Galvenās līdzņemamās vietas
Noah Perlman pievienojās Binance 2023. gada janvārī uzņēmuma atbilstības pārveides periodā, redzot iespēju veidot Binance atbilstības kultūru un noteikt jaunus nozares standartus.
Pēdējo trīs gadu laikā Binance ir ievērojami palielinājusi savus atbilstības centienus, pārejot no strauji augoša jaunuzņēmuma nenoteiktā normatīvajā vidē par uzņēmumu, kas iegulda lielus ieguldījumus atbilstības programmās un virza ceļu uz visu nozari.
Tigrans Gambarjans, Binance atbilstības centienu galvenā persona, tika aizturēts Nigērijā, pamatojoties uz nepatiesām apsūdzībām. Viņš saskaras ar smagiem apstākļiem, tostarp apcietinājumā ar malāriju. Noah Perlman un Binance ir aktīvi iestājušies par viņa atbrīvošanu.
Nesen mūsu globālais atbilstības vadītājs Noa Perlmans piedalījās aplādes uzstāšanās ar ievērojamiem satura veidotājiem šajā telpā: Fraud Eats Strategy, TRM Talks un Chainanalysis publiskās atslēgas aplādes. Šajos gadījumos Noa dalījās daudzās atziņās par Binance vadīšanu, lai radītu nozares standarta atbilstības programmu pionieris kriptogrāfijas telpas globālās regulatīvās attīstības virpulī. Tālāk ir norādītas dažas atkārtotas tēmas, kuras Noa aplūkoja visās trīs aplādes.
Par pievienošanos Binance vētras vidū
Kad 2023. gada janvārī Noa Perlmans pievienojās Binance, uzņēmums kuģoja nemierīgos ūdeņos. Šajā periodā Binance saskārās ar ievērojamu pārbaudi, kas galu galā beidzās ar rezolūcijām ar vairākām ASV aģentūrām, kas lika uzņēmumam pāršķirt savu vēsturisko problēmu lappusi un 2023. gada novembrī piedzīvot vadības maiņu. Neraugoties uz vētru, Noa redzēja iespēju izveidot karjeras stūrakmeni, iespēja veidot atbilstības kultūru pasaulē lielākajā kriptovalūtu biržā un līdz ar to arī veicināt standarta noteikšanu visai kriptovalūtai.
Iepriekš viņš strādāja kriptovalūtu biržā Gemini par atbilstības izpildes vadītāju un pēc tam par izpilddirektoru. Pirms šifrēšanas Noa bija izveidojis ar atbilstību saistītu karjeru, kas ilga desmitiem gadu, ieņemot vadošus amatus lielos tiesību aktos, ASV Narkotiku apkarošanas pārvaldē (DEA) un banku gigantā Morgan Stanley.
"Es lieliski pavadīju laiku Dvīņos kopā ar Vinklvosu dvīņiem, bet tobrīd es biju nonācis krustcelēs savā ceļojumā ar Dvīņiem un diskutēju par to, kas notiks tālāk, kad Binance klauvēs pie durvīm," Noa. atstāstīja. Noa pavadīja daudz laika kopā ar CZ, Yi He un citiem Binance vadītājiem, lai saprastu, ka viņi ir apņēmušies nodrošināt pareizu atbilstības kultūru un ka Binance to uzskatīja par īpašu atbildību, kas viņiem bija kā lielākajai digitālo līdzekļu biržai pasaulē. pasaulē. Viņš saprata, ka vēlas noteikt standartu tam, kā kriptovalūtu atbilstība izskatīsies nākamajā desmitgadē.
"Tas acīmredzami nebija viegls lēmums. Un viena no galvenajām lietām, nonākot tādā vietā kā Binance, ir tikai ļoti svarīgi, lai jūs iegūtu visu informāciju un pārredzamību. Es sēdēju kopā ar vadību, lai saprastu: “Labi, ar ko jūs saskaraties? Kādas ir problēmas? Kāda ir apņemšanās to sakārtot?”
Par Binance attīstību atbilstības izpratnē un izpildē
Binance dibināja tehnoloģiju entuziasti un tirgotāji, un tās pirmie gadi iezīmējās ar stingru koncentrēšanos uz lietotājiem, tehnoloģijām un tirdzniecību, dažkārt uz stingras atbilstības rēķina. Šī uzmanība jau sākumā izraisīja dažus nepareizus lēmumus, kurus uzņēmums pēdējos trīs gadus ir pavadījis, lai labotu. Atbilstības nozīmes apzināšanās ir mudinājusi Binance ievērojami palielināt savus centienus šajā jomā, ieguldot lielus ieguldījumus savā atbilstības programmā un veltot resursus, lai nodrošinātu atbilstību normatīvajiem standartiem. Šajā periodā pievienojās tādi pasaules līmeņa nozares eksperti kā Tigrans Gambarjans, Nils Andersons-Rēds un pats Noa. Perlmans atzīmēja, ka lielākā daļa darba, lai pārveidotu Binance atbilstību, tika paveikts pirms viņa ierašanās.
