Debatēs par nelikumīgu finansējumu kriptovalūtas bieži tiek kritizētas, lai gan skaidra nauda ir noziedznieku iecienītākais instruments.
Jaunajā ziņojumā, ko publicēja Homeland Security Investigations (HSI) uzraudzības īpašais aģents Roberts Vitekers un Crypto ISAC, teikts, ka regulētās kriptovalūtas platformas piedāvā vērtīgu atbalstu tiesībaizsardzības iestādēm, izmantojot blokķēdes caurskatāmību, lai apkarotu noziedzību un uzlabotu valsts drošību, neskatoties uz maldīgiem priekšstatiem par to lomu nelikumīgas finanses.
Skaidra nauda, nevis kriptovalūta, joprojām ir noziedznieku vēlamais rīks
Nelegālo darbību īpatsvars kopējā kriptovalūtas darījumu apjomā ir ārkārtīgi mazs. Saskaņā ar ziņojumu Merkle Science analīze liecina, ka tikai 0,61% USDT darījumu laikā no 2021. gada jūlija līdz 2024. gada jūnijam tika atzīmēti kā potenciāli nelikumīgi, savukārt USDC veicās vēl labāk, jo tikai 0,22% tika atzīmēti un mazāk nekā 0,005% bija saistīti ar sankcijām.
Tikmēr Chainalysis ziņoja, ka nelegālās darbības veidoja tikai 0,34% no visiem ķēdē veiktajiem darījumiem 2023. gadā, salīdzinot ar 0,42% 2022. gadā. Šie skaitļi ir daudz zemāki nekā aplēstās nelikumīgās darbības tradicionālajā finansējumā, kā uzsvērts Valsts kases 2024. gada valsts naudas pārskatā. Atmazgāšanas riska novērtējums.
Gan kriptovalūtas, gan tradicionālās finanšu (TradFi) sistēmas saskaras ar arvien lielāku regulatīvo pārbaudi, lai cīnītos pret nelikumīgām finansēm. Tomēr tie atšķiras pēc to caurspīdīguma. TradFi trūkst publiskās blokķēdes tehnoloģijas, kas padara kriptovalūtu darījumus izsekojamus.
Tradicionālajā finanšu jomā tiesībaizsardzības iestādēm ir jāiegūst finanšu uzskaite no iestādēm, bieži vien ir nepieciešama liela žūrijas pavēste. Šis process ietver cilvēku grupu un nozīmīgu pierādījumu vākšanu, pirms var sākt līdzekļu izsekošanu.
Turklāt daudzas nelikumīgas darbības joprojām ir atkarīgas no skaidras naudas, kas nav izsekojama. 2024. gada DEA ziņojums apstiprina, ka skaidra nauda joprojām ir galvenā darījumu metode narkotiku tirdzniecībā tās anonimitātes un papīra trases trūkuma dēļ.
KYC vai KYT?
Ziņojumā aģents Vitekers teica, ka darījumu izsekojamība blokķēdē ir mainījusies tiesībaizsardzības un regulējošām iestādēm to cīņā pret nelikumīgiem noziegumiem, kas saistīti ar skaidru naudu, piemēram, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, teroristu finansēšanu un citiem finanšu noziegumu veidiem. tas piedāvā iespēju “sekot naudai” reāllaikā un pāri robežām. Tas tiek darīts, izmantojot rīkus “Zini savu darījumu” vai “KYT”, lai izsekotu noziedzniekus.
Lai gan tradicionālās finanses balstās uz Know-Your-Customer (KYC) procesiem, KYT izmanto blokķēdes caurspīdīgumu, lai sniegtu reāllaika ieskatu darījumos. Tas ļauj kriptovalūtu uzņēmumiem un aģentūrām nepārtraukti novērtēt riskus un pievieno drošības līmeni, kas nav līdzvērtīgs tradicionālajām sistēmām, nodrošinot lietotājiem drošāku platformu.
Ziņojumā uzsvērts, ka KYT integrēšana ar tradicionālajiem atbilstības rīkiem, iespējams, varētu palīdzēt izveidot stingrāku riska novērtēšanas sistēmu, kas tiek nepārtraukti atjaunināta, pamatojoties uz jauniem blokķēdes datiem, lai izvairītos no jauniem draudiem. Tiek arī teikts, ka KYT uzlabo sankciju ievērošanu, ļaujot apmaiņai pārbaudīt un bloķēt darījumus, kas saistīti ar augsta riska adresēm, kuras identificējušas tādas iestādes kā Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) un biedru vadītas organizācijas, piemēram, Crypto ISAC.
Post Cash Not Crypto Remains Preferred Tool for Crypto: Report appeared first on CryptoPotato.