šŸ’¼ AML (Anti-Money Laundering) kriptovalÅ«tu čeki ir pasākumu sistēma, kuras mērÄ·is ir novērst finanÅ”u instrumentu izmantoÅ”anu noziedzÄ«gi iegÅ«tu lÄ«dzekļu legalizÄ“Å”anai un terorisma finansÄ“Å”anai. Digitālo aktÄ«vu kontekstā AML politikas tiek izmantotas, lai atklātu un novērstu nelikumÄ«gus finanÅ”u darÄ«jumus digitālajā sektorā.

šŸ¤” Kā tas darbojas un kādas ir AML pārbaužu galvenās iezÄ«mes?

šŸ”’ Process ietver vairākus posmus, starp kuriem var izcelt sekojoÅ”o:

1) KYC (pazīstiet savu klientu).
Lietotājiem ir jāiesniedz personiskā informācija un dokumenti, lai apstiprinātu savu identitāti. Visbiežāk tiek izmantoti pases dati, personas apliecÄ«bas vai citi identifikācijas dokumenti. KYC kā daļa no AML pārbaudēm palÄ«dz noteikt klienta autentiskumu, pārbaudÄ«t viņa identitāti un adresi, ļaujot finanÅ”u organizācijām strādāt ar uzticamiem un likumÄ«giem klientiem.

2) Darījumu uzraudzība.
AML pārbaudes ietver sistēmu kopumu, kas nepārtraukti uzrauga darÄ«jumus, lai identificētu aizdomÄ«gus uzvedÄ«bas modeļus vai pārsÅ«tÄ«Å”anu, kas var bÅ«t saistÄ«ti ar nelikumÄ«gām darbÄ«bām.

3) Riska novērtējums.
AML ietver potenciālā riska novērtÄ“Å”anu par finanÅ”u resursu izmantoÅ”anu nelikumÄ«giem mērÄ·iem, pamatojoties uz analÄ«tiskiem datiem.

4) Tiesiskā atbilstība.
Ja jums ir nepiecieÅ”ama kriptovalÅ«ta, birža izmanto arÄ« piedāvāto pieeju, lai noteiktu atbilstÄ«bu starptautiskajām likumdoÅ”anas prasÄ«bām, kas saistÄ«tas ar terorisma finansÄ“Å”anas apkaroÅ”anu.

ā“ Kādos gadÄ«jumos, strādājot ar kriptovalÅ«tu, var bÅ«t nepiecieÅ”amas AML pārbaudes?

šŸ“ˆ Daži AML politikas noteikumi jau sāk darboties mijiedarbÄ«bas ar kriptovalÅ«tu biržām sākumposmā. Pēc tam jÅ«s varat saskarties ar procedÅ«ru Ŕādos gadÄ«jumos:

Lielu darÄ«jumu veikÅ”ana. Veicot nozÄ«mÄ«gus darÄ«jumus, pērkot vai pārdodot digitālās monētas biržās, var bÅ«t nepiecieÅ”amas papildu kriptovalÅ«tas pārbaudes, lai nodroÅ”inātu atbilstÄ«bu AML standartiem. Darbs ar kriptovalÅ«tas makiem. Izmantojot tieÅ”saistes makus kriptovalÅ«tu glabāŔanai vai pārsÅ«tÄ«Å”anai, var bÅ«t nepiecieÅ”ama digitālo lÄ«dzekļu izcelsmes un identitātes pārbaude, lai uzlabotu droŔību un ievērotu AML prasÄ«bas. ICO un Crowdsales. Lai piedalÄ«tos sākotnējos monētu piedāvājumos (ICO) vai projektu koppārdoÅ”anā, var bÅ«t nepiecieÅ”amas KYC un AML pārbaudes, lai garantētu ieguldÄ«tāju droŔību.

šŸŒ AML politika kriptovalÅ«tu jomā palÄ«dz novērst finanÅ”u noziegumus, naudas atmazgāŔanu un terorisma finansÄ“Å”anu, nodroÅ”inot visu lietotāju droŔību vadoÅ”ajās kriptovalÅ«tu biržās, piemēram, WhiteBIT, Binance un KuCoin.

šŸ’» Starp citu, viens no populārākajiem uzņēmumiem, kas nodarbojas ar Web3 projektu droŔības auditu, ir Hacken, kas ieņem vadoÅ”o pozÄ«ciju tirgÅ« un savlaicÄ«gi veic droŔības auditus. Viņu projektu sarakstā ir tādi labi zināmi vārdi kā NEAR, KuCoin un 1 colla.