Points clés à retenir
Forte de son statut de leader du secteur crypto, Binance est fière de remplir son devoir de renforcer la sécurité et l’intégrité de l’écosystème des actifs numériques.
Dans le cadre de son programme de conformité performant, Binance a mis en place une équipe de conformité en matière de criminalité financière (CCF) composée des meilleurs enquêteurs, analystes blockchain et anciens membres des forces de l’ordre du secteur.
Découvrez le quotidien des responsables de la lutte contre la criminalité financière chez Binance, de la bouche des enquêteurs eux-mêmes.
Une gigantesque opération criminelle orchestrée depuis la Thaïlande a escroqué des milliers de personnes, leur soutirant des millions de dollars à l’aide d’une arnaque hybride mêlant les caractéristiques des escroqueries sentimentales et des faux investissements : le « pig butchering ». Les escrocs menaient un train de vie somptueux : voitures de sport, villas luxueuses… Ils sont parvenus à échapper à la vigilance des autorités jusqu’à ce jour fatidique de 2023, où des policiers sont venus frapper à leur porte et mettre fin à leurs méfaits. La chute de ce groupe criminel a été causée par la présence d’une partie de leurs transactions sur la blockchain, qui a permis aux détectives de Binance de remonter leur piste, pour ensuite laisser la police royale thaïlandaise faire son travail.
Les blockchains publiques sont transparentes par nature, et les transactions sur la blockchain sont facilement traçables. Ces propriétés des actifs numériques ont donné naissance à un nouveau domaine de renseignements financiers et d’enquête : le suivi des mouvements des fonds sur la blockchain. Binance emploie les personnes les plus talentueuses et s’appuie sur la technologie la plus performante de ce secteur émergent pour lutter contre les crimes impliquant les actifs numériques. Ces outils servent aussi dans le cadre de collaboration et de partage de l’expertise de l’entreprise avec les forces de l’ordre du monde entier, pour protéger les utilisateurs et contrecarrer les plans des acteurs malveillants dans l’ensemble de l’écosystème blockchain. L’affaire de « pig butchering » en Thaïlande n’est qu’un exemple parmi des milliers d’autres de tels partenariats, qui ont produit des résultats remarquables.
La conformité en matière de criminalité financière chez Binance
L’équipe de conformité en matière de criminalité financière (CCF) de Binance se compose d’enquêteurs chevronnés issus de divers horizons, allant des domaines de la technologie et de la banque à l’application de la loi et aux renseignements. Disséminée aux quatre coins de la planète, l’équipe de CCF joue un rôle essentiel dans la protection de l’écosystème contre les acteurs malveillants et les activités frauduleuses, et mène la lutte contre la criminalité crypto.
« D’un point de vue stratégique, l’équipe a aidé Binance à se forger une solide réputation auprès des forces de l’ordre en tant que plateforme d’échange partenaire fiable connue pour en faire toujours plus et honorer ses engagements en matière de lutte contre la criminalité dans le monde entier pour rendre le secteur crypto plus sûr pour tous. » – Pablo, enquêtes spéciales
Étant un leader du secteur doté d’une culture unique axée sur l’utilisateur, Binance surpasse les normes appliquées dans le secteur pour protéger ses utilisateurs et renforcer la sécurité de l’écosystème tout entier. Au fil des années, Binance a mis en place l’un des services de conformité les plus performants du secteur.
À ce jour, Binance a aidé les autorités à geler et confisquer des crypto-actifs d’une valeur cumulée de plus d’un milliard USD dans le cadre de collaborations publiques et privées, dans le but d’écarter les acteurs malveillants de cet espace. En 2023, l’équipe de CCF de calibre mondial de Binance a répondu à plus de 58 000 demandes des forces de l’ordre, organisé 120 ateliers et sessions de formation avec ces dernières et transmis plus de 51 600 rapports d’activité suspecte (RAS) (soit une hausse de 180 % par rapport à 2022) impliquant des sanctions, des escroqueries, des fraudes, des piratages, etc.
