Ienesīguma audzēšana ātri ir kļuvusi par populārāko stratēģiju decentralizētās finanšu (DeFi) jomā. Ieguldot vai aizdodot kriptovalūtu aktīvus, lietotāji var gūt milzīgu atdevi, kas bieži vien pārsniedz tradicionālo finanšu sistēmu peļņu. Dažādu DeFi platformu piedāvātie augstie ienesīgumi ir izraisījuši tā plašu piekrišanu investoru vidū. Tomēr šī augstā atdeve ir saistīta ar tikpat lieliem riskiem, piemēram, tirgus nestabilitāti un viedo līgumu ievainojamību. Tāpēc ir svarīgi 2024. gadā identificēt vislielākās ražas lauksaimniecības kriptovalūtas, lai palielinātu atdevi, vienlaikus mazinot šādus riskus.
Kas ir ražas audzēšana?
Ienesīguma ieguve, kas pazīstama arī kā likviditātes ieguve, attiecas uz procesu, kurā lietotāji nodrošina likviditāti DeFi protokoliem un pretī saņem atlīdzību — parasti procentus vai papildu kriptovalūtas marķierus. Šis mehānisms ir ļoti svarīgs DeFi ekosistēmā, jo tas ļauj platformām darboties, nodrošinot likviditāti tirdzniecības darbībām un citiem finanšu pakalpojumiem, piemēram, kreditēšanai. Šajā sistēmā ražas lauksaimnieki ir būtiski, jo viņi nodrošina pietiekamu naudas plūsmu, kas palīdz nodrošināt DeFi sistēmu nevainojamu darbību.
Lai iesaistītos ražas audzēšanas aktivitātēs dažādās platformās, dalībniekiem ir jānogulda savi līdzekļi likviditātes fondā. Šie pūli vienmēr ir īpaši saistīti ar noteiktiem marķieriem vai marķieru pāriem atkarībā no tā, ko katra platforma no tiem pieprasa pirms dalības. Apmaiņā pret likviditātes pievienošanu dalībnieki nopelna vai nu daļu no transakciju maksām, ko ģenerē pati platforma, vai pārvaldības marķierus, kas ļauj viņiem balsot tās ekosistēmā — bieži vien abus! Parasti atlīdzības tiek aprēķinātas, pamatojoties uz iemaksāto likviditātes daļu un kopējo ieguldīto summu laika gaitā.
Ienesīguma audzēšana var būt ļoti ienesīgs pasākums, īpaši augstas tirgus aktivitātes laikā. Tomēr ir ļoti svarīgi izprast ar tiem saistītos riskus, tostarp nepārejošus zaudējumus, kas rodas, mainoties līdzdalības aktīvu vērtībai attiecībā pret to turēšanu atsevišķi. Turklāt ražas audzēšana ir saistīta ar viedo līgumu risku, kur platformas koda nepilnības var izraisīt zaudējumus.
Būtiski elementi, kas jāņem vērā ražas audzēšanā
1. APY (gada procentuālā ienesīgums): ražas lauksaimniecībā gada procentuālā raža ir svarīgs rādītājs, jo tas parāda, cik daudz naudas jūs varētu nopelnīt gadā. Augstāks APY norāda uz lielāku risku un lielāku atlīdzību. Investoriem jāanalizē dažādu platformu APY un jānosaka, vai tie ir ilgtspējīgi.
2. Platformas drošība: Decentralizētajā finansējumā (DeFi) drošība ir ļoti svarīga, jo neaizsargāti viedie līgumi var radīt milzīgus zaudējumus lietotājiem. Tāpēc, ieguldot DeFi projektos, vienmēr vajadzētu izvēlēties tos, kurus ir rūpīgi pārbaudījuši cienījami uzņēmumi vai kuri ir pierādījuši, ka tie ir pierādījuši lietotāju līdzekļu drošību.
3. Tokenu pieprasījums un lietderība. Paredzamā vērtība no žetonu audzēšanas lielā mērā ir atkarīga no to lietderības un pieprasījuma, kas ietekmē ražas ilgtspējību laika gaitā. Vispārīgi runājot, marķieri, kurus atbalsta spēcīgas kopienas ar daudzām iespējamām lietojumprogrammām, būs stabilāki nekā citi.
