces par atlaidēm. Viņi uzstāj, ka viņu upuri veic maksājumus kriptovalūtā savos makos, un, kad tas ir izdarīts, viņi pazūd, nepiegādājot solītos produktus.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: neatbildiet uz tirdzniecības pieprasījumiem nevienā sociālo tīklu platformā. Ierobežojiet saziņu ar darījuma partneri līdz oficiālajai platformai pirms darījuma un tā laikā.
Triangulācijas izkrāpšana
Triangulācijas vai trijstūra krāpniecība ietver divus sliktus dalībniekus, kas gandrīz vienlaikus veic divus pasūtījumus no viena un tā paša pārdevēja, galu galā mulsinot pārdevēju, lai viņš atbrīvotu vairāk kriptovalūtu, nekā ir samaksāts.
Piemēram, pircējs A pieņem pasūtījumu par 5000 BUSD vērtu kriptovalūtu (pasūtījums A), savukārt pircējs B pieņem pasūtījumu par 6000 BUSD ekvivalentu (pasūtījums B).
Pēc tam pircējs B pārskaita pārdevējam 5000 BUSD, savukārt pircējs A atzīmē pasūtījumu A kā apmaksātu. Pēc tam pārdevējs izlaiž kriptovalūtu pircējam A, tādējādi pabeidzot A pasūtījumu par 5000 BUSD. Pircējs B nosūta pārdevējam vēl 1000 BUSD, sniedz maksājuma apliecinājumu par 5000 BUSD, ko viņi saņēma no pircēja A, plus 1000 BUSD, un liek pārdevējam atbrīvot digitālos aktīvus saskaņā ar pasūtījumu B.
Kad putekļi nosēžas, izrādās, ka pārdevējs ir izlaidis kriptovalūtu 5000 + 6000 = 11 000 BUSD vērtībā, bet viņam ir samaksāts tikai 6000 BUSD.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: vienmēr pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai apstiprinātu, ka esat saņēmis pilnus maksājumus par visiem nepabeigtajiem P2P darījumiem.
Pikšķerēšana
Pikšķerēšana ir ļaunprātīga uzbrukuma veids, kurā krāpnieks izmanto viltotu profilu, lai maldinātu lietotājus, lai tie sūtītu viņiem līdzekļus vai informāciju. Piemēram, slikts aktieris var uzdoties par P2P platformas klientu apkalpošanas pārstāvi, lai piekļūtu privātai informācijai vai šifrēšanas kontiem.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: daži krāpnieki var nosūtīt viltotus drošības brīdinājumus par jūsu kontu, izmantojot e-pastu vai īsziņu. Pārbaudot ziņojumus, neklikšķiniet uz nezināmām saitēm, pirms neesat pārbaudījis avotu. Jums vajadzētu arī meklēt palīdzību tikai oficiālajā P2P biržā.
Kā identificēt riskus
Pirms tirdzniecības
Pārbaudiet P2P reklāmas profilus. Pārbaudiet potenciālos tirdzniecības kandidātus, pirms sākat darījumu ar kādu no tiem. Dažas lietas, kas jāņem vērā, skatoties P2P profilu, ir:
Darījumu skaits: mazs skaits ne vienmēr ir slikts, taču liels pabeigto darījumu skaits var liecināt par uzticamu P2P pusi.
Pabeigšanas rādītājs: pārdomājiet, vai tas ir zem 80%, jo tas var norādīt, ka tirgotājam ir ieradums atteikties no darījumiem.
Tirgotāju vai lietotāju atsauksmes: Ļoti maz pozitīvu komentāru vai daudz negatīvu komentāru var norādīt uz lielāku tirdzniecības risku.
Rūpīgi pārbaudiet sludinājumus. Novērtējiet katru P2P reklāmu, lai noteiktu, vai tā atbilst jūsu vajadzībām un mērķiem. Apsveriet cenu, daudzumu, pieņemtos maksājumu veidus, ierobežojumus (piemēram, tirdzniecības ierobežojumus) un citus noteikumus un nosacījumus. Piemēram, pārāk liela atšķirība starp P2P cenu un tirgus cenu citās tirdzniecības platformās ir aizdomīga.
Tirgojot
Esiet modrs, mijiedarbojoties ar P2P pircēju. Sarkanie karogi ietver:
Pircējs mudina jūs atbrīvot kriptovalūtu.
Pircējs pieprasa nevajadzīgu informāciju.
Pircējs kļūst nereaģējošs.
Pircējs lūdz jums aizdevumu.
Pircējs maksā mazāk nekā pasūtījumā saskaņotā summa.
Pircējs maksā vairāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējs lūdz sazināties ārpus P2P platformas.
Pircējs, kas lūdz samaksāt ar trešās puses starpniecību.
Esiet modrs, mijiedarbojoties ar P2P pārdevēju. Sarkanie karogi ietver:
Pārdevējs lūdz atcelt pasūtījumu pēc tam, kad esat jau samaksājis.
Pārdevējs lūdz sazināties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz jūs tirgoties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz maksāt papildu komisijas maksu.
Pēc tirdzniecības
Sadarbojoties ar P2P pircēju, sarkanie karodziņi ietver:
Vēl nesaņēmāt īpašumu, par kuru samaksājāt.
Čeka saņemšana no pircēja, kas atlec.
Jūsu bankas konts tiek bloķēts pēc maksājuma saņemšanas no pircēja.
Pircējs, kas uzsāk maksājuma atdošanu, izmantojot savu banku pēc tam, kad esat pārskaitījis viņam savu kriptovalūtu.
Vispārīgi padomi, kā pasargāt sevi no krāpniecības
Tirgojieties uz uzticamām platformām
Izvēlieties vadošās P2P platformas, kas saviem lietotājiem piedāvā spēcīgas drošības funkcijas. Kopējās funkcijas ietver:
Riska pārvaldības funkcijas. Platforma, kas ievieš īpašas prasības pirms pirkšanas vai pārdošanas, var palīdzēt samazināt neaktīvu, neuzticamu vai zemas kvalitātes reklāmu skaitu. Vēl labāk, ja ir jābūt sarežģītai pasūtījumu saskaņošanas loģikai, lai saskaņotu lietotājus ar uzticamiem tirgotājiem un tikai pārbaudītiem tirgotājiem, kā arī riska pārvaldības algoritmiem, lai uzraudzītu aizdomīgas darbības.
Daži algoritmi ir pat optimizēti, lai ierobežotu potenciālo slikto dalībnieku tirdzniecības darbības. Turklāt izņemšanas ierobežojumi vai kavējumi var palīdzēt aizsargāt lietotāju līdzekļus.
Zināt savu klientu (KYC) protokolus. P2P platformas ar KYC protokoliem var palīdzēt iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus, veicot lietotāja identitātes pārbaudi. Tas ļauj iesācējiem veikt darījumus ar pārbaudītiem tirgotājiem, kuriem ir pierādīta pieredze un uzticami līdzekļu avoti.
Darījuma pakalpojumi. Darījuma pakalpojumi nodrošina drošu veidu, kā pircēji un pārdevēji var apmainīties ar precēm vai aktīviem. Uzticama trešā puse — parasti P2P platforma — apstrādā līdzekļu apmaiņu starp darījuma pusēm, lai nodrošinātu drošību un godīgu tirdzniecību.
Klientu atbalsts. Lai gan P2P tirdzniecība parasti darbojas bez starpniekiem, P2P platformas klientu atbalsta komanda var iejaukties, ja lietotājs saskaras ar tirdzniecības problēmām.
Automatizēts maksājums. Jaunas automatizētas maksājumu metodes ļauj P2P platformām automātiski apstrādāt darījuma kriptovalūtas izlaišanu bez manuālas iejaukšanās. Pircēji savus jauniegādātos īpašumus var saņemt uzreiz, un pārdevējiem nav jāpārbauda katrs pasūtījuma maksājums vai jāatbrīvo līdzekļi manuāli.
Bloķēšanas funkcija. Bloķēšanas funkcija ļauj bloķēt aizdomīgus lietotājus — ja jums ir bijusi nepatīkama pieredze ar kādu personu, varat bloķēt šo lietotāju un neļaut viņam atkārtoti tirgoties ar jums.
Sazinieties tikai platformā
Izvairieties no sazināšanās ar potenciālajiem tirdzniecības partneriem apšaubāmās vietnēs un esiet piesardzīgs attiecībā uz cenām, kas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība. Turklāt, sazinoties, izmantojot ārējos kanālus, krāpniekam būs vieglāk pret jums celt nepatiesu strīdu un noliegt darījuma esamību.
Vēlreiz pārbaudiet savus darījumus
Veicot darījumus ar līdzīgu partneri, neaizmirstiet pārbaudīt visu informāciju no darījuma partnera. Rūpīgi pārbaudiet visus ieņēmumus un darījumus, lai pārliecinātos, ka nekas nav digitāli mainīts. Šeit ir daži padomi, kā identificēt viltotu maksājuma apliecinājumu.
Teksts, kas pārklājas
Dažādas krāsas
Dažāda tipogrāfija
Izmēru atšķirība
Varat arī tiešsaistē izmantot bezmaksas attēlu kriminālistikas rīku. Meklējiet “viltus attēlu detektors” vai “ārstētu attēlu kriminālistikas rīks”, lai iegūtu priekšstatu par to, kas ir pieejams.
Uzņemiet ekrānuzņēmumus
Saglabājiet ierakstus par visiem saziņas un darījumu pierādījumiem, ja jums ir jāiesniedz apelācija.
Ir mērķtiecīgas reklāmas
Ja jums ir izveidots kriptovalūtu tīkls, pārliecinieties, ka jūsu reklāma sasniedz tikai tos cilvēkus, ar kuriem vēlaties tirgoties. Paslēpiet savu reklāmu un kopīgojiet to tikai ar konkrētām personām — tās var būt personas, kuras pazīstat un kurām uzticaties, vai lietotāji, ar kuriem iepriekš esat veiksmīgi sadarbojies. Sludinājumu slēpšana var būt noderīga arī tad, ja vēlaties veikt lielu tirdzniecību.
Bloķējiet aizdomīgas ballītes
Proaktīvi bloķējiet lietotājus, ar kuriem jums ir bijuši neoptimāli darījumi, lai pasargātu sevi no krāpšanas vai citas darbības, kas var traucēt jūsu tirdzniecības pieredzi.
Iesniedziet apelāciju
Ja rodas problēma, meklējiet klientu atbalstu un iesniedziet apelāciju. Neaizmirstiet sniegt visus atbilstošos pierādījumus par savu darījumu, lai klientu atbalsts varētu jums labāk palīdzēt.
Secinājums
Lai aizsargātu savus īpašumus, ir svarīgi būt modram pret iespējamiem riskiem, kas saistīti ar P2P darījumiem. Tas ietver jebkura līguma noteikumu un nosacījumu izpratni, modrību attiecībā uz sarkanajiem karogiem un platformu izmantošanu ar izturīgām drošības funkcijām.
Esiet piesardzīgs, iesaistoties P2P darījumos, un sazinieties ar klientu atbalsta dienestu, ja jums rodas bažas. Ievērojot piesardzību un veicot nepieciešamos piesardzības pasākumus, varat pilnībā izbaudīt P2P darījumu priekšrocības.
Tālāka lasīšana
Kas ir vienādranga tirdzniecība un kā cilvēki to izmanto?
Peer-to-peer tīkli skaidroti | Binance akadēmija
Kāpēc un kā veikt savu pētījumu (DYOR), ieguldot kriptovalūtā
Piecas riska pārvaldības stratēģijas
Disclaimer and Risk Warning: This content is presented to you on an “as is” basis for general information and educational purposes only, without representation or warranty of any kind. It should not be construed as financial, legal or other professional advice, nor is it intended to recommend the purchase of any specific product or service. You should seek your own advice from appropriate professional advisors. Where the article is contributed by a third party contributor, please note that those views expressed belong to the third party contributor, and do not necessarily reflect those of Binance Academy. Please read our full disclaimer here for further details. Digital asset prices can be volatile. The value of your investment may go down or up and you may not get back the amount invested. You are solely responsible for your investment decisions and Binance Academy is not liable for any losses you may incur. This material should not be construed as financial, legal or other professional advice. For more information, see our Terms of Use and Risk Warning.