Une ambiance dynamique
Les agents de l’équipe de CCF de Binance ne sont pas des enquêteurs comme les autres ; ce sont aussi des experts en conformité, qui doivent posséder les capacités et l’expérience nécessaires pour trouver l’équilibre entre ces deux domaines. L’environnement de travail de l’équipe de CCF est dynamique et en constante évolution, ce qu’approuve James, membre de l’équipe chargée des RAS : « Aucune journée ne se ressemble. De nouvelles possibilités d’apprentissage et de nouveaux défis à surmonter apparaissent sans cesse, et c’est ce qui rend l’ambiance au sein de l’équipe aussi palpitante. »
Les enquêteurs s’intéressent généralement aux aspects internes et externes de la conformité dans leurs tâches quotidiennes, et doivent souvent apporter une aide essentielle aux forces de l’ordre en les aidant à remonter des pistes, à comprendre les archives de Binance ou à résoudre des problèmes.
La plupart du temps, la demande ou l’alerte est d’abord adressée à l’équipe chargée des affaires ou à l’équipe responsable des RAS, qui la transmet ensuite à l’équipe des enquêtes spéciales ou à l’équipe des enquêtes sur les sanctions, si nécessaire. Dans l’ensemble, l’équipe de CCF se compose de plusieurs sous-services mobiles qui travaillent tous ensemble pour protéger l’écosystème.
Une collaboration essentielle
« La collaboration est le moteur de nos enquêtes internes comme externes. » – Akbar, enquêtes spéciales
Le rôle que joue l’équipe de CCF dans les processus de conformité internes de Binance n’est plus à prouver. Elle apporte son aide précieuse lors d’affaires et d’initiatives nécessitant une enquête plus approfondie dans des domaines spécialisés tels que les sanctions, les devises fiat et la surveillance des transactions. Hors de Binance, l’équipe collabore avec les organismes d’application de la loi du monde entier dans une multitude de domaines, en particulier la formation et la résolution de crimes impliquant des cryptomonnaies.
Même si les données indiquent que la part des transactions crypto liées à des acteurs illicites est très faible, les actifs numériques peuvent être utilisés dans le cadre de diverses activités illégales chaque fois qu’un transfert d’argent ou de valeur a lieu, y compris la fraude, le blanchiment d’argent, la traite d’êtres humains, le trafic de drogue, les rançongiciels, etc. La somme de fonds frauduleux qui transitent par les canaux crypto est largement inférieure à ce que la plupart des gens pensent, surtout par rapport au nombre de transactions frauduleuses se déroulant dans le domaine de la finance classique.
Il n’est pas rare que les forces de l’ordre saluent la coopération dont font preuve les enquêteurs de Binance, vantant également leurs délais de réponse et leur travail de proximité dans les affaires de la lutte contre ce type de crimes. Lors d’une discussion avec Erin West, procureure adjointe du comté de Santa Clara en Californie, celle-ci a déclaré : « Binance et d’autres plateformes sont prêtes à apporter leur aide pour lutter contre la fraude et déclareront volontiers qu’elles refusent que l’argent sale circule sur leurs réseaux, et qu’elles sont totalement contre l’utilisation de leur infrastructure par des acteurs malveillants pour leurs transferts d’argent illicites. »
Peter, membre de l’équipe des enquêtes spéciales ajoute : « Binance a investi des ressources considérables dans les mesures de conformité. Tous les organismes d’application de la loi avec lesquels nous avons travaillé peuvent le confirmer, et ils disent tous réellement apprécier nos méthodes de travail pour créer un écosystème plus sûr. D’autre part, notre statut de leader du marché fait peser une lourde responsabilité sur nos épaules et nous soumet à une surveillance accrue de la part de ces organismes et autorités réglementaires : c’est pourtant sur cet aspect que nous montrons l’exemple en matière de conformité, en adoptant des mesures que nous espérons que ces régulateurs imposeront à l’ensemble du secteur. »
Les membres de l’équipe de CCF voient leur service comme un multiplicateur de force qui vient en aide aux combattants de la criminalité en leur fournissant des renseignements et une expertise pertinents partout et dès que cela peut renverser la situation. Pour nos enquêteurs, l’un des aspects les plus gratifiants de leur travail est la reconnaissance et l’appréciation de leurs partenaires, surtout lorsqu’ils jouent un rôle déterminant dans une affaire en récupérant des fonds, en retrouvant des victimes d’enlèvement ou en aidant à identifier des criminels.
