Kā pārvaldīt risku, tirgojot kriptovalūtu, viss, kas jums jāzina
Kriptovalūtu tirdzniecība dažkārt var radīt riskus, īpaši jauniem tirgotājiem. Taču ir veidi, kā pārvaldīt riskus un kļūt par gudrāku investoru.
Kriptovalūtas bieži tiek uzskatītas par nepastāvīgām, un to tirdzniecība dažkārt var būt riskanta. Ir zināms, ka arī kriptovalūtu tirgū ir vērojamas cenu svārstības, un, tāpat kā jebkura cita investīcija, pastāv iespēja, ka jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties neatkarīgi no tā, cik lietas šķiet pārliecinošas. Tas nozīmē, ka riska pārvaldība neapšaubāmi ir viens no vissvarīgākajiem ieguldījumu kriptovalūtās aspektiem.
Šeit ir daži veidi, kā pārvaldīt kriptovalūtu risku.
Ieguldiet tikai to, ko varat atļauties zaudēt
Tāpat kā ar jebkuru ieguldījumu, jums nekad nevajadzētu ieguldīt vairāk, nekā varat atļauties zaudēt. Šis noteikums attiecas uz visiem tirgiem un vēl jo vairāk uz kriptovalūtām, kuras var piedzīvot divciparu zaudējumus stundu laikā.
Nav šaubu, ka kriptovalūtas vairākus agrīnos investorus ir padarījušas par miljonāriem. Bet spektra otrā galā viņi ir atstājuši vairākus iesācējus investorus finansiālās briesmās. Papildus tam, ka šie aktīvi var ātri zaudēt savu vērtību, reaģējot uz pastāvīgi mainīgajām valdības politikām, kriptovalūtu tirdzniecības platformas var kļūt par upuriem uzlaušanas vai slēgšanas operācijām.
2021. gadā vairāki desmiti cilvēku Singapūrā iesniedza policijai ziņojumus par kriptovalūtu tirdzniecības platformu Torque. Tiek ziņots, ka negodīgs uzņēmuma darbinieks veica neatļautas tirdzniecības darbības, kas radīja ievērojamus zaudējumus un klientiem tika liegta iespēja izmantot platformu.
Optimisms var ietekmēt racionālu lēmumu pieņemšanu tirgus pīķu laikā, taču ir svarīgi izvairīties no iekļūšanas ažiotāžu ciklos un nepamatotos solījumos. Padomājiet, pirms ieguldāt savus uzkrājumus vai pārdodat īpašumu, lai iegādātos kriptovalūtu.
Pārvietojiet savus kriptovalūtus uz saldētavu
Jūs, iespējams, esat dzirdējuši šo teicienu no kriptovalodniekiem: "Ne jūsu atslēgas, ne jūsu monētas." Līdzekļu glabāšana centralizētā biržā var būt saistīta ar vairākiem riskiem, piemēram, vietnes avārijām, uzlaušanu un pat bankrotu. Kriptoplatforma FTX apturēja līdzekļu izņemšanu un iesniedza bankrota pieteikumu 2022. gada novembrī, līdz ar to lielu daļu kriptovalūtu nozares sabruka.
Kripto līdzekļu pārsūtīšana uz aukstumiekārtu var mazināt dažus riskus, kas saistīti ar uzticēšanos centralizētai biržai, lai aizsargātu savus līdzekļus. Skaidrības labad jāsaka, ka kriptovalūtas birža glabā jūsu privātās atslēgas un tādējādi kontrolē jūsu īpašumus. No otras puses, saldētava nodrošina pilnīgu jūsu aktīvu pārvaldību. Turklāt aukstās uzglabāšanas ierīces nav savienotas ar internetu, kas krasi samazina hakeru un kibernoziedznieku iespējas piekļūt jūsu līdzekļiem. Dažas no populārākajām saldētavas ierīcēm ir balstītas uz aparatūru un nāk no tādiem uzņēmumiem kā Ledger un Trezor.
Nodrošiniet savu kriptovalūtu portfeli
Hedžēšana jau sen ir izmantota tradicionālajos finanšu tirgos kā riska pārvaldības veids. Tas ietver aktīva pirkšanu vai pārdošanu, lai potenciāli palīdzētu samazināt esošās pozīcijas zaudēšanas vai negatīvas aktīva cenas svārstību risku.
