作者:澍野,金融八卦女

 

最新的一则消息,让很多人拍手称快。

8月20日晚,在国内有关部门、我驻泰国使馆和泰国执法部门的大力协助下,公安部“猎狐行动”工作组将涉嫌组织、领导传销活动罪的特大经济犯罪嫌疑人张某某从泰国成功引渡回国。

此案系1999年中泰引渡条约生效后,中国从泰国引渡的首名经济犯罪嫌疑人。

这个张某某是谁?他犯了啥事儿? 

还记得卷走5000亿、在泰国逍遥多年,坑了上千万人的MBI集团头目吗?八妹之前写过他,这个张某某就是这个头目张誉发。

张誉发创立的MBI集团,搞了场“世纪骗局”,诈骗中国人5000亿后,从马来西亚流窜至泰国,在寺院剃度当“和尚”,惊呆了众人。

而躲在泰国的这些年,张誉发生活奢靡无度,他不仅在边境宋卡买下一条街,还开了五星酒店、娱乐场所、游乐场及商场,搞了价值5000万泰铢泰国最大象神雕像、5000万泰铢有珠宝装饰的梵天雕像,可谓是非常嚣张。

2022年,张誉发在泰国被抓,官司一打就是2年多。当时,中国立马就申请把他引渡回国,可他在马来西亚也犯了事,马来西亚也想引渡他。所以此次引渡他花费了一些时间。

这个涉案上千亿、让很多中国人倾家荡产的巨骗引渡到中国接受审判,终究还是说明,作恶的人不论多狡猾,终究都会为自己的所作所为付出代价。

 从大马逃到泰国当和尚,卷走5000亿骗了无数富豪 

如今,“华裔巨骗”张誉发,终于被引渡回中国了。没想到,这场官司一打就是两年。

张誉发被押送回国

早在2022年7月,张誉发就在泰国被逮住了。被捕后,泰国方面把张誉发扣押在当地移民局拘留所,随后押送曼谷关押。很快,泰国将会吊销其泰国签证,将他驱逐出境。

当时,中国一看机会来了,根据中泰两国间的引渡条约,赶紧提要求要把人弄回来。而早从2020年11月起,中方就通过国际刑警,发布红色通报通缉他了。

可是,马来西亚也想引渡张誉发,并向泰国当局提出了申请。

毕竟,张誉发在马来西亚也犯了事儿,搞出了臭名昭著的“金字塔骗局”,因为卖MBI的股票,财产都被冻结了,还被马来西亚警方点名通缉。

而早在2019年10月,在马来西亚街头,一场声势浩大的行动,震动了整个华语界。

当时,上百名中国人包围了马来西亚大使馆,冒雨跪地讨公道,控诉马来西亚的投资公司MBI诈骗巨额人民币,要求骗子张誉发还钱。

传闻还有三名疑似激进被骗者,持刀具闯入槟岛甘密山某豪宅,而这套豪宅正是张誉发儿子的家。

彼时,张誉发已卷走5000多亿元,受害者多达上万人。

事发后,中国驻马拉西亚大使馆连发了5份声明,呼吁涉事公司回应诉求,也呼吁受害者要“遵守当地法律”。

而抓马的是,那时,张誉发却跑去泰国宋卡府Na Thawi寺庙剃度出家,宣称“怀着对寺庙住持的敬重之心”皈依佛门,昔日的骗子摇身一变,俨然一副虔诚佛教徒的样子。

这让大众大呼看不懂,并一语道破:出家也洗不清他身上的罪孽。

张誉发当然不是痛改前非。他就是看清了引渡、和当地法院沟通,每一项程序都需要时间,就想利用这段时间找到能帮自己逃脱引渡的机会。

同时,张誉发还试图在泰国东山再起。别说,还真让他做到了。

在“潜逃泰国”期间,张誉发生活优渥,依旧一副老板派头,在泰南边境宋卡府买下了一整条街,又在那里开辟了酒店、娱乐场所、游乐园、商场,总面积相当于两百多个足球场,价值达上百亿泰铢。

赚了钱,张誉发又去收买泰方政要,把钱给了当地一些官员,以换取地方的保护,继续潇洒地做生意。如果这次不出事,恐怕半个宋卡府都要被他买下了。

但天网恢恢疏而不漏。2022年,张誉发还是在泰国被捕了,然后就在等待审判。直到今年5月,泰国法院终于拍板了,说把张誉发送到中国审判。到了8月,泰国点头同意。

紧接着,中国驻泰国大使馆的工作人员,从曼谷监狱接走张誉发,将他带到曼谷机场,办好了所有出境手续。8月20日,在中国各部门、中国驻泰国使馆大使馆和执法单位的配合下,张誉发终于从泰国被带回来了。