Natasha, de l’équipe des affaires, donne son avis : « Notre milieu de travail coopératif et méticuleux nous permet de servir nos utilisateurs, mais pas seulement : nous jouons aussi un rôle important dans le maintien de l’intégrité du secteur. Ainsi, chaque membre de l’équipe est à la fois un gardien de la confiance de nos utilisateurs et un représentant de la mission de Binance pour un univers crypto plus transparent et plus sûr. »
Les enquêteurs en action
À la pointe de la lutte contre la criminalité impliquant les cryptomonnaies, les enquêteurs de Binance doivent utiliser certains des outils et technologies les plus sophistiqués à leur disposition. Ils se servent notamment de plusieurs logiciels, soit développés en interne soit achetés auprès de fournisseurs externes, pour mener à bien divers objectifs d’enquête. Les logiciels internes sont généralement utilisés pour communiquer entre les équipes, analyser les transactions et examiner les archives. Les logiciels externes servent quant à eux le plus souvent à analyser la blockchain, recueillir des renseignements et visualiser, puis analyser les données.
Le marché des cryptomonnaies est ouvert en permanence : le rôle d’un enquêteur de Binance exige donc d’être infatigable et de s’attaquer régulièrement à des problèmes urgents. Charlotte, membre de l’équipe chargée des RAS, se souvient du piratage d’un canal de service de paiement survenu un week-end, alors que la majorité de son équipe était en congé. Lorsqu’elle a appris la brèche par un partenaire fiat, elle a immédiatement mis sur pied un groupe de travail qui a examiné plus de 90 comptes suspects ayant peut-être reçu les fonds volés. La réaction rapide de Charlotte a été déterminante pour récupérer ces fonds, et a permis de prouver une nouvelle fois la volonté des enquêteurs de Binance d’agir sans tarder en cas d’urgence, en toutes circonstances.
Une autre grande difficulté à laquelle sont confrontés les enquêteurs découle de l’un des principaux avantages des cryptos : leur absence de frontières. Les forces de l’ordre classiques sont généralement limitées à leurs juridictions, ce qui rend les crimes transfrontaliers parfois difficiles à combattre. Ces contraintes soulignent le rôle essentiel d’une coordination internationale efficace, et la place de Binance pour faciliter ces efforts.
Akbar, membre de l’équipe des enquêtes spéciales, évoque un exemple notable de coopération internationale réussie : le titulaire d’un certain compte avait fait l’objet de plusieurs demandes émises par des organismes d’application de la loi du monde entier. L’équipe a analysé ses activités, ses transactions et l’historique des demandes des forces de l’ordre concernant ce compte. De plus, cette personne répondait évasivement aux demandes, ce qui a renforcé les soupçons des équipes.
Akbar a suivi ces pistes et a pris contact avec le Bureau d’enquête sur la cybercriminalité de la Police royale thaïlandaise. Après avoir recoupé les conclusions de l’équipe avec le contenu de la base de données de la police, un lien a été établi avec une enquête en cours sur une affaire de « pig butchering », ce qui a conduit au démantèlement d’un réseau criminel prolifique dans le cadre de l’opération réussie baptisée « Trust No One ».
Une passion pour la justice
La motivation des enquêteurs de Binance réside dans leur passion profonde pour la justice. L’assurance d’avoir une influence positive sur le monde au niveau de leur secteur et des individus est un aspect extrêmement satisfaisant de leur travail : contrecarrer les plans des acteurs malveillants, mettre hors d’état de nuire les réseaux criminels et faire respecter la justice sont autant de tâches qui leur apportent un sentiment d’accomplissement unique.