Izlīgums, turpināja Noa, ir bijusi kulminācija tam, ko Binance sauc par “lapas pāršķiršanu” iekšēji: pārliecinoties, ka visa organizācija pilnībā atbilst ne tikai likuma burtam, bet arī garam.
"Mēs domājam, ka varam to paveikt tādā veidā, kas atbilst mūsu misijai būt orientētam uz lietotāju. Un tas ir izaicinājums un iespēja. Tā ir viena no lietām, kas mani piesaistīja. Izlīguma paveiktais ir izkristalizējis gan izaicinājumu, gan iespēju to panākt.
Tas ir izaicinājums, jo Binance patiešām veic trīs lietas vienlaikus: pirmkārt, novērš pagātnes problēmas, otrkārt, darbojas kā parasti atbilstības programma, kas ir lielākā apmaiņa pasaulē ar vairāk nekā 200 miljoniem lietotāju, un, treškārt, uzlabo šo programmu. ceļā.
Tas ir arī sarežģīti to izdarīt daudzās valstīs, kurās ir ļoti atšķirīgi tirgi un tiesiskais regulējums. Tas nozīmē, ka Binance ir jāsaglabā pielāgošanās un elastība ar saviem pakalpojumiem un piedāvājumiem, pielāgojot platformu dažādu jurisdikciju juridiskajos robežās.
Par stingras atbilstības programmas izveidi un nozares standartu noteikšanu
Pēc Noasa teiktā, stingras atbilstības programmas veidošanas galvenos elementus var iedalīt divos segmentos: tehnoloģija un resursi vienā, bet kultūra citā.
Noa norādīja, ka Binancei ir jābūt spēcīgai tehnoloģiskai aizsardzībai: padziļinātai darījumu uzraudzībai, drošības infrastruktūrai, riska pārvaldības mehānismiem un stabilai darbības sistēmai. "Mums ir jāuzdod šādi jautājumi: vai mūsu darījumu uzraudzības programma atbilst mūsu mērķim? Vai mēs to pareizi noregulējam? Vai tā trokšņa un signāla attiecība ir pareiza? Kā ar mūsu modeļa validāciju? Un visi pārējie sīkumi. To kļūst arvien grūtāk izdarīt dažādās jurisdikcijās un dažādos regulējuma režīmos. Ir ārkārtīgi grūti to iegūt tieši no KYC līdz skrīningam, ķēdē vai ārpus ķēdes. Mums tagad ir jābūt īpaši koncentrētiem, un, ņemot vērā mūsu pagātni, mēs, iespējams, negūsim labumu no šaubām.
Pēc Noas domām, šobrīd Binance ir viena no labākajām atbilstības programmām savā klasē ar stingrām informācijas atklāšanas prasībām un ziņošanas procedūrām. Tomēr šī programma joprojām ir tālu no ideāla, un neviens galvenais atbilstības speciālists nekad nepateiks, ka viņu programma ir perfekta un droša.
"Galu galā mēs nevaram izskaust krāpšanu, mēs varam tikai mazināt krāpšanu, un tādējādi mēs varam tikai censties pastāvīgi uzlabot."
Par Binance atbilstības kultūru
Otrais spainis ir kultūra. Noa dalījās, ka Binance atbilstības kultūras veidošana, iespējams, viņam ir visgrūtākais izaicinājums. "Kā mēs izmērām atbilstības kultūru, kā mēs nodrošinām, ka uzņēmums ievēro atbilstību visos darbības līmeņos?"
Atbilstības kultūra nozīmē stingru apņemšanos ievērot atbilstību katrā solī par prioritāti. Perlmans teica, ka Binance atbilstības nodrošināšanai tagad ir galvenā vieta pie galda. Piemēram, pats Noa ir tieši pakļauts izpilddirektoram un runā katra uzņēmuma rātsnamā, kas uzsver viņa lomas nozīmi uzņēmuma darbībā.
Kāda izskatās Binance atbilstības programmas nākotne? Lieliskai atbilstības programmai ir jābūt lietotājiem neredzamai, un tieši to cenšas panākt Noah un Binance.
Perlmans uzsvēra mulsinošo pretrunu starp libertāro ētiku, kas caurstrāvo kriptovalūtu kopienu, un pieaugošo nepieciešamību sadarboties ar tiesībaizsardzības iestādēm visā pasaulē.