Ir vērts pieminēt, ka, lai gan riska ierobežošana ļauj aizsargāt jūsu ieguldījumu no nelabvēlīgām tirgus svārstībām, tā arī ierobežo iespējamos ieguvumus no jūsu kriptovalūtas ieguldījumiem. Tomēr tas ir labāks risinājums nekā zaudēt ievērojamu daļu no jūsu ieguldījumiem.
Ir vairāki veidi, kā nodrošināt savu kriptovalūtu portfeli, piemēram, dolāra vidējās izmaksas, pirkšanas iespējas, nākotnes līgumi un pat ienesīguma lauksaimniecība.
“Dollaru izmaksu vidējās noteikšanas” (DCA) stratēģija ir viens no vienkāršākajiem veidiem, kā nodrošināt kriptovalūtu ieguldījumus. Tas nozīmē pakāpenisku kriptovalūtu pirkšanu vai pārdošanu ar regulāriem starplaikiem, nevis kapitāla izvietošanu vienā lielā pirkumā vai visu savu akciju pārdošanu uzreiz.
Piemēram, pieņemsim, ka jums ir USD 1000, ko ieguldīt Bitcoin. Tā vietā, lai vienā rāvienā iegādātos Bitcoin 1000 ASV dolāru vērtībā, jūs varat sadalīt savu ieguldījumu 250 ASV dolāros katru nedēļu, kas sadalīts mēnesī. Lai gan jūs varētu zaudēt dažus potenciālos ieguvumus, ja Bitcoin cena pieaugs pēc sākotnējā pirkuma, jūs būtu arī pasargājuši sevi no iespējamiem zaudējumiem, ja cena kritīsies.
Dažādojiet savu portfolio
Runājot par kriptovalūtu vai jebkuru citu ieguldījumu, nelieciet visas olas vienā grozā. 2022. gada maijā algoritmiskās stabilās monētas terraUSD (UST), kuru bija paredzēts piesaistīt ASV dolāram, cena samazinājās līdz 35 centiem. Dažas dienas vēlāk ar to saistītās kriptovalūtas LUNA vērtība nokritās no 80 USD līdz dažiem centiem.
Neieguldiet tikai vienā kriptovalūtā neatkarīgi no jūsu pārliecības. Tā vietā sadaliet savus ieguldījumus vairākos digitālajos aktīvos. Jūs varat dažādot savus kriptovalūtu krājumus, ieguldot projektos, pamatojoties uz to izmantošanas gadījumu vai tehnoloģiju. Piemēram, Bitcoin tiek reklamēts kā vērtības glabātājs, un tas varētu būt labs veids, kā saglabāt bagātību. No otras puses, Ethereum ir kļuvusi par lielāko platformu decentralizētām lietojumprogrammām un viedajiem līgumiem. Tikmēr stabilās monētas vērtība ir piesaistīta pamatā esošajam aktīvam, tāpēc tā parasti ir mazāk nepastāvīga nekā citiem digitālajiem aktīviem. Ir labi atcerēties, ka ir simtiem kriptovalūtu projektu, kas cenšas sasniegt dažādas lietas.
Izvairieties no pārmērīgas sviras
Šis ir vairāk pieredzējušu padomu, taču jūs būtu satriekts par to iesācēju tirgotāju skaitu, kuri cenšas nodrošināt peļņas procentus. Marža tiek izmantota, lai palielinātu pasūtījuma lielumu un dod jums iespēju izvēlēties garu vai īsu. Dažas kriptovalūtu biržas var piedāvāt līdz pat x100 kredītplecu.
Lai gan ideja teorētiski izklausās laba, 1% solis pret jums var iznīcināt visu jūsu portfeli. Piespiedu likvidācijas laikā jūs varat zaudēt visu savu pamatsummu.
Drošāka pieeja būtu pieturēties pie mazākām sviras summām, kas nodrošina vairāk iespēju ne tikai palielināt peļņu, bet arī buferzonu, lai izietu no sliktas tirdzniecības.
