Cenšoties uzlabot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pasākumus, Eiropas Banku iestāde (EBA) ir paplašinājusi Ceļojumu noteikumu vadlīnijas, iekļaujot tajā kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējus un to starpniekus.
Sākot ar 30. decembri, kriptovalūtu biržām ES būs jāatbilst Regulai (ES) 2023/1113, kas nosaka, ka tām ir jāziņo informācija par fondu un kriptovalūtu aktīvu pārvedumiem.
Kripto aktīvu pakalpojumu sniedzēji (CASP) saskaņā ar ES Kriptoaktīvu tirgu regulu (MiCA) arī attieksies uz ES nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas/terorisma finansēšanas apkarošanas (AML/CFT) regulējumu.
Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem (MSP), starpniekiem, CASP un starpniekiem CASP būs divi mēneši, lai deklarētu savu atbilstību jaunajiem noteikumiem.
#EBA tikko ir publicējusi jaunas vadlīnijas par informāciju, kas jāpievieno līdzekļu un noteiktu kriptovalūtu pārskaitījumiem. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
— ES banku iestāde – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 2024. gada 4. jūlijs
Kriptopakalpojumu sniedzējiem ir jāapkopo lietotāja informācija līdzekļu vai kriptovalūtu pārvedumiem, jāidentificē ar pakalpojumiem saistīti darījumi un jāatklāj saistītie pārskaitījumi. Viņiem būs arī jādeklarē sava politika attiecībā uz vairāku starpniecību un pārrobežu pārvedumiem.
Jums varētu patikt arī: Eiropas Parlaments balso, lai pastiprinātu sankciju izpildi, tostarp šifrēšanas noteikumus
EBI atzīst, ka kriptovalūtu biržas un pakalpojumu sniedzēji var piedzīvot finansiālu stresu, cenšoties panākt atbilstību ES ceļošanas noteikumu vadlīnijām.
Tomēr finanšu regulējošā iestāde atzīmēja sudraba oderi:
"Kopumā ir sagaidāms, ka ieguvumi no šīm pamatnostādnēm pārsniegs iespējamās izmaksas, un ir sagaidāms, ka šīs pamatnostādnes palīdzēs padarīt cīņu pret ML/TF efektīvāku."
Kriptofondu biržām un pakalpojumu sniedzējiem saskaņā ar ES Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvu (AMLD) vai iekšzemes nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas režīmu joprojām būs jāievēro attiecīgās AML/CFT prasības.
Valdībām visā pasaulē pastiprinot noteikumus par kriptovalūtu apmaiņu, kriptogrāfijas protokoli aktīvi strādā pie atbilstības pasākumiem.
Martā pasaulē lielākā kriptovalūtu birža Binance pievienojās Global Travel Rule aliansei, lai cīnītos pret tādiem finanšu noziegumiem kā naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana.
Lasīt vairāk: FIU pastiprina AML un CFT atbilstību kriptovalūtu apmaiņām Indijā