Saskaņā ar Bloomberg datiem, aizdomīgie digitālie maki visā kriptogrāfijas pasaulē ir izplatījuši nelegālos līdzekļus gandrīz 100 miljardu dolāru apmērā. Chainalysis ziņojums atklāj, ka sliktie dalībnieki arvien vairāk izmanto stabilās monētas, kas tagad veido lielāko daļu nelikumīgo darījumu apjoma kriptovalūtās. Vairāk nekā puse no visām apšaubāmajām plūsmām nonāk centralizētās biržās.
Pasaules amatpersonas pastiprina noteikumus par stabilām monētām un digitālo aktīvu platformām, lai ierobežotu kriptovalūtu izmantošanu noziedzīgās darbībās, piemēram, naudas atmazgāšanā un terorisma finansēšanā. Tomēr likuma pārkāpēji turpina atrast veidus, kā šos noteikumus apiet. Stabilās monētas, kuru mērķis parasti ir saglabāt stabilu vērtību 1 USD apmērā, ko nodrošina skaidras naudas un obligāciju rezerves, un centralizētās biržas ir galvenie digitālo aktīvu tirgus pīlāri.
Saskaņā ar Chainalysis datiem nelegālie līdzekļi no tādiem avotiem kā darknet tirgi, krāpšana, izpirkuma programmatūra un ļaunprātīga programmatūra ir koncentrēti piecās centralizētās biržās. Noziedznieki naudas atmazgāšanai izmanto arī decentralizētus finanšu pakalpojumus, azartspēļu vietnes, kriptovalūtu mikserus un blokķēdes tiltus. Centralizēto biržu augstā likviditāte, vieglā kriptovalūtas konvertēšana uz fiat un integrācija ar tradicionālajiem finanšu pakalpojumiem, kas palīdz apvienot nelikumīgus līdzekļus ar likumīgām darbībām, padara tās pievilcīgas nelegālajiem dalībniekiem.
Tomēr aizdomīgo līdzekļu apjoms, kas nonāk biržās, samazinās, iespējams, tāpēc, ka platformas palielina pārbaudes, reaģējot uz stingrākiem noteikumiem. Šis skaitlis ir samazinājies līdz aptuveni 780 miljoniem USD mēnesī, salīdzinot ar iepriekšējo gandrīz 2 miljardu USD maksimumu. To starpnieku digitālo maku skaits, ko noziedznieki izmanto, lai pārvietotu līdzekļus, lai noskaidrotu to izcelsmi, biržās, kas atbilst “pazīsti savu klientu” noteikumiem, pieaug straujāk. Tas, visticamāk, ir mēģinājums izvairīties no nelikumīgu darbību atklāšanas.
Stabilo monētu kopējā tirgus vērtība ir pieaugusi līdz vairāk nekā 160 miljardiem USD no aptuveni 29 miljardiem USD 2021. gada sākumā. Lai gan kriptovalūtu spekulanti tās galvenokārt izmanto, lai rezervētu līdzekļus starp darījumiem, tās var izmantot arī maksājumiem un naudas pārvedumiem, kas liecina par pastiprinātu mijiedarbību. starp digitālajiem aktīviem un vispārējām finansēm. Neskatoties uz risku, ka varas iestādes tās iesaldēs, noziedznieki turpina izmantot stabilās monētas. Tā kā kriptogrāfija kļūst par integrētāku finanšu aktīvu, nelikumīgu shēmu identificēšanai tiek izmantotas tādas atklāšanas metodes kā uzvedības analīze.