值得注意的是,这可是中泰引渡条约1999年生效以来,中国第一次从泰国引渡经济犯罪的嫌疑人。

据泰国媒体报道,上个月得到要被引渡到中国的消息后,张誉发愁得吃不下、睡不着,一个月暴瘦了40斤。

如今,张誉发被引渡的消息一出,受害者纷纷奔走相告。

余家福

8月21号,律师余家福召开记者会,他代表400名中国受害者说,大家听到张誉发要在中国受审都很高兴,他们终于等来了这一天。

早在2021年11月,余家福就宣布,他将代表400名中国籍投资者,向MBI国际集团和张誉发提出民事诉讼,指控其通过金钱游戏诈骗,并追讨上亿元的投资金。

他还透露,今年6月,他还特意给泰国那边发邮件问引渡的事, 8月收到回复,说泰国法院二审决定把张誉发送回中国。

余家福强调,今年10月7日,他会代表这400位受害者,在吉隆坡法院接着打这个官司,誓要把大家的血汗钱追回来。

这几千亿的钱还有希望要回来吗?

请明星站台、大搞慈善,却把虚拟货币玩成传销

一下子诈骗中国人5000亿,张誉发用了什么“神奇骗术”呢?

其实,他搞得是虚拟币传销。2015年,乘着虚拟货币的东风,张誉发设立了“MFC游戏理财平台”,并发行了易物点、华克金等虚拟币。彼时,发币的多得是,而他主打一个会包装。

为了引人上钩,张誉发把它包装成正经公司。他首先花大价钱买通马来西亚卸任的一些要员,担任公司顾问。有了官方背书,可信度大大增加。

然后,他又请明星站台,巫启贤等明星一度和张誉发来往密切,MBI还曾赞助巫启贤演唱会。

此外,张誉发还大搞慈善,彼时谁能想到,一个慈善家会是骗子呢?

巫启贤(中)张誉发(右)

这还没完,你想买他的币还有门槛。他的套路是,你要成为他集团的MBI会员(“M粉”),必须申购700元到35万元不等的虚拟币,以获得10%到200%不等的年度收益率。

如果发展新会员,还有不同层级的奖励。直推奖,可以获得下线会员投资额的6%-10%;对碰奖,可以拿到下线会员左右两区会费6%-10%;领导奖,得到下线甚至第六级会员对碰奖4%。

MBI宣称自己的币像股票一样,但只涨不跌,涨到一定高度的时候,就可以开始分钱,增长易物点。只要钱一直在里面,就会不断翻倍,越买越赚。

要提现?可以,就是慢一点,买一千万只需一秒,取现一万要一天。你嫌慢?没关系,可以把你的币,卖给其他的“M粉”,这不就快了?

这些币还可以到MBI公司的酒店、商场去消费,你还愁不能流通?于是,“在正规公司里躺赚”的待遇,吸引了一大波人入局。

在马来西亚发家后,MBI也将手伸向了中国,寻找更多的“接盘侠”。

2012年,何振球、古希萍通过张誉发加入MBI,并将MBI带入中国。那时候,何振球被信徒称为“中国股神”,他声称这种模式可以让人人都“被迫”成为富翁。

在这种诱惑下,一大批粉丝彻夜不眠地“淘金”,前赴后继地冲进了张誉发的陷阱。MBI也通过人传人的方式,在全国各地疯狂蔓延。

到2015年,MBI公司规模已经滚雪球一般膨胀到百亿规模,真的成为了马来西亚首屈一指的大型企业。

可说白了,这就是一个典型的“庞氏骗局”,把新“韭菜”的投资,当成老“韭菜”的收益,吸引源源不绝的“韭菜”不断入场……

而这些人都被张誉发骗了。有信徒说,“他教我们如何投资,我们对他深信不疑,甚至会尊称他为‘张爸爸’,在我们心中,他就是个大家长。”

在MBI的粉丝群里,有人曾说:“张誉发的智慧,借你一万个脑袋也想不出来。崇拜他,信仰他。”

但MBI却把他们坑惨了:有人把MBI“同道”带回了家里,导致夫妻关系彻底决裂;有人不顾阻拦执意投资,甚至与子女断绝关系;还有人把全部积蓄都投入MBI,最终却一分钱都要不回来......

2015年,中国警方最早戳穿了张誉发的骗局,把MBI认定为传销,之后广西、上海、四川公安机关,成功侦破多起MBI特大跨省网络传销犯罪案件,冻结涉案资金资产上亿元。可投资者还坚信MBI是被冤枉的。

2017年,中国又和马来西亚联合清理MBI。中国负责人何振球、古希萍等12人因犯组织、领导传销活动罪,分别被徐州法院判处有期徒刑8年到1年半不等,并处罚金60万到10万不等。

与此同时,马来西亚展开代号为“代币行动”(Ops Token)的反“金字塔传销”行动,张誉发的豪宅被搜,90多个户头、过亿资金被冻结,他也被警方扣押多日。

一顿操作猛如虎,但最终给张誉发定的罪名却是轻描淡写的“未经许可发币”,本人也很快被保释。他摇身一变,加入了WCO世界加密组织,成了国际区块链天使投资人。彼时,仍有众多投资者相信,MBI集团实力雄厚,会挺过这段难关。

2018年5月,据马来西亚《星洲日报》报道,张誉发被当地法院提起公诉。此前,马来西亚警察总部冻结了张誉发在马来西亚的所有资产,并将其列入高金融风险黑名单。此时,投资者们还对MBI抱有幻想。

直到2019年,他们的钱无法提现了,才发觉真的上当受骗了,但为时已晚。很多人傻傻交了很多钱,却连张誉发到底是什么来头,都还不知道......

