Autors: Mets Hougans
Sastādījis: Deep Wave TechFlow
Tā kā Bitcoin, Ethereum un kriptogrāfijas akcijas tagad ir iekļautas biržā tirgoto produktu sarakstā (ETP), investori var viegli piekļūt lielai daļai kriptovalūtu iespēju.
Pēdējo 15 gadu laikā kriptovalūtu portfeļa veidošana ir bijusi tradicionālo investoru cīņa. Jums būs jāizmanto nepazīstamas lietojumprogrammas, privāti līdzekļi vai neefektīvi produkti par augstām izmaksām.
Bet tas viss ir vēsture.
Šodien Spot Ethereum ETP palaišana ļauj investoriem pirmo reizi izmantot plašo iespēju kriptovalūtā, izmantojot trīs zemu izmaksu, ļoti likvīdus ETP.
Šeit ir portfelis, ko es domāju, ka investori var izmantot kā sākumpunktu:
Bitcoin ETP: 60% piešķīrums
Ethereum ETP: 30% piešķīrums
Kripto akciju ETP: 10% piešķīrums
Es paskaidrošu, kāpēc šis ir "fondu portfelis" lielākajai daļai investoru, un aprakstīšu, kā pielāgot šo trīs svērumus, lai izveidotu pielāgotu portfeli, kas atbilst jūsu vajadzībām, un kā to papildināt ar citiem stratēģiskiem ieguldījumiem.
Kāpēc dažādot kriptovalūtās
Pirmkārt, parunāsim par "kāpēc". Kāpēc veidot kriptovalūtu portfeli, nevis tikai ieguldīt Bitcoin?
Īsāk sakot: kriptovalūta ir vairāk nekā tikai aktīvs. Tā ir revolucionāra tehnoloģija, ko var izmantot vairākiem mērķiem. Jūs varat izmantot kriptovalūtas, lai izveidotu jaunus monetāros aktīvus (piemēram, lai izveidotu efektīvāku finanšu nozari (piemēram, lai efektīvāk pārsūtītu ar ASV dolāriem nodrošinātus aktīvus), piemēram, paātrinātu norēķinus par akcijām un obligācijām); piemēram, starpniekservera marķieri un citi lietojumi (piemēram, decentralizēta infrastruktūra, NFT, prognožu tirgi, decentralizēti sociālie mediji utt.).
Tie ir triljonu dolāru tirgi. Kā investors es vēlos būt pakļauts visiem šiem tirgiem. Tomēr neviena kriptovalūta ETP nevar paveikt šo uzdevumu.
Ņemiet, piemēram, Bitcoin, kas ir lielākais un pazīstamākais aktīvs starp kriptovalūtām un ir nozīmīgs monetārs aktīvs, kas aptver milzīgu tirgu. Bet Bitcoin veido nedaudz vairāk par pusi no visa kriptovalūtu tirgus. Turklāt tā nav galvenā platforma decentralizētai finansēšanai (DeFi), marķierizācijai vai citām viedo līgumu lietojumprogrammām. Tas ir Ethereum domēns, kas kā otrs lielākais aktīvs starp kriptovalūtām dominē viedo līgumu telpā.
Bitcoin un Ethereum katram ir savas unikālas priekšrocības un tirgus pozīcija, taču, ja jūs turat tikai vienu vai otru, jūs zaudējat lielu tirgus daļu.
Turklāt ir kriptovalūtu lietojumprogrammas, kuras vislabāk var realizēt, izmantojot uzņēmumus, nevis kriptovalūtas. Piemēram, stabilās monētas ir viena no aizraujošākajām kriptovalūtu aplikācijām – digitālie dolāri blokķēdē, pieejami visā pasaulē! Taču lielākā daļa stabilu monētu radīšanas vērtības pieder uzņēmumiem, kas tās veido, nevis blokķēdei, uz kuras tie tirgojas.
Ja vēlaties pilnībā izmantot visas kriptovalūtas iespējas, jums ir nepieciešamas visas trīs: Bitcoin, Ethereum un kriptovalūtas uzņēmumi.
Veidojiet un pielāgojiet kriptovalūtu portfeļus
Kā minēts iepriekš, es domāju, ka šāda kombinācija ir ideāls sākumpunkts:
Bitcoin ETP: 60% piešķīrums
Ethereum ETP: 30% piešķīrums
Kripto akciju ETP: 10% piešķīrums
Es izvēlējos šos svarus, jo 60-30-10 aptuveni atspoguļo katra aktīva tirgus kapitalizāciju¹. Kāpēc gan nesākt ar tirgus atsauksmēm par katra aktīva relatīvo nozīmi?
Tomēr daudzi investori var vēlēties pielāgot savus ieguldījumus, palielinot vai samazinot noteiktu komponentu svaru. Piemēram:
Bitcoin liekais svars: Bitcoin galvenokārt tiek izmantots kā vērtības un jaunu monetāro aktīvu glabātājs. Ja jūs uztraucaties par nodrošināšanos pret inflāciju vai globālo valūtas devalvāciju, apsveriet iespēju izmantot Bitcoin lieko svaru.
Pārmērīgs Ethereum: Ethereum primārais lietojums ir kā viedā līguma platforma, kas atbalsta tādas lietojumprogrammas kā DeFi un marķieri. Ja jūs interesē šo lietojumprogrammu izaugsme, piemēram, Wall Street, kas ietver tokenizāciju, apsveriet iespēju izmantot Ethereum lieko svaru.
Kriptouzņēmumi ar lieko svaru: Kriptouzņēmumi pēdējā gada laikā ir bijuši sliktāki par kriptovalūtu aktīviem: Bitwise Crypto Innovators 30 indekss pēdējo 12 mēnešu laikā ir palielinājies par 68%, bet Bitcoin ir palielinājies par 128%. Koriģētā izaugsme liecina, ka kriptovalūtu uzņēmumi šobrīd ir pievilcīgi novērtēti. Oportūnistiski investori var izvēlēties palielināt šīs akcijas.
Turklāt daži pieredzējuši investori var vēlēties uzlabot savus galvenos portfeļus ar satelītu pozīcijām citās kriptovalūtās. Piemēram, kriptovalūtu indeksu fondi nodrošina plašāku kriptovalūtu aktīvu klāstu. (Pilna informācijas atklāšana: Bitwise pārvalda pasaulē pirmo un lielāko kriptovalūtu indeksu fondu.) Alternatīvi, investori var būt ieinteresēti aktīviem un nodrošinātiem riska darījumiem, kuriem ir ļoti atšķirīgas riska īpašības nekā tikai ilgtermiņa ieguldījumiem. Citi var koncentrēties uz riska kapitālu, koncentrējoties uz ieguldījumiem privātos uzņēmumos un nākamās paaudzes žetonos.
Taču trīs ETP portfelis ir laba vieta, kur sākt. Tas nodrošina pakļaušanu lielākajai daļai kriptovalūtu tirgu un galveno lietojumu ar tradicionālo ETP komfortu, pazīstamību un izmaksu efektivitāti.
Pirms dažiem gadiem pat pasaules lielākās institūcijas būtu cīnījušās, lai par tik zemām izmaksām izveidotu tik visaptverošu kriptovalūtu portfeli. Mūsdienās to var izdarīt ikviens investors.
Tas neapšaubāmi ir milzīgs uzlabojums.