4. Likviditāte un nepastāvība. Svarīgi faktori, kas jāņem vērā, ir iesaistīto aktīvu likviditāte un tirgus nepastāvība. Augsta likviditāte nodrošina vieglu iekļūšanu/izeju pozīcijām, savukārt neparedzamas cenu izmaiņas ietekmēs gan likmju vērtību, gan kopējo nopelnīto atdevi.
5. Platformas reputācija un vēsture. Lai uzzinātu, vai platforma ir uzticama, ir jāņem vērā tās reputācija un vēsture. Ir jāizpēta pagātnes incidenti, kas saistīti ar platformu, jāmeklē sabiedrības atsauksmes, jānovērtē komandas pārredzamība un jānovērtē atsaucība.
2024. gada augstākās ražas lauksaimniecības kriptovalūtas
Ethereum (ETH).
Binances monēta (BNB).
Lavīna (AVAX).
Solana (SOL).
Daudzstūris (MATIC).
Tera (MĒNESS).
Fantom (FTM).
1. Ethereum (ETH)
Ethereum, kas ir otrā lielākā digitālā valūta pēc tirgus kapitalizācijas, ir DeFi ekosistēmas pamatā. Ienesīguma audzēšana jeb viedo līgumu izveides un izmantošanas process, lai gūtu ienākumus, bloķējot līdzekļus dažādos DeFi protokolos, ir viens no tās galvenajiem lietojumiem. Tas padara to par populāru izvēli starp ražas lauksaimniekiem, jo ir daudz platformu, kas ir izveidotas uz šī spēcīga tīkla.
Pašreizējā cena: 1800 USD
Tirgus ierobežojums: 200 miljardi USD
Potenciālais APY: gada procentuālā raža Ethereum audzēšanai var svārstīties no 5% līdz 20%, atkarībā no izmantotās platformas un stratēģijas. Platformas: Uniswap, SushiSwap un Aave ir daži piemēri, kur ETH var droši audzēt, jo tās ir pakļautas stingri audita procesi.
Pros
Augsta likviditāte, stabils atbalsts no daudzām platformām, kā arī iedibināta reputācija kriptovalūtu aprindās.
Mīnusi
Maksa par gāzi var ievērojami pieaugt, jo vairāk cilvēku izmanto tīklu, radot sastrēgumus.
2. Binance Coin (BNB)
DeFi telpā Binance Coin — Binance Exchange vietējais žetons — ir piedzīvojis milzīgu izaugsmi. To izmanto dažādās platformās Binance Smart Chain (BSC) ražas audzēšanai, un tā piedāvā konkurētspējīgu ražu ar zemām transakciju maksām.
Cena: 300 USD
Tirgus ierobežojums: 50 miljardi USD
Potenciālais APY: atkarībā no platformas BNB var nodrošināt no 10% līdz 30% ražas audzēšanas laikā.
Platformas: PancakeSwap, Venus un Beefy Finance ir vienas no tām, kas ļauj veikt BNB lauksaimniecību. Visas šīs platformas bieži tiek rūpīgi pārbaudītas, un tām ir noteikti drošības pasākumi.
Pros
Zemas komisijas maksas par darījumiem; ļoti uzticams; spēcīgs kopienas atbalsts.
Mīnusi
Centralizēta kontrole; iespējamie regulējošie riski.
3. Lavīna (AVAX)
Avalanche ir ātrgaitas blokķēdes tīkls, kas ir pazīstams ar zemajām darījumu izmaksām un mērogojamību. Šī tīkla vietējais marķieris AVAX arvien vairāk tiek izmantots ražas lauksaimniecībā, jo ekosistēma turpina augt un uzlabojas veiktspēja.
Pašreizējā cena: 80 USD
Tirgus kapitalizācija: 20 miljardi USD
Potenciālais APY: atkarībā no izmantotās platformas un stratēģijas AVAX ienesīgums var svārstīties no 8% līdz 25%.
Platformas: Trader Joe, Pangolin un Benqi ir dažas no platformām, kurās varat veikt lavīnas ražas lauksaimniecību, vispirms ņemot vērā drošību un efektivitāti.
Pros
Ātri darījumi, minimālas maksas par tiem, lieliska mērogojamība.
