Алаяқтықты анықтау жолы: Понци схемаларын анықтау және алдын алу жолы
Негізгі тұжырымдамалар
Понци схемалары ерте «инвесторлардың» қарыздарын кейінгі «инвесторлардан» алынған ақшамен өтейтін қарапайым алаяқтық болып табылады. Дегенмен, нақты жарамды бизнес үлгісі жоқ.
Шынайы емес кірістер ұсынатын немесе сізді эксклюзивті «криптовалюта инвестициялау схемасына» қосылуға шақыратын кез келген адамнан сақ болыңыз.
Алаяқтықтың құрбаны болдыңыз ба? Оқиға туралы дереу тиісті құқық қорғау органдарына және Binance қолдау көрсету командасына хабарлаңыз.
Алаяқтықты анықтау жолының соңғы шығарылымында Понци криптовалюталық схемалары туралы және оларды алдын алу және анықтау жолын біліңіз.
Криптовалюталық Понци схемасы дегеніміз не?
Біреу сізге аз уақыт ішінде аз тәуекелмен немесе тәуекелсіз байлыққа қол жеткізе алатыныңызды айтып тұр делік. Бар болғаны аз ғана инвестиция қажет. Оның үстіне, сізге болжамды «мүмкіндікті» мүмкіндігінше көп адамға тарату керектігі айтылды делік.
Бұл динамика Понци схемасының белгісі болып табылады, ол – ерте «инвесторлардың» қарыздарын кейінгі «инвесторлардан» алынған ақшамен өтейтін қарапайым алаяқтық. Понци схемалары барлық салаларда бар және инвестициялық белсенділікке мүмкіндік беретін кез келген жағдайда пайда болуы мүмкін. Өкінішке қарай, бұл схемалар криптовалюталық әлемде кең таралған.
Бұл мақалада біз криптовалюталық Понци схемаларының әдетте қалай орын алатынын және, ең бастысы, олардан өзіңізді қорғау үшін не істеу керектігін қарастырамыз.
Понци схемалары қалай жұмыс істейді?
Понци схемаларының көпшілігінде нақты «инвестиция» жоқ және пайданың көп бөлігін не болмаса барлығын алаяқ жинайды. Ақша жаңа құрбандардан бұрынғыларға беріледі және қаражаттың бұлай бөлінуі алаяқтықтың жалғасуына жағдай жасайтын табыстылық көрінісін жасайды.
Мүшелердің жеткілікті ағыны болғанда, қаржылық алаяқтық жалғаса береді. Мүшелері азайғанда схема бұзылады.
Мұнда үш қадаммен жинақталған Понци схемасының әдеттегі үрдісінің қысқаша мазмұны берілген.
1-қадам: тартымды схема жасау
Понци схемасы – ең көне айлалардың бірі. Оның шығу тегі 1920 жылдардың басында Солтүстік Америкадағы итальяндық иммигрант Чарльз Понциден басталады, ол инвесторларға үш айдың ішінде 40% қайтаруға уәде берген.
Чарльздың алаяқтығы қарапайым болды: бүгінгі инвесторлардың ақшасын пайдаланып, кешегі инвесторларға төлеу және қалған пайданы қалтасына алу. Оның 40% уәдесі секемсіз құрбандарды тартып, алты айдан аз уақыт ішінде осындай «инвесторлардың» 30 000-нан астамын жинады.
Чарльз өзінің «инвесторларынан» шамамен 20 миллион USD (инфляцияны есепке алғанда шамамен 207 миллион USD) қолына алған алаяқтығы ақыры құлағаннан кейін қамауға алынды. Осыған ұқсас жағдай – Берни Мэдоффтың дәл осындай компаниясы 2008 жылы құлдырап, оның «инвесторлары» шамамен 18 миллиард USD шығынға ұшырады. Бұл іс тарихтағы ең үлкен Понци схемасы ретінде қарастырылады.
2-қадам: ерте инвесторларды марапаттау
Понци схемалары уәде етілген кірісті ерте инвесторларға әдейі төлейді. Олар өз кезегінде схеманың заңдылығына сеніп, достарына инвестиция салуға кеңес береді.
Бүгінгі таңда сілтеме жасап, жаңа инвесторларды тартқан адамдарға қосымша «сыйақылар» немесе «бонустар» беруді жарнамалайтын Понци схемаларын жиі көруге болады. Кейбір алаяқтар, егер «инвесторлар» ақша табуды жалғастырғысы келсе, сілтеме жасап, жаңа инвесторларды тартуды міндетті етеді. Бұл әдіс алаяқтарға аз күш жұмсай отырып, жаңа құрбандарды табуға мүмкіндік береді.
Кейбір жағдайларда «инвесторлар» немесе «қызметкерлер» жалақы алуы үшін басқа құрбандарды тартуы керек болатын жақсы ойластырылған сыйақы құрылымы бар алаяқтықтар бар. Мұндай жағдайлар көбінесе пирамидалық схемалар деп аталады.
3-қадам: құлдырау
Ақырында, карталар үйі құлап түседі.
Бұл істі бастаушылар, әдетте, белгілі бір табыс деңгейіне жеткенде немесе схеманың ыдырайтынын сезгенде, қашу жоспарын іске қосады. Екінші жағынан, аздаған инвесторлар ғана кіріс алып, басым көпшілігі алданып, ештеңесіз қалады.