“超级富豪”竟是底层骗子,巴菲特都被他黑惨了?

关于张誉发的身份,坊间有好几种说法。

作为MBI集团背后的男人,张誉发把自己包装成“超级富豪”,开高档消费场所,重金买下航空公司,在马来西亚建起庞大的商业帝国。

他的MBI集团经营的产业五花八门,涉及房地产、连锁超市、网上商城、影视公司、连锁公寓酒店、绿色家居等,资产高达数百亿。

张誉发的后台看起来也很硬,他自我吹嘘是“马来西亚国父”的堂弟,马来西亚警署署长给他公司背书......

实际上,张誉发家里条件相当普通,他祖籍广东省,为马来西亚籍第三代华人。他早早就出来混社会,卖过手机、小家电、服装,但大半生都快过去了,他还没有赚到钱。

直到2008年,40多岁的张誉发才搞到第一桶金,而他赚钱的手法却不同寻常。

那时候,张誉发、张志豪以及王东善,一起开了“红岛咖啡馆”连锁店,菜单上只有两三种单品,还经常缺货,这样的店怎么能开得下去?

但他琢磨出了股东制,宣称投资人“可以边喝咖啡边赚钱”。

在这里,你只需交几千元就能当股东,每月就可以领取大量的消费券,最重要的是每月会享受5%的回报,年化收益率达到60%,投资5年就能翻好几倍。如果你拉人入局,还可以获得丰厚佣金。

红岛咖啡曾红极一时、遍地开花,实际上却是一个“空壳”。那些交了钱的“股东”,根本没得到一分钱的股份,张誉发拿着这些钱开设了更多的红岛咖啡连锁店,再用这些咖啡店去吸引更多的人来“出资入股”。

靠着这套隐蔽的传销手法,红岛咖啡的股东一度多达3000人,张誉发进账上千万。但没多久,红岛咖啡就暴雷了,张誉发与合伙人们锒铛入狱,被马来西亚当地法院判决诈骗罪。

但不知道用了什么手段,张誉发不到半年就出狱了,之后又开始酝酿一场更大的阴谋......

之后,张誉发就与好友王梓骅合伙成立了一个名叫“圆梦集团”的企业,既然做实体容易被“一锅端”,那么就鼓捣所谓的“轻资产”,并认准了这种无成本、高收益的传销模式。

而这个王梓骅也是一个猛人,他自称“拿督”,实际上是个叠马仔,带人去赌场赌钱抽成,还通过房地产、股票投资等方式敛财,直到暴雷之后,依旧谎称自己是马来西亚霹雳州的“王子”。

后来,张誉发在两人合开的圆梦集团基础上,又成立了MBI集团,全称为“马来西亚恩必爱集团”,总部位于马来西亚吉隆坡,初期业务包括服装业、连锁酒店、影视等。

2012年,张誉发接触到了在中国香港的SMI,这是一个以游戏为主的“科技公司”,做的是代币市场投资,号称可以“让金钱替你工作”,方式是“用游戏理财”。而这个理财游戏,其实就是交钱发展下线。

相比于张誉发之前那家咖啡店,SMI的商业模式则更加成熟。他们旗下不仅有消费网站、程序开发公司等立足于线上的产业,同样还有包含游戏、美甲店、咖啡店、食疗养生等各种线下产业。

SMI号称“不直销也不投机,单纯复制了巴菲特的理财系统”。不过这话,要传到巴菲特的耳朵里,估计他都得气晕。

没多久,SMI就被警方盯上了,于是改名为Finnciti,不过仍然换汤不换药。眼看SMI走下坡路,张誉发也“学成归来”,将SMI的体系纳入了自己的MBI公司里,再之后又靠着虚拟币搞了一票大的......

但说到底,都是“换汤不换药”的把戏。张誉发一边搞传销一边做骗局,但巨大的泡沫总归是要破的。如今,张誉发被引渡回国,等待他的是中国法律的审判,只是可怜了上当受骗的投资者们,几千亿的钱啊!

投资有风险,何况还有这么多骗子,一定要擦亮眼睛,不要被高利润、高回报冲昏头脑......

参考资料:

《涉案超千亿元!一名特大经济犯罪嫌疑人从泰国引渡回国》,人民日报

《骗了中国人5000亿的马来西亚骗子,去泰国出家了》, ELLEMEN睿士