« Les enquêtes sur les cryptomonnaies s’apparentent souvent à des énigmes complexes. Notre équipe s’épanouit lorsqu’elle doit rassembler des informations pour obtenir une vue d’ensemble des activités criminelles. » – Akbar, enquêtes spéciales
À l’inverse, observer les retombées des crimes des acteurs néfastes constitue un aspect difficile du travail, dont certains se passeraient volontiers. Constater les effets dévastateurs subis par les victimes innocentes peut être très décourageant, ce qui rappelle l’importance du travail de renseignement.
Akbar poursuit : « Malgré tous nos efforts, la triste réalité est que les escroqueries existent toujours. Chaque nouvelle arnaque nous rappelle les défis auxquels nous sommes confrontés, et le besoin continu de sensibiliser et de mettre en œuvre des mesures préventives. » Ces obstacles se dressent sur le chemin aussi bien des particuliers que des organismes d’application de la loi.
Rôles et origines divers
Au-delà du sentiment d’accomplissement d’œuvrer pour le bien de la planète, de nombreux membres de l’équipe citent également la diversité de leur équipe comme un autre aspect positif de leur travail : les idées uniques que s’échangent les chercheurs renforcent l’esprit d’équipe.
Les enquêteurs de Binance sont issus de divers horizons, du secteur bancaire et de la conformité de la finance classique à l’application de la loi et aux renseignements au sein des gouvernements du monde entier. Le Federal Bureau of Intelligence (FBI), l’Internal Revenue Service (IRS) et le département du Trésor américains ainsi qu’Europol (UE), le Bureau de l’Intérieur (Royaume-Uni), le ministère de l’Intérieur ou MHA (Singapour), la police de Hong Kong (HKPF) figurent aussi parmi les anciens employeurs des membres de l’équipe de CCF.
Avant de rejoindre Binance, ces combattants du crime de classe mondiale ont participé ou mené certaines des plus grandes enquêtes crypto, comme celles sur la place de marché du darknet Silk Road, la plateforme d’échange de Bitcoins BTC-e, et le piratage de Mt. Gox. Fait remarquable, bon nombre d’entre eux avaient déjà travaillé avec Binance dans le domaine de l’application de la loi avant de rejoindre l’entreprise, louant les efforts de collaboration poussés de Binance.
« Le soutien incroyable que m’a apporté Binance dans le cadre de mes enquêtes lorsque je travaillais dans les forces de l’ordre m’a conforté dans mon choix de rejoindre l’entreprise. Pour moi, il était clair que je voulais continuer ma carrière chez Binance. » – James, RAS
L’avenir des enquêtes
La nature dynamique des cryptomonnaies produit l’un des plus grands défis de l’équipe de CCF de Binance : suivre le rythme des criminels et rester au courant de leurs méthodes. Alors que les acteurs malveillants font preuve de plus en plus de technique et de sophistication, les enquêteurs de Binance doivent constamment affiner leurs outils et leurs compétences pour garder une longueur d’avance.
Au-delà des enquêteurs eux-mêmes, il faut aussi expliquer ces changements dans la criminalité crypto aux forces de l’ordre classiques, ce qui représente une difficulté supplémentaire. Les utilisateurs n’ont pas le même comportement sur les marchés crypto que sur les marchés financiers classiques, ce qui réduit l’efficacité des méthodes conventionnelles et impose l’adoption de nouvelles approches.
Outre l’évolution rapide de la technologie des cryptomonnaies et de la blockchain, les réglementations qui les régissent sont aussi en pleine mutation. Bien que cela soit en fin de compte une bonne chose pour la sécurité des utilisateurs, il peut être difficile de suivre l’évolution des règles et des réglementations, en particulier lorsqu’elles concernent différents marchés et juridictions. L’absence de réglementation complique souvent la sanction des acteurs malveillants : dans la quête de justice, attraper des criminels est une chose, et les punir en est une autre.
Alors que le secteur crypto entre dans une nouvelle phase de développement en se concentrant sur la conformité, la surveillance réglementaire devrait se resserrer, devenir plus claire et ouvrir la voie à un cadre mondial harmonisé. L’équipe de CCF ira dans ce sens et continuera à jouer un rôle essentiel en saisissant cette occasion de montrer l’exemple en matière de conformité des cryptos et de garder l’écosystème SAFU.