Saskaņā ar Odaily Planet Daily, trīs bijušie bankrotējušas kriptovalūtu kredītiestādes Cred vadītāji tika apsūdzēti par iespējamu piedalīšanos krāpniecībā un naudas atmazgāšanā pirms bankrota pasludināšanas 2020. gada novembrī. ASV Kalifornijas Ziemeļu apgabala prokuratūra 3.maija paziņojumā norādīja, ka šī apsūdzība demonstrē savu apņēmību aizsargāt tirgu no krāpniekiem un aizsargāt investoru drošību.
Bijušais izpilddirektors Daniels Šats un finanšu direktors Džozefs Podulka tiek apsūdzēti 13 apsūdzībās par krāpniecību un naudas atmazgāšanu, un bijušais COO Džeimss Aleksandrs tiek apsūdzēts četros apsūdzības punktos. IRS īpašā aģenta pienākumu izpildītājs, kas atbildīgs par kriminālizmeklēšanu Marks Moslijs sacīja, ka tas izceļ plēsonīgu un maldinošu shēmu, kas ietver simtiem miljonu dolāru kriptovalūtas upuru izkrāpšanu.
Prokurori apgalvo, ka trīs vadītāji maldināja klientus par Cred kreditēšanas un investīciju praksi. Cred apgalvo, ka iesaistās tikai “nodrošinātā vai nodrošinātā kreditēšanā”, ka Cred ieguldījumi kriptovalūtās ir “hedžēti” un ka Cred saglabā “visu diennakts pieeju” ieguldījumiem, lai aizsargātu pret nepastāvību. Tomēr prokurori norādīja, ka Cred nodarbojas ar kreditēšanu "bez ķīlas vai garantijām".