Sveiki visiem!
Es esmu Yudong!
Vispirms atbildēsim uz pirmo jautājumu: kas ir naudas atmazgāšana?
Naudas atmazgāšana (Money Laundering) ir process, kurā nelikumīgi iegūta nauda tiek maskēta par likumīgu ienākumu, izmantojot dažādas metodes. Tās galvenais mērķis ir slēpt naudas patieso izcelsmi, lai nelikumīgā nauda izskatītos likumīga.
Naudas atmazgāšana parasti tiek sadalīta trīs posmos:
1. Ievietošanas posms: nelikumīgu līdzekļu injekcija finanšu sistēmā, piemēram, noguldot tos bankā vai iegādājoties aktīvus.
2. Slāņošanas posms: veicot vairākus darījumus, pārirobežu pārskaitījumus vai iegādājoties virtuālus aktīvus, lai izkliedētu naudu un pārtrauktu tās saistību ar sākotnējo avotu.
3. Integrācijas posms: attīrītie līdzekļi tiek atkal ieguldīti likumīgā ekonomikā, piemēram, iegādājoties nekustamo īpašumu, investējot uzņēmumos utt.
Kāpēc USDT (Tether) kriptovalūtu nozarē ir viegli izmantot naudas atmazgāšanai?
USDT ir visbiežāk izmantotā stabilā valūta kriptovalūtu nozarē, un tās saistība ar fiat valūtu dolāru un augstā likviditāte padara to par “populāru rīku” naudas atmazgāšanai. Šeit ir galvenie iemesli:
1. Augsta likviditāte
Plaša izmantošana: USDT ir visplašāk izmantotā stabilā valūta biržās, ko var ātri pārvērst citos kriptovalūtu aktīvos vai tieši izņemt kā fiat valūtu.
Pārirobežu ērtības: USDT var viegli pārvietot visā pasaulē, apietot tradicionālās banku sistēmas pārirobežu ierobežojumus.
2. Grūti izsekot
Anonimitāte: lai gan blokķēdes darījumi ir publiski, adreses, kas izmanto USDT, bieži nav tieši saistītas ar reālo identitāti, ja vien KYC (identitātes pārbaude) netiek veikta ar regulētām biržām.
Naudas maisīšanas rīki: izmantojot naudas maisīšanas pakalpojumus vai viedos līgumus, naudas atmazgātāji var vēl vairāk slēpt naudas plūsmu.
3. Regulēšanas caurumi
Daļa biržu nav atbilstošas: dažām biržām KYC un AML (pret naudas atmazgāšanas) politiku izpilde nav pietiekama, nodrošinot ērtības naudas atmazgātājiem.
P2P tirdzniecība (punktu uz punktu): P2P tirdzniecībā nauda var tieši pāriet no viena lietotāja uz otru, apietot biržas, palielinot uzraudzības grūtības.
4. Liels tirdzniecības apjoms, grūti pamanīt
Kriptovalūtu tirdzniecība ir bieža: USDT ikdienas tirdzniecības apjoms parasti pārsniedz simts miljardus dolāru, milzīgais tirdzniecības apjoms padara atsevišķas anomālijas tirdzniecībā grūtāk pamanāmas.
Lielu izņemšanu ir viegli noslēpt: izmantojot USDT lielu pārskaitījumu, pēc tam izņemot pa daļām uz vairākiem kontiem, var viegli noslēpt nelikumīgu līdzekļu avotu.
5. Pārirobežu raksturs
Apgrozot valūtas ierobežojumus: dažās valstīs ir ierobežojumi pārirobežu naudas plūsmām, bet USDT var apiet šos ierobežojumus, nodrošinot noslēpumainus pārvades kanālus.
Izvairīšanās no tradicionālo banku uzraudzības: tradicionālo banku pret naudas atmazgāšanas sistēmas nevar tieši uzraudzīt blokķēdē notiekošās transakcijas.
