Kripto noziedznieki, iespējams, nav vienīgie, kas cenšas slēpt savu nelikumīgo līdzekļu kustību blokķēdēs. Saskaņā ar analītikas uzņēmuma Chainalysis datiem, arī tradicionālie naudas atmazgātāji — noziedznieki, kas strādā ārpus kriptovalūtas — var arī pārvietot savu naudu ķēdē.

Ceturtdien publicētajā Chainalysis jaunākajā ziņojumā par kriptovalūtu atmazgāšanu ir redzama acīmredzami plaukstoša ķēdes naudas pārvedumu pasaule, kas nav galīgi nelikumīga, taču kuriem tomēr ir līdzīgas darījumu iezīmes, kas bankās satrauktu uzacis.

Tradicionālie naudas atmazgātāji sāk izmantot kriptovalūtu tīklus, lai izveidotu "liela mēroga naudas atmazgāšanas infrastruktūru", lai attīrītu skaidru naudu, kuras izcelsme ir ārpus kriptovalūtas, CoinDesk pastāstīja Chainalysis pētniecības nodaļas vadītājs Kims Grauers.

Šo pārskaitījumu cēlonis nav kriptovalūtu izkrāpšana, zādzības un izspiedējvīrusu uzbrukumi, ar kuriem Chainalysis ir slavens ar karodziņu blokķēdē, caurspīdīgā visu kriptovalūtu darījumu digitālajā virsgrāmatā. Viņu programmatūra un marķēšanas sistēmas palīdz kriptovalūtu biržām un citām struktūrām izvairīties no līdzekļu pieņemšanas no noziedzīgām darbībām un palīdz valdības izmeklētājiem izsekot aizdomās turamos.

Turpretim šī nepārskatāmākā darījumu klase nāk no makiem, kas nav zināmi kā nelikumīgi. Un tomēr tie plūst pa blokķēdēm un apmaiņā, ievērojot stratēģijas, kuras, iespējams, atzīmēs tradicionālās finanšu atbilstības nodaļas. Piemēram: sadalīšana noapaļotās daļās, kuru izmērs ir nedaudz mazāks par “pazīsti savu klientu” ziņošanas sliekšņiem, un vēlāk tos atkal savietojot.

Grauers sacīja, ka lielākā daļa ķēdes izmeklētāju nebūs pārsteigti, ka šāda veida lietas gadiem ilgi ir bijušas potenciālas problēmas. Tomēr viņa teica, ka jūlija ziņojums ir Chainalysis pirmais mēģinājums dokumentēt, cik liela tendence ir visā blokķēdē. Uzņēmums atklāja, ka tas ir par vairākām kārtām lielāks nekā pat zināmā nelegālo darījumu bāze.

Patiešām, Chainalysis konstatēja darījumu pārpilnību, kuru vērtība bija nedaudz zem 10 000 ASV dolāru atzīmes, un šajā brīdī tiek ieviesti papildu noteikumi, kas jāievēro, lai uzzinātu savu klientu, analizējot visus pārskaitījumus, kas tika nosūtīti biržām 2024. gadā.

Ir vērts atzīmēt, ka tikai tāpēc, ka kriptovalūtu darījums biržā ir, piemēram, USD 1 zem 10 000 USD sliekšņa, tas nav galīgi nelikumīgs. Taču bankas un naudas pakalpojumu uzņēmumi tradicionālajā finanšu sektorā jau sen ir izmantojuši šādu heiristiku, lai izsekotu noziedzīgām darbībām.

"Mūsu izmeklētāji, nosakot, vai kaut kas ir aizdomīgs, ņem vērā daudzas lietas, un tā būtu viena lieta, taču noteikti ar to nepietiek", lai pierādītu pārkāpumus, sacīja Grauers.

Daudz izteiksmīgāki ir darījumi, kas nonāk pie ārpusbiržas brokeriem, kuri reklamē savu vēlmi pārvērst noziedzīgos kriptovalūtus dolāros, neuzdodot jautājumus.

"Tas mēģina virzīt sarunu par to, kā mēs kriptovalūtā domājam par atbilstības paņēmieniem, lai atspoguļotu to, kas tika izstrādāts tradicionālajā banku darbībā," sacīja Grauers.