Saskaņā ar CoinDesk teikto, tradicionālie naudas atmazgātāji arvien vairāk izmanto kriptovalūtu tīklus, lai pārvietotu nelikumīgus līdzekļus. Nesenajā analītikas uzņēmuma Chainalysis ziņojumā ir uzsvērta pieaugošā ķēdē esošo naudas pārskaitījumu tendence, kas, lai gan nav galīgi nelikumīga, piemīt pazīmes, kas radītu bažas tradicionālajās banku sistēmās.

Chainalysis pētniecības vadītājs Kims Grauers paskaidroja, ka šie darījumi ir daļa no liela mēroga naudas atmazgāšanas infrastruktūras, kas paredzēta, lai attīrītu skaidru naudu, kuras izcelsme ir ārpus kriptogrāfijas pasaules. Atšķirībā no kriptovalūtu izkrāpšanas, zādzībām un izspiedējvīrusu uzbrukumiem, kurus parasti uzrauga Chainalysis, šie darījumi tiek veikti no makiem, par kuriem nav zināms, ka tie ir nelikumīgi. Tomēr tie ievēro modeļus, kurus, iespējams, atzīmē tradicionālie finanšu atbilstības departamenti, piemēram, līdzekļu sadalīšana summās, kas ir nedaudz zemāka par “pazīsti savu klientu” (KYC) ziņošanas sliekšņiem, un pēc tam tos vēlāk apvieno.

Jūlija ziņojums iezīmē Chainalysis pirmo visaptverošo mēģinājumu dokumentēt šīs tendences mērogu visā blokķēdē. Secinājumi atklāja, ka šo darījumu apjoms ir ievērojami lielāks nekā zināmā nelegālo darījumu bāze. Piemēram, analizējot visus pārskaitījumus, kas nosūtīti biržām 2024. gadā, tika novērots ievērojams skaits darījumu, kuru vērtība bija tieši zem 10 000 ASV dolāru atzīmes, uz kurām attiecas papildu KYC noteikumi.

Grauers atzīmēja, ka, lai gan darījums nedaudz zem 10 000 ASV dolāru sliekšņa nav galīgi nelikumīgs, tradicionālās finanšu institūcijas jau sen ir izmantojušas šādu heiristiku, lai izsekotu noziedzīgām darbībām. Viņa uzsvēra, ka, nosakot, vai darījums ir aizdomīgs, izmeklētāji ņem vērā vairākus faktorus, un tas ir tikai viens no daudzajiem rādītājiem.

Vairāk satraucoši ir darījumi, kas nonāk pie ārpusbiržas brokeriem, kuri atklāti reklamē savu vēlmi pārvērst noziedzīgos kriptovalūtus dolāros, neuzdodot jautājumus. Grauers norādīja, ka mērķis ir veicināt sarunu par atbilstības paņēmieniem kriptovalūtu nozarē, lai atspoguļotu tos, kas izstrādāti tradicionālajā banku darbībā.