Tipiskas naudas atmazgāšanas metodes
1. Pārirobežu pārskaitījumi:
o Noziedznieki konvertē nelikumīgi iegūtus līdzekļus uz USDT, nosūtot tos uz citām valstīm ar pārirobežu darījumiem un pēc tam izņemot kā fiat valūtu.
2. Izmantojot OTC (pārdošanu ārpus biržas):
o Izmantojot ārpusbiržas tirdzniecības platformas, lai apmainītu lielu USDT summu pret skaidru naudu vai citiem aktīviem, apietot biržas pret naudas atmazgāšanas uzraudzību.
3. Augsta riska aktīvu iegāde:
o Izmantojot USDT, lai iegādātos citus augsti svārstīgus aktīvus (piemēram, altcoinus vai NFT), veicot vairāku darījumu, lai izkliedētu līdzekļus.
4. Cauruļu tirdzniecība (Wash Trading):
o Vairāku kontu starpā pārsūtīt USDT, slēpjot naudas avotu ar viltotiem darījumu ierakstiem.
Kriptovalūtu nozares naudas atmazgāšanas izaicinājumi
1. Anonimitātes un privātuma aizsardzības pretruna: blokķēdes tehnoloģijas anonimitāte ir pretrunā ar regulatīvajām prasībām pēc caurredzamības.
2. Pārirobežu uzraudzības grūtības: kriptovalūtu tirdzniecība ir globāla, bet regulācija parasti ir valsts līmenī, un to ir grūti saskaņot un apvienot.
3. Decentralizētu rīku popularizēšana: decentralizētās biržas (DEX), naudas maisīšanas pakalpojumi un citi rīki vēl vairāk palielina izsekošanas grūtības.
Pēdējo divu gadu laikā Latvijā tipiski gadījumi, kad izmanto virtuālo valūtu naudas atmazgāšanai
Gadījums pirmais: Lanzhou policija atklājusi virtuālo valūtu naudas atmazgāšanas krāpšanas lietu
2024. gada maijā Gansu provinces Lanzhou pilsētas policija veiksmīgi atklāja sēriju krāpšanas lietu, kurās tika izmantots USDT naudas atmazgāšanai. Cietusī, Liao dāma, zem “oficiera drauga” ietekmes, konvertēja 2 miljonus juaņu uz USDT un noguldīja to tā sauktajā ieguldījumu platformā. Policija, veicot izmeklēšanu, aizturēja 15 noziedzniekus, tostarp mugursomas un augšējo krāpšanas grupu locekļus, un attiecīgā nauda sasniedza vairāk nekā 35 miljonus juaņu.
Gadījums otrais: Iekšlietu ministrija cīnās pret USDT izmantošanu naudas atmazgāšanai
2022. gada aprīlī Iekšlietu ministrijas Kriminālās izmeklēšanas departamenta direktors Liu Zhongyi preses konferencē norādīja, ka krāpnieki izmanto USDT skaitļošanas platformas, lai veiktu naudas atmazgāšanas aktivitātes, kas ir visbīstamākās. Šie noziedznieki caur skaitļošanas platformām konvertēja nelikumīgi iegūto naudu uz USDT, pēc tam ar vairāku posmu tirdzniecību slēpa naudas avotu, izvairoties no uzraudzības. Policija ir veikusi stingrus pasākumus pret šādām aktivitātēm un atklājusi vairākus saistītus gadījumus.
USDT, pateicoties tās augstajai likviditātei, pārirobežu ērtībai un zemu regulēšanas barjerām, ir kļuvis par “pirmo izvēli” naudas atmazgātājiem. Tomēr naudas atmazgāšana ne tikai traucē finanšu tirgus darbību, bet arī rada riskus kriptovalūtu industrijas ilgtermiņa attīstībai. Nākotnē, palielinoties globālajai regulēšanai, USDT un citu kriptovalūtu naudas atmazgāšanas pasākumi, iespējams, tiks pakāpeniski uzlaboti.
