Coinspeaker Singapūra rada trauksmi par terorisma finansēšanas riskiem digitālajos maksājumos

Jaunākajā Singapūras iestāžu paziņojumā par valsts terorisma finansēšanas risku tās ir spējušas atklāt vairākas ievainojamības, ko teroristu grupas varētu izmantot, izmantojot digitālās maksājumu sistēmas. Novērtējumā, ko veica Singapūras Iekšlietu ministrija, Finanšu ministrija un Monetārā iestāde, atklājās, ka digitālo maksājumu marķieru (DPT) riska līmenis ir pieaudzis no vidēji zema līdz vidēji augstam.

Digitālie maksājumu marķieri: jauna robeža teroristu finansētājiem

Ziņojumā atklājās, ka DPT ir kļuvuši par jaunu instrumentu teroristu finansētājiem (TF), lai pārskaitītu līdzekļus pāri robežām. Sliktie dalībnieki izmanto digitālo maksājumu pakalpojumu sniedzēju (DPTSP) pakalpojumus, lai savāktu digitālos maksājumu marķierus, un, tiklīdz šie marķieri ir saņemti, tie tiek pārsūtīti, veicot vairākus darījumus īsā laika periodā. Tomēr tika atzīmēts, ka nav bijuši zināmi terorisma finansēšanas gadījumi, izmantojot DPT, tomēr bažas rada pieaugošā pakalpojuma izmantošana.

Digitālo maksājumu marķieru īpašības rada bažas Singapūras iestādēm, jo ​​tas ir arī pievilcīgs risinājums cilvēkiem, kas finansē terorismu. Šīs funkcijas ietver to piedāvāto anonimitāti, kā arī pakalpojumu sniedzēju veicināto darījumu ātrumu un pārrobežu raksturu. Viņi paziņoja:

“Lai gan nav zināmi vietējie TF gadījumi, kuros būtu iesaistīti DPT, Singapūra apzinās augstākus TF riskus, ko rada pieaugošā DPT pakalpojumu sniedzēju klātbūtne. Lielākos TF riskus nosaka DPTSP veicināto darījumu anonimitāte, ātrums un pārrobežu raksturs.

Singapūras piecu virzienu stratēģija terorisma finansēšanas apkarošanai

Lai apkarotu terorisma finansētāju darbību, Singapūras iestādes īstenos piecu posmu valsts stratēģiju attiecībā uz CFT, kas ietver:

  • Rūpīgi izprotot saistīto risku.

  • Stingru likumu un sankciju sistēmu ieviešana.

  • Stingru noteikumu izveide, kas tiek stingri ievēroti.

  • Stingra rīcība, lai izpildītu likumus un noteikumus.

  • Cieši sadarbojoties ar citām valstīm visā pasaulē.

Viņi paziņoja:

"Singapūra turpinās sadarboties ar nozares dalībniekiem, lai īstenotu stratēģijas un pasākumus, lai novērstu TF draudus. Mēs arī cieši sadarbosimies ar ārvalstu kolēģiem, starptautiskām organizācijām un standartu noteikšanas iestādēm, piemēram, Finanšu darbības darba grupu.

Šie jaunie veidi, kā ātri pārvietot naudu pāri robežām un piesaistīt naudu tiešsaistē, ir kļuvuši par bažām. Digitālās ekonomikas izaugsme pandēmijas laikā ir padarījusi šos jaunos naudas pārvietošanas un iekasēšanas veidus par lielāku risku, pamatojoties uz iestāžu ziņojumu.

Novērtējums ir Singapūras iestāžu plašāka pieeja, lai samazinātu jaunos riskus tās finanšu ekosistēmā; līdz šim tā ir arī paplašinājusi savu šifrēšanas regulējumu, lai nodrošinātu aizsardzību lietotājiem, kuri izmanto digitālo maksājumu pakalpojumu sniedzējus. Tādējādi finanšu iestādes nepārtrauktā kontrole ir aizsargāt valsti pret terorisma finansēšanas draudiem.

Nākamais

Singapūra rada trauksmi par terorisma finansēšanas riskiem digitālajos maksājumos