"Es saprotu privātuma un libertāra rakstura nozīmi, taču neviens nevēlas tikt apzagts. Es domāju, ka lielākā daļa cilvēku nevēlas neapzināti finansēt nelikumīgas darbības un darbības un tamlīdzīgas lietas. Tātad ir līdzsvars. Taču sadarbība ar tiesībsargājošajām iestādēm atkal atbilstošā tiesas procedūrā aizsargā privātumu, un tas ir svarīgi.
Atbilstības kultūras izveide uzņēmumā Binance ietver kriptovalūtu nozares libertārā ētikas līdzsvarošanu ar nepieciešamību strādāt ar regulatoriem. Binance ir apņēmusies vienmēr rīkoties saskaņā ar likumu, cik vien tas spēj un labi zina, taču joprojām aizsargā lietotāju brīvību un privātumu. Galu galā viens no galvenajiem kriptovalūtas revolucionārajiem solījumiem ir tas, ka tā nodrošina risinājumu, kur privātumu un brīvību nevar uzskatīt par pašsaprotamu.
Binance ir guvusi ievērojamus panākumus, palīdzot tiesībaizsardzības iestādēm, izskatot gandrīz 174 000 sadarbības pieprasījumu un rīkojot simtiem tiesībaizsardzības iestāžu apmācību. Šie centieni apliecina Binance proaktīvo nostāju, apkarojot nelikumīgas darbības kriptovalūtu telpā, demonstrējot apņemšanos nodrošināt atbilstību normatīvajiem aktiem un lietotāju aizsardzību.
Par Tigran Gambaryan
Noa izmantoja iespēju trīs aplādes laikā, lai pievērstu uzmanību Tigrana Gambarjana (Tigran Gambaryan) nožēlojamajai situācijai, kas ir galvenā persona Binance atbilstības centienos un tagad viltus iemeslu dēļ ir ieslodzīts Nigērijas stingrās drošības cietumā.
Tigrāns ir bijušais IRS īpašais aģents, kurš ir slavens ar savu lomu Silk Road, bēdīgi slavenā tumšā tīmekļa tirgus un citu skaļu lietu likvidēšanā. Tigran zināšanas un reputācija finanšu noziegumu atbilstības jomā ir labi dokumentēta, jo īpaši Endija Grīnberga grāmatā Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
2022. gadā un 2023. gadā Tigran’s Financial Crime Compliance komanda palīdzēja globālajām tiesībaizsardzības iestādēm iesaldēt un konfiscēt aktīvus vairāk nekā 2,2 miljardu dolāru vērtībā, tostarp vairāk nekā 285 miljonus ASV dolāru sadarbībā ar tādām ASV aģentūrām kā FIB, DOJ un DEA. Viņa vadībai un centībai ir bijusi izšķiroša nozīme Binance atbilstības sistēmas nostiprināšanā.
Tigrana ceļojums notika 2024. gada februārī, kad viņš devās uz Nigēriju, lai rīkotu regulatīvās sanāksmes. Nigērijas varas iestādes viņu negaidīti aizturēja apsūdzībās par naudas atmazgāšanu, izvairīšanos no nodokļu maksāšanas un iejaukšanos nairas vērtībā. Neskatoties uz nozīmīgu pierādījumu trūkumu, Tigrana pase tika konfiscēta, un viņš tika ievietots valdības apcietinājumā. Viņa situācija pasliktinājās, kad viņš tika pārvietots uz stingras drošības cietumu, kur viņš saslima ar malāriju un kļuva ārkārtīgi slims, nesaņemot atbilstošu medicīnisko palīdzību.
Binance ir bijusi nelokāma savos centienos nodrošināt Tigran atbrīvošanu. Katra iekšējā atbilstības sanāksme sākas ar jaunāko informāciju par Tigran situāciju. Noa un Binance nepārtraukti sazinās ar Nigērijas valdību, iestājoties par Tigran nevainību un uzsverot, ka viņu nevar saukt pie atbildības par Binansa darbību Nigērijā.
"Mēs neaizmirsīsim Tigranu un turpināsim nerimstošos centienus, lai atgrieztu viņu drošībā un viņa ģimeni."
Tālāka lasīšana
No Ričarda Tenga, Binance izpilddirektora: Tigrans Gambarjans ir nevainīgs un ir jāatbrīvo
Stīvs Kristijs pasludināts par Binance atbilstības direktora vietnieku
Binance palīdz Taivānas tiesībaizsardzībai saistībā ar lielu ar virtuālajiem īpašumiem saistītu lietu, kas skar gandrīz 200 miljonus Taivānas dolāru