Пайдаланушыларға криптовалюта әлеміндегі Понци схемаларын анықтауға көмектесу үшін біздің Binance Risk тобы өмірдегі көптеген жағдайларды талдағаннан кейін осы формуланы әзірледі:
Шақыру алу + Шынайы емес жоғары қайтарым кепілдігі + Негізгі соманы жоғалтпау + Рефералдық сыйақы = Понци схемасы
Криптовалюталық Понци схемасының мысалы
Біз Лили деп атайтын пайдаланушы бастапқыда 10% кіріс әкелетін криптоинвестициялық қорға қатысады. Алайда, алаяқтың айтуынша, Лили «табыс алуды» жалғастырғысы келсе, ол жаңа клиенттерді инвестициялауға тартуы керек.
Алаяқ Лилиге он клиентті шақырғаны үшін 15% сыйақы уәде етеді. Егер сол жаңа клиенттер басқа адамдарды шақыра берсе, Лили екінші деңгейлі сыйлық ретінде 7% алады.
Лили мұның Понци схемасы екенін оның барлық қаражатымен бірге бұл схема құлағаннан кейін ғана түсінеді.
Понци схемаларынан өзіңізді қорғау бойынша кеңестер
Понци схемасын анықтау қиын болуы мүмкін, бірақ мұнда назар аудару керек кейбір жалпы белгілер бар.
Ақшаңызды шатастыратын және негізсіз шарттармен құлыптайтын жоғары қайтарымды криптовалюта ұсыныстарынан немесе «схемалардан» сақ болыңыз. Еске сала кетейік, кез келген инвестициялық шешім қабылдамас бұрын, мұқият зерттеу жүргізген дұрыс.
Кепілдендірілген жоғары кірісті уәде ететін барлық инвестициялық мүмкіндіктерді ықтимал алаяқтық ретінде қарастырыңыз. Тәуекел мен пайданың арасында байланыс бар; тартымды табыс пен 100% кепілдік беретін кез келген инвестиция өте күдікті көрінеді.
«Инвестициялық командаларға» қосылуға шақыруларға, әсіресе олар шындыққа сәйкес келмейтіндей көрінетін кірістерді жарнамалайтын болса, сақтықпен қараңыз.
Кез келген криптовалюталық инвестиция «жоспарының» немесе «схемасының» артындағы ресми құжаттарды сұраңыз. Егер инвестициялық стратегия құпия болса немесе түсіндіруге тым күрделі деп көрсетілмесе, бұл алаяқтық болуы мүмкін.
Кез келген «схема» өз инвесторлары үшін қалай табыс әкелетінін сұраңыз. Бұл бұрын ешқашан естімеген әдіс арқылы орындалса, бұдан абай болыңыз.
Криптовалюталық Понци схемасының алаяқтығына түсіп қалсаңыз
Өзіңізді Понци схемасының құрбаны болғаныңызды анықтасаңыз, келтірілген зиянды азайтуға көмектесетін бірнеше қадам бар.
Құпия мәліметтерді берген болсаңыз, құпия сөздеріңізді өзгертіп, банктік шотыңызды немесе кез келген басқа қаржылық шоттарды дереу қатырыңыз.
Оқиға туралы жергілікті құқық қорғау органдарына хабарлаңыз. Binance биржасы құқық қорғау органдарымен тығыз жұмыс істейді және біздің ынтымақтастығымыздың арқасында алаяқтықтар үнемі анықталып, тапқан пайдалары тәркіленіп жатады. Ақшаңызды қалпына келтіруге кепілдік берілмейді, бірақ бұл көп жағдайда қолжетімді жалғыз нұсқа.
Істі алаяқ сізге шыққан веб-сайтқа, қолданбаға немесе әлеуметтік желі платформасының модераторларына хабарлаңыз. Оларға алаяқ профилінің аты және басқалардың алданып қалуына жол бермеуге көмектесетін кез келген басқа ақпаратты беріңіз.
«Қалпына келтіру қызметтерінен» сақ болыңыз. Кейбіреулер заңды көмек ұсынуы мүмкін болғанымен, көпшілігі жалған уәделер береді немесе алдын ала төлемдерді талап етеді. Екі рет алданып қалмаңыз.
Сондай-ақ біз барлық пайдаланушыларды (жаңа және бұрынғы) жиі кездесетін криптовалюталық алаяқтыққа қарсы жақсырақ дайындалу үшін алаяқтыққа қарсы топтаманы оқып шығуға шақырамыз.
Қосымша оқу материалдары
Алаяқтықты анықтау жолы: өзіңізді Binance компаниясының атын жамылған алаяқтардан қорғаңыз
Алаяқтықты анықтау жолы: назар аудару қажет жалған криптовалюта инвестициялары
Алаяқтықты анықтау жолы: өзіңізді криптовалюталық алаяқтықтан қорғаңыз
Жауапкершіліктен бас тарту туралы мәлімдеме және тәуекел туралы ескерту: бұл мазмұн сізге жалпы ақпарат және тек білім беру мақсатында «сол қалпында», ешқандай түрдегі мәлімдемесіз немесе кепілдіксіз ұсынылады. Бұл ақпарат қаржылық кеңес немесе қандай да бір белгілі өнімді немесе қызметті сатып алу ұсынысы ретінде қарастырылмауы керек. Цифрлық активтердің бағалары құбылмалы болуы мүмкін. Инвестицияңыздың құны төмендеуі немесе өсуі мүмкін