Risku pārvaldība ietver ar jūsu ieguldījumiem saistīto finanšu risku prognozēšanu un identificēšanu, lai tos samazinātu. Pēc tam investori izmanto riska pārvaldības stratēģijas, lai palīdzētu viņiem pārvaldīt portfeļa risku. Pirmais kritiskais solis ir novērtēt savu pašreizējo risku un pēc tam izstrādāt stratēģijas un plānus ap tiem.
Riska pārvaldības stratēģijas ir plāni un stratēģiskas darbības, ko tirgotāji un investori īsteno pēc ieguldījumu risku identificēšanas. Šīs stratēģijas samazina risku un var ietvert plašu finanšu darbību klāstu, piemēram, zaudējumu apdrošināšanu un portfeļa diversifikāciju dažādās aktīvu klasēs.
Riska vadības stratēģijas
1. 1% noteikums ir vienkārša riska pārvaldības stratēģija, kas paredz neriskēt vairāk kā 1% no jūsu kopējā kapitāla ieguldījumam vai tirdzniecībai.
2. Stop-loss orderis nosaka iepriekš noteiktu cenu aktīvam, par kuru pozīcija tiks slēgta. Stop cena ir iestatīta zem pašreizējās cenas un, kad tā tiek aktivizēta, palīdz aizsargāties pret turpmākiem zaudējumiem. Take-profit order darbojas pretēji, nosakot cenu, par kuru vēlaties slēgt savu pozīciju un fiksēt noteiktu peļņu.
3. Portfeļa diversifikācija ir viens no populārākajiem un fundamentālajiem instrumentiem, lai samazinātu kopējo ieguldījumu risku. Diversificēts portfelis netiks pārāk daudz ieguldīts nevienā aktīvos vai aktīvu klasē, līdz minimumam samazinot lielu zaudējumu risku no viena konkrēta aktīva vai aktīvu klases. Piemēram, jūs varat turēt dažādas monētas un žetonus, kā arī nodrošināt likviditāti un aizdevumus.