Coinspeaker Silvergate maksās 63 miljonus USD, lai atrisinātu federālās un štata izmeklēšanas par FTX sabrukumu
Pēc lielajām kriptovalūtu avārijām 2022. un 2023. gadā Kalifornijas aizdevējs Silvergeita, kas ir ļoti saistīts ar kriptovalūtu, ir panācis pamatīgu izlīgumu ar regulatoriem. 2024. gada 2. jūlijā Federālo rezervju sistēma, Kalifornijas DFPI un SEC paziņoja par apvienoto 63 miljonu dolāru naudassodu pret Silvergate Capital Corp., Silvergeitas mātesuzņēmumu. Šis naudas sods atrisina izmeklēšanu par Silvergate piemēroto atbilstības praksi, īpaši saistībā ar tās darījumiem ar tagad bankrotējušo kriptovalūtu biržu FTX. Izlīgums arī ļauj Silvergate oficiāli atteikties no bankas licences, pabeidzot likvidācijas procesu, kas sākās 2023. gadā.
Silvergeitas 50 miljonu SEC norēķins
Silvergeita norēķinājās ar regulatoriem, neatzīstot un nenoliedzot viņu prasības. Izlīgums atklāj attiecīgas detaļas. SEC piemēroja 50 miljonu dolāru sodu par iespējamu nolaidības izraisītu krāpšanu. Viņi apgalvo, ka banka maldinājusi investorus par atbilstību un nokavējusi aizdomīgus darījumus.
SEC izpilddirektors Gurbirs Grevals sacīja, ka Silvergeitai neizdevās atklāt gandrīz 9 miljardus dolāru aizdomīgos pārskaitījumos starp FTX un tā saistītajiem uzņēmumiem. Tas liecina par nopietnu pārraudzības kļūdu, kas, iespējams, ļauj nepamanīt nelikumīgas darbības.
SEC sodīja arī bijušos Silvergate vadītājus. Izpilddirektors Alans Leins ir parādā USD 1 miljonu, un COO Ketlīna Frēre ir parādā USD 250 000. Viņi arī apgalvo, ka bijušais finanšu direktors Antonio Martino ir nepietiekami novērtējis zaudējumus un sniedzis nepatiesu informāciju par bankas finansēm. Martino to noliedz, apgalvojot, ka tas noticis "ļoti subjektīvas" grāmatvedības prakses dēļ un ka viņš rīkojies labticīgi.
Silvergeitas loma FTX skandālā
Izlīguma paziņojumā nav pieminēta Tieslietu departamenta kriminālizmeklēšana par Silvergeitas sakariem ar FTX un tās dibinātāju Semu Bankmanu-Frīdu. Tiesībaizsardzības iestādes iepriekš paziņoja, ka Silvergeita varētu būt FTX krāpšanas upuris. Tas rada jautājumus par Silvergate lomu FTX skandālā. Vai banka tika apmānīta ar sarežģītu plānu, vai arī slikta uzraudzība palīdzēja FTX iespējamiem pārkāpumiem?
FTX sabrukums izceļ riskus kriptovalūtu nozarē, un Silvergeitas 63 miljonu dolāru norēķins kalpo kā brīdinājums tradicionālajām finanšu iestādēm, kas ienāk šajā neparedzamajā jomā. Tā kā regulatori turpina rūpīgi pārbaudīt kriptovalūtu, ikvienai bankai, kas apsver iespēju iesaistīties digitālajos īpašumos, ir svarīgi stingri atbilstības pasākumi un skepticisms.
Nākamais
Silvergeita maksās 63 miljonus ASV dolāru, lai atrisinātu federālās un štata pārbaudes saistībā ar FTX sabrukumu