Riska pārvaldības nozīme kriptovalūtu tirdzniecībā
Riska pārvaldība ir veiksmīgas kriptovalūtu tirdzniecības pamats. Tāpat kā jebkurš cits bizness, kriptovalūtu tirdzniecība prasa rūpīgu stratēģiju plānošanu un izpildi, lai aizsargātu savu kapitālu no ievērojamiem zaudējumiem. Kriptogrāfijas tirgū, kur cenas var būt ļoti nepastāvīgas, nepareiza riska pārvaldība varētu būt tas, kas jūs atdala no finansiālās neatkarības. Turpretim pareiza riska pārvaldība varētu palīdzēt palielināt peļņu un ierobežot zaudējumus. Tāpēc riska pārvaldība kriptovalūtu tirdzniecībā ir ļoti svarīga šādu iemeslu dēļ:
Kapitāla saglabāšana: Efektīva riska pārvaldība nodrošina, ka jūsu zaudējumi ir minimāli, paredzami un daļa no stratēģijas, nevis melnā gulbja notikums, kas iznīcina jūsu kontu.
Emocionālā kontrole: Tas palīdz jums saglabāt mieru un racionālu, novēršot impulsīvus lēmumus, ko izraisa bailes vai alkatība.
Ilgtspējība: pareiza riska pārvaldība ļauj uzturēt tirdzniecības aktivitātes ilgtermiņā.
Labākās riska pārvaldības stratēģijas, tirgojot kriptovalūtu
Ja riska pārvaldības stratēģijas tiek izmantotas saprātīgi, tās var palīdzēt kriptovalūtu tirgotājiem mazināt iespējamos zaudējumus un uzlabot kopējos tirdzniecības rezultātus. Šeit ir dažas populāras stratēģijas, lai pārvaldītu riskus kriptovalūtu tirdzniecībā:
Izvēlieties uzticamu kriptovalūtu tirdzniecības platformu
Viens no pirmajiem soļiem, uzsākot kriptovalūtu ceļojumu, ir uzticamas platformas izvēle, lai pirktu, pārdotu, turētu vai izmantotu savus kriptovalūtus. Cienījamas un drošas kriptovalūtas biržas izvēle ir viena no vissvarīgākajām riska pārvaldības stratēģijām kriptovalūtu tirdzniecībā.
Meklējiet biržas ar spēcīgu drošības un normatīvo aktu ievērošanas pieredzi, piemēram, Binance. Piemēram, Biannce ir vairāki drošības slāņi, kas aizsargā jūs no iespējamiem zaudējumiem drošības pārkāpumu dēļ. Turklāt, vairāk nekā sešus gadus darbojoties šajā nozarē, Binance ir globāla lietotāju bāze, kas aptver miljoniem lietotāju, piedāvā lielu likviditāti un plašu kriptovalūtu dārgakmeņu klāstu, ko atklāt un tirgot.
Izvēlieties drošas glabāšanas iespēju, lai glabātu savus kriptogrāfijas līdzekļus
Droši glabājiet savus kriptovalūtus atbilstoši savām vajadzībām. Ilgtermiņa uzglabāšanai apsveriet aparatūras makus, piemēram, Ledger vai Trezor. Šīs ierīces nodrošina papildu aizsardzības līmeni pret tiešsaistes draudiem. Mazākām summām izmantojiet jaunos makus ar iespējotu divu faktoru autentifikāciju (2FA).
Izvēlieties drošāko kriptovalūtu uzglabāšanas veidu.
Izpētiet pats (DYOR)
Pirms ieguldīšanas vienmēr rūpīgi izpētiet kriptovalūtu. Analizējiet tās tehnoloģiju, lietošanas gadījumu, komandu un kopienas atbalstu. Piemēram, pirms investēt Bitcoin, izprotiet tā decentralizēto būtību un potenciālu kā apmaiņas vai vērtības uzkrāšanas līdzekli.
Kriptovalūtas analīze ietver trīs aspektus, proti:
Fundamentālā analīze, kurā jums vajadzētu izpētīt kriptovalūtas iekšējo darbību.
