š¼ AML (Anti-Money Laundering) kriptovalÅ«tu Äeki ir pasÄkumu sistÄma, kuras mÄrÄ·is ir novÄrst finanÅ”u instrumentu izmantoÅ”anu noziedzÄ«gi iegÅ«tu lÄ«dzekļu legalizÄÅ”anai un terorisma finansÄÅ”anai. DigitÄlo aktÄ«vu kontekstÄ AML politikas tiek izmantotas, lai atklÄtu un novÄrstu nelikumÄ«gus finanÅ”u darÄ«jumus digitÄlajÄ sektorÄ.
š¤ KÄ tas darbojas un kÄdas ir AML pÄrbaužu galvenÄs iezÄ«mes?
š Process ietver vairÄkus posmus, starp kuriem var izcelt sekojoÅ”o:
1) KYC (pazīstiet savu klientu).
LietotÄjiem ir jÄiesniedz personiskÄ informÄcija un dokumenti, lai apstiprinÄtu savu identitÄti. VisbiežÄk tiek izmantoti pases dati, personas apliecÄ«bas vai citi identifikÄcijas dokumenti. KYC kÄ daļa no AML pÄrbaudÄm palÄ«dz noteikt klienta autentiskumu, pÄrbaudÄ«t viÅa identitÄti un adresi, ļaujot finanÅ”u organizÄcijÄm strÄdÄt ar uzticamiem un likumÄ«giem klientiem.
2) Darījumu uzraudzība.
AML pÄrbaudes ietver sistÄmu kopumu, kas nepÄrtraukti uzrauga darÄ«jumus, lai identificÄtu aizdomÄ«gus uzvedÄ«bas modeļus vai pÄrsÅ«tÄ«Å”anu, kas var bÅ«t saistÄ«ti ar nelikumÄ«gÄm darbÄ«bÄm.
3) Riska novÄrtÄjums.
AML ietver potenciÄlÄ riska novÄrtÄÅ”anu par finanÅ”u resursu izmantoÅ”anu nelikumÄ«giem mÄrÄ·iem, pamatojoties uz analÄ«tiskiem datiem.
4) TiesiskÄ atbilstÄ«ba.
Ja jums ir nepiecieÅ”ama kriptovalÅ«ta, birža izmanto arÄ« piedÄvÄto pieeju, lai noteiktu atbilstÄ«bu starptautiskajÄm likumdoÅ”anas prasÄ«bÄm, kas saistÄ«tas ar terorisma finansÄÅ”anas apkaroÅ”anu.
ā KÄdos gadÄ«jumos, strÄdÄjot ar kriptovalÅ«tu, var bÅ«t nepiecieÅ”amas AML pÄrbaudes?
š Daži AML politikas noteikumi jau sÄk darboties mijiedarbÄ«bas ar kriptovalÅ«tu biržÄm sÄkumposmÄ. PÄc tam jÅ«s varat saskarties ar procedÅ«ru Å”Ädos gadÄ«jumos:
Lielu darÄ«jumu veikÅ”ana. Veicot nozÄ«mÄ«gus darÄ«jumus, pÄrkot vai pÄrdodot digitÄlÄs monÄtas biržÄs, var bÅ«t nepiecieÅ”amas papildu kriptovalÅ«tas pÄrbaudes, lai nodroÅ”inÄtu atbilstÄ«bu AML standartiem. Darbs ar kriptovalÅ«tas makiem. Izmantojot tieÅ”saistes makus kriptovalÅ«tu glabÄÅ”anai vai pÄrsÅ«tÄ«Å”anai, var bÅ«t nepiecieÅ”ama digitÄlo lÄ«dzekļu izcelsmes un identitÄtes pÄrbaude, lai uzlabotu droŔību un ievÄrotu AML prasÄ«bas. ICO un Crowdsales. Lai piedalÄ«tos sÄkotnÄjos monÄtu piedÄvÄjumos (ICO) vai projektu koppÄrdoÅ”anÄ, var bÅ«t nepiecieÅ”amas KYC un AML pÄrbaudes, lai garantÄtu ieguldÄ«tÄju droŔību.
š AML politika kriptovalÅ«tu jomÄ palÄ«dz novÄrst finanÅ”u noziegumus, naudas atmazgÄÅ”anu un terorisma finansÄÅ”anu, nodroÅ”inot visu lietotÄju droŔību vadoÅ”ajÄs kriptovalÅ«tu biržÄs, piemÄram, WhiteBIT, Binance un KuCoin.
š» Starp citu, viens no populÄrÄkajiem uzÅÄmumiem, kas nodarbojas ar Web3 projektu droŔības auditu, ir Hacken, kas ieÅem vadoÅ”o pozÄ«ciju tirgÅ« un savlaicÄ«gi veic droŔības auditus. ViÅu projektu sarakstÄ ir tÄdi labi zinÄmi vÄrdi kÄ NEAR, KuCoin un 1 colla.