Mīnusi
Jaunāks salīdzinājumā ar citām saimniecībām ar augstu nepastāvības risku.
4. Solana (SAULE)
Solana ir slavena ar savu lielo caurlaidspēju un zemajām darījumu izmaksām. Solana vietējais marķieris SOL tiek plaši izmantots ražas audzēšanā visās DeFi platformās, kas piedāvā pievilcīgu atdevi.
Pašreizējā cena: 100 USD
Tirgus ierobežojums: 30 miljardi USD.
Potenciālais APY: ražas lauksaimniecība ar SOL dažādās platformās var sniegt jums gada procentuālo ienesīgumu no 7% līdz 22%.
Lauksaimniecībai izmantotās platformas: lauksaimniecībā Solana izmantojiet tikai šādas platformas — Raydium, Serum vai Sunny, jo tām ir lieliski drošības pasākumi un tās darbojas efektīvi.
Priekšrocības
Ātri darījumi par zemāku maksu kopā ar spēcīgu atbalsta sistēmu izstrādātājiem.
Trūkumi
Laiku pa laikam tīkla dīkstāves un ekosistēma, kas joprojām ir salīdzinoši jauna.
5. Daudzstūris (MATIC)
Polygon ir Ethereum 2. slāņa mērogošanas risinājums, kas ļauj veikt ātrus un lētus darījumus. MATIC, Polygon vietējais marķieris, tiek plaši izmantots ražas audzēšanā, pateicoties tā drošībai un mērogojamībai.
Pašreizējā cena: 1,50 USD
Tirgus ierobežojums: 10 miljardi USD
Potenciālais APY: atkarībā no platformas MATIC ražas lauksaimniecībai APY ir no 6% līdz 18%.
Platformas: QuickSwap, Aave un SushiSwap ir dažas no platformām, kas atbalsta daudzstūrveida ražas lauksaimniecību, jo tām ir veikta plaša pārbaude un tiek izmantoti daudzi drošības pasākumi.
Pros
Zemas darījumu izmaksas; augsta mērogojamība un spēcīga integrācija ar Ethereum.
Mīnusi
Atkarīgs no Ethereum; iespējama tīkla pārslodze.
6. Zeme (MOON)
Šis blokķēdes tīkls ir paredzēts galvenokārt stabilām monētām un maksājumiem. Tā vietējais marķieris LUNA nodrošina ražas lauksaimniecības iespējas dažādās decentralizētās finanšu platformās ar konsekventu un konkurētspējīgu atdevi.
Tagad cena: 50 USD
Tirgus kapitalizācija: 20 miljardi USD
Iespējamā APY: atkarībā no izmantotās platformas ražas lauksaimniecībai ar LUNA var būt gada procentuālā ienesīgums robežās no 9% līdz 26%.
Platformas: droša vide, piemēram, Anchor Protocol, Mirror un Spectrum, nodrošina, ka Terra ir iespējama ražas audzēšana.
Pros
Spēcīga ekosistēma, kas koncentrējas uz stabilām monētām un konkurētspējīgu ienesīgumu.
Mīnusi
Normatīvie riski, kas saistīti ar atkarību no stabilām monētām.
7. Fantom (FTM)
Fantom ir ļoti mērogojama un ātra blokķēdes platforma ar zemām darījumu izmaksām. FTM, tīkla vietējais marķieris, ir kļuvis arvien populārāks ražas lauksaimniecībā, pateicoties tās efektīvai infrastruktūrai un spēcīgai DeFi ekosistēmai.
Pašreizējā cena: 2,50 USD
Tirgus ierobežojums: 6 miljardi USD
Potenciālais APY: paredzamā peļņa no FTM var svārstīties no 10% līdz 28%, pamatojoties uz izmantoto platformu un izmantoto stratēģiju.
Platformas: dažas no labākajām drošajām platformām, kas atbalsta ražas audzēšanu pakalpojumā Fantom, ietver SpookySwap, SpiritSwap un Yearn Finance, kuras darbojas efektīvi.
Pros
Paplašinošā decentralizētajā finanšu vidē darījumi tiek veikti ātri par lētākām cenām.
Mīnusi
Tas joprojām ir jauns, tāpēc tas var būt ļoti nepastāvīgs.
Ražas lauksaimniecības priekšrocības
Augsts APY
Salīdzinot ar tradicionālajiem finanšu instrumentiem, ražas lauksaimniecība var nodrošināt daudz lielāku peļņu. Gada procentuālā ienesīgums (APY) ražas audzēšanā svārstās no 5% līdz vairāk nekā 100%, pamatojoties uz izmantoto stratēģiju un platformu. Šādas augstas atdeves likmes kļūst ļoti pievilcīgas, ja tradicionālie krājkonti vai obligācijas piedāvā minimālu atdevi zemu procentu likmju periodos. Ja iesaistāties ražas audzēšanā, jūsu kriptovalūtas krājumi var pieaugt daudz ātrāk, nekā tas pieaugtu, izmantojot tradicionālās metodes.
Likviditātes nodrošinājums
Lauksaimnieki liek DeFi platformām darboties nevainojami, nodrošinot likviditāti. Decentralizētās biržas (DEX) un aizdevumu platformas paļaujas uz likviditātes fondiem, lai lietotāji varētu aizņemties vai tirgot aktīvus, neizmantojot centralizētu starpnieku. Kad lauksaimnieki nogulda savus aktīvus šajos fondos, tas palīdz nodrošināt pietiekamu likviditāti citiem lietotājiem, kuri vēlas aizdot vai aizņemties. Šī iesaistīšanās atbalsta vispārējo labklājību DeFi ekosistēmā, kas padara darījumus ātrākus, vienlaikus palielinot uzticamību.
Pasīvie ienākumi
Ienesīguma audzēšana nodrošina pasīvu ienākumu gūšanu no lietotājiem piederošajiem kriptovalūtas aktīviem. Kad aktīvi ir ielikti platformā vai noguldīti likviditātes fondā, lauksaimnieki pasīvi saņem atlīdzību, nepieprasot pastāvīgu uzmanību savai ieguldījumu pārvaldības praksei. Ilgtermiņa investori, kuri nevēlas biežas tirdzniecības aktivitātes, ir ideāli kandidāti tādiem uzstādījumiem, kuros ģenerētos žetonus var atkārtoti ieguldīt vairākos ienesīguma saimniecības iespējās vai izmantot citur finansiāli.
Žetonu balvas
Pārvaldības tiesībām, kas piešķirtas ar papildu žetoniem, kas iegūti, izmantojot ražas lauksaimniecību, ir vēl lielākas iespējas. Likviditātes nodrošinātāji daudzās DeFi platformās tiek apbalvoti ar vietējiem marķieriem, kuru vērtībai laika gaitā ir tendence pieaugt. Šo marķieru īpašniekiem bieži ir pārvaldības tiesības, kas ļauj viņiem balsot par kritiskiem lēmumiem, kas ietekmē šādu platformu attīstību un darbību. Turklāt lauksaimnieki var likt lietā šos papildu žetonus dažādās citās platformās, tādējādi nopelnot vēl lielāku atlīdzību, kas palielina viņu kopējo peļņu.
Dažādošana
Investīciju portfeļi kļūst diversificēti ar ekspozīciju dažādās platformās un žetonos. Ienesīguma audzēšana ļauj investoram piekļūt vairākām DeFi platformām un dažāda veida monētām DeFi. Šāda izkliedēšana samazina risku, jo daži projekti var darboties labāk nekā citi, nodrošinot jums aizsardzību pret pilnīgu neveiksmi. Neizvietojot visus savus līdzekļus vienā platformā vai marķierā, investori var mazināt iespējamo zaudējumu ietekmi un gūt labumu no plaša DeFi projektu klāsta izaugsmes.
Ar ražas audzēšanu saistītie riski
Viedo līgumu ievainojamības: pastāv riski, kas saistīti ar programmatūras kļūdām vai nepilnībām platformas kodā.
Tirgus nepastāvība: žetonu cenas var pieaugt un kristies, kas var ietekmēt atdevi un kapitāla izdevumus.
Nepārtraukti zaudējumi: Līdzekļi tiek īslaicīgi zaudēti, piedāvājot likviditāti cenu svārstību dēļ.
Krāpniecība un krāpšana: DeFi telpa ir bijusi lieciniece incidentiem, kad ir notikušas nelikumīgas platformas vai paklāju vilkšana.
Normatīvie riski: jebkuras izmaiņas noteikumos var kaitēt ražas audzēšanas potenciālam.
Izvairīšanās no izplatītākajām kļūdām ražas audzēšanā
Ražas lauksaimniecība var būt ļoti ienesīga, tomēr tai joprojām ir daudz lamatas, kas var ievilināt nenojaušos investorus. Lai gūtu panākumus DeFi telpā, ir svarīgi zināt šīs izplatītākās kļūdas un to, kā no tām izvairīties.
1. Investīcijas bez pietiekamas izpētes
Nespēja veikt atbilstošus pētījumus pirms ieguldīšanas ir viena no biežākajām ražas lauksaimnieku kļūdām. Pastāv būtiskas atšķirības attiecībā uz uzticamību, drošību un potenciālo atdevi starp dažādām ražas audzēšanas platformām un projektiem. Ja jūs nesaprotat, kā platforma darbojas vai tās drošības pasākumi un reputācija, jūs varat zaudēt daudz naudas.
Kā izvairīties no šīs kļūmes:
Padziļināti pētiet: pirms ieguldīšanas veltiet laiku, lai izpētītu platformu. Uzziniet par tās izstrādes komandu, tās izveidē izmantotajām pamattehnoloģijām, kā arī visiem tajā veiktajiem drošības auditiem.
Lasiet atsauksmes un kopienas atsauksmes: skatiet, ko citi lietotāji ir teikuši par projektu, un skatiet arī kopienas diskusijas par to, jo platformas ar aktīvu pozitīvu iesaistīšanos no viņu kopienām parasti ir uzticamākas.
Izprotiet mehānismus: pārliecinieties, ka zināt, kā platforma darbojas, tostarp no kurienes nāk atlīdzības un kā tās tiek sadalītas.
2. Skats uz platformas drošību
Ražas audzēšanā drošībai ir izšķiroša nozīme. Uz viedajiem līgumiem balstītās platformas ir pakļautas kļūdām un ļaunprātīgām darbībām. Ja platforma tiek uzlauzta vai viedajam līgumam ir ievainojamības, visi piesaistītie līdzekļi var tikt zaudēti, jo tiek ignorēti platformas drošības aspekti.
Kā izvairīties no šīs kļūmes:
Atlasiet pārbaudītas platformas: izvēlieties platformas, kuras ir pārbaudījušas cienījamas drošības firmas. Auditi var palīdzēt identificēt un mazināt iespējamās ievainojamības viedā līguma kodā.
Pārbaudiet drošības līdzekļus: meklējiet platformas, kas piedāvā stabilus drošības līdzekļus, piemēram, vairāku parakstu makus, decentralizētu pārvaldību un spēcīgus šifrēšanas protokolus.
Esiet atjaunināts: regulāri pārbaudiet atjauninājumus un ziņas par platformas drošību. Ņemiet vērā visus pagātnes incidentus, kas saistīti ar viņu sistēmu pārkāpumiem, un to, kā tie tika risināti.
3. APY atdeves pārvērtēšana
Augsti APY ir pievilcīgi, taču tie bieži vien ir saistīti ar lielāku risku. Nereālas cerības, kas novedīs pie zaudējumiem, var rasties, pārvērtējot šo atdeves ilgtspējību, neņemot vērā ar tiem saistītos riskus.
Kā izvairīties no šīs kļūmes
Novērtējiet riska un atdeves attiecību: jums nevajadzētu bez izšķirības dzīties pēc augstiem APY, jo jums ir jāņem vērā riska un atdeves attiecība, lai noteiktu, vai iespējamā atdeve attaisno saistītos riskus.
Diversificējiet ieguldījumus: vairākās platformās un žetonos jāiegulda dažādos virzienos. Šāda veida diversifikācija palīdzēs efektīvāk pārvaldīt risku, kas samazina jebkuras vienas platformas radīto zemas darbības ietekmi.
Pārraugiet atdevi: noteikti rūpīgi novērojiet savus ieguldījumus, vienlaikus pielāgojot stratēģijas, kad nepieciešams, jo APY mēdz svārstīties, tāpēc proaktīva darbība palīdz tos labāk pārvaldīt laika gaitā.
4. Augsta riska marķieri vai platformu riska pārvaldība
Dažas ražas audzēšanas iespējas ir saistītas ar jauniem vai mazāk zināmiem žetoniem un platformām. Lai gan tie var piedāvāt augstu atdevi, tiem ir arī lielāks risks, piemēram, palielināta nepastāvība un neveiksmes iespēja.
Kā izvairīties no šīs kļūdas:
Sabalansējiet savu portfeli: apvienojiet augsta riska ieguldījumus ar stabilākiem, izveidotiem marķieriem un platformām. Tas palīdzēs samazināt iespējamos zaudējumus.
Iestatiet ierobežojumus: ierobežojiet, cik daudz kapitāla esat gatavs ieguldīt augsta riska iespējās, un pieturieties pie šī skaitļa, lai nekļūtu pārmērīgi eksponēts.
Esiet informēts: sekojiet līdzi tam, kas notiek saistībā ar to žetonu/platformu veiktspēju, kurās esat ieguldījis savu naudu. Ja kaut kas noiet greizi, tas ir jāatklāj pietiekami agri, lai veiktu atbilstošu rīcību, pirms ir pārāk vēlu.
5. Nav dažādošana
Ražas audzēšana uz vienas platformas/žetona palielina tās riskantumu. Riska pārvaldība, izmantojot diversifikāciju, pasargā ieguldījumu portfeļus no negatīvām norisēm, kas atšķirīgi ietekmē jebkuru konkrētu aktīvu klasi kopējā portfelī, kurā ir vairākas aktīvu klases.
Kā izvairīties no šīs kļūmes
Izplatiet ieguldījumus: sadaliet savus ieguldījumus dažādās platformās un žetonos. Tas palīdzēs mazināt jebkuras vienas platformas nepietiekamas veiktspējas ietekmi.
Izpētiet dažādas stratēģijas: izmantojiet dažādas ienesīguma audzēšanas stratēģijas, piemēram, ieguldīšanu, aizdevumu izsniegšanu un likviditātes nodrošināšanu daudzās dažādās platformās.
Regulāri līdzsvarot: regulāri pārskatiet un līdzsvarojiet savu portfeli, lai nodrošinātu, ka tas paliek diversificēts un atbilst jūsu riska tolerancei.
Secinājums
Vietne DeFi piedāvā interesantus veidus, kā gūt peļņu, izmantojot ražas lauksaimniecību, jo īpaši 2024. gadam vislabākās ražas kriptovalūtas. Taču ar lieliem ieguvumiem, strādājot ar šiem projektiem, rodas vēl lielākas briesmas. Tomēr, apzinoties galvenos faktorus, kas ir saistīti ar platformas vai žetonu izvēli, investori varēs maksimāli palielināt savu peļņu un samazināt ar to saistīto risku.
1. Ko DeFi nozīmē ražas lauksaimniecība?
Ienesīguma audzēšana ir ienākumu gūšana, ieguldot vai aizdodot kriptovalūtas decentralizētā finanšu platformā.
2. Kā sākt ražas audzēšanu?
Izvēlieties uzticamu DeFi vietni, noguldiet savus līdzekļus un izvēlieties sev piemērotāko ražas audzēšanas stratēģiju.
3. Kādi riski ir saistīti ar ražīgu lauksaimniecību?
Starp šiem riskiem ir iespējamas viedo līgumu nepilnības, tirgus neparedzamība, nepārejoši zaudējumi un noteikumu izmaiņas.
4. Kuru kriptovalūtu man vajadzētu izmantot savai ražas fermai?
Pieņemot šo lēmumu, var ņemt vērā token lietderību, APY skaitļus (gada procentuālo ienesīgumu), izmantotās platformas drošību un tās reputāciju.
5. Vai tiek gūta peļņa no līdzekļu iegūšanas?
Izmantojot šo metodi, var sagaidīt augstu atdevi, taču ir arī svarīgi saprast, ka tie ir saistīti ar nopietnu risku, kas ir rūpīgi jāpārvalda.
The post Best Yield Farming Cryptos 2024: Maximizing Returns in DeFi appeared first on Coinfomania.