Tehniskā analīze, kurā jums vajadzētu izpētīt kriptovalūtas cenu rādītājus, tās augšupvērsto potenciālu un tās pārvērtēto vai nenovērtēto izskatu.
Sentimenta analīze, kurā jums vajadzētu izpētīt noskaņojumu saistībā ar kriptovalūtu.
Nosakiet pozīcijas izmērus
Nosakiet, cik daudz sava kapitāla jāpiešķir katram darījumam. Izmantojiet 1-2% noteikumu, kas nozīmē, ka vienā darījumā nekad neriskējiet vairāk par 1-2% no sava kopējā portfeļa. Tas aizsargā jūsu kapitālu nelabvēlīgu cenu izmaiņu gadījumā.
Iespēja gūt ievērojamu atdevi kriptovalūtu tirdzniecībā pārliecina tirgotājus tērēt 30%, 50% vai pat 100% no sava tirdzniecības kapitāla. Tomēr tas ir riskants lēmums, kas var apdraudēt jūsu finanses. Saskaņā ar zelta likumu, nekad nelieciet visas olas vienā grozā.
Sagatavojiet savas ieiešanas un izejas stratēģijas
Ir skaidri, labi definēti ieejas un izejas punkti jūsu darījumiem. Piemēram, jūs varat ievadīt darījumu, kad kriptovalūta pārsniedz noteiktu pretestības līmeni, un iziet, kad tā sasniedz iepriekš noteiktu peļņas mērķi.
Biežākās riska pārvaldības kļūdas kriptovalūtu tirdzniecībā
Mācīšanās no pagātnes kļūdām ir lieliska, bet dārga pieeja panākumiem. Kripto tirdzniecība, tāpat kā jebkura cita veida tirdzniecība, ir balstīta uz skaidrām idejām un stratēģijām, kas visiem kriptovalūtu tirgotājiem, īpaši jaunpienācējiem, ir jāievēro.
Ja esat iesācējs kriptovalūtas pirkšanā vai tirdzniecībā, tālāk ir norādītas dažas izplatītāju kļūdas, ko pieļauj tirgotāji, no kurām jums vajadzētu izvairīties:
Tirdzniecība bez stratēģijas un mērķa: tirdzniecība bez skaidra plāna var radīt zaudējumus. Izstrādājot stratēģiju, ņemiet vērā savus peļņas mērķus, riska toleranci un ieguldījumu laika grafiku.
Īstermiņa plānošana: kriptovalūtu tirgus ir ļoti nestabils. Bieži vien ir izdevīgāk apsvērt ilgtermiņa ieguldījumus.
Pārmērīga diversifikācija: pārmērīga diversifikācija var novest pie daudzu zemas veiktspējas līdzekļu turēšanas. Diversificējiet tikai tad, kad saprotat dažādu ieguldījumu veidu pamatprincipus.
Izmantojot neslavenu kriptovalūtu biržu: jaunajiem tirgotājiem vajadzētu izvēlēties uzticamu, uzticamu un drošu biržu. Uzticības un drošības komponenti bieži tiek ignorēti.
Fundamentālo un tehniskās analīzes zināšanu trūkums: tirdzniecība, neizprotot tirgus pamatprincipus, var radīt zaudējumus. Pirms tirdzniecības uzsākšanas iesakām apgūt tirgus fundamentālo un tehnisko analīzi.
Naudas ieguldīšana, ko nevarat atļauties zaudēt: kriptovalūta ir ļoti nestabila, un milzīgu zaudējumu risks pavada neticamu peļņu. Apzinieties ar to saistītos riskus un plānojiet sliktāko scenāriju.
Noslēguma domas
Noslēgumā jāsaka, ka riska pārvaldības apguve kriptovalūtu tirdzniecībā nav risinājums; tā ir nepieciešamība. Kriptogrāfijas tirgus savvaļas svārstības var būt ienesīgas, taču tās var arī iznīcināt jūsu ieguldījumus, ja tās netiek pareizi pārvaldītas. Jūs varat droši orientēties šajā aizraujošajā, bet nodevīgajā ainavā, diversificējot, saprātīgi nosakot savas pozīcijas, nosakot stop loss un regulāri pārskatot savu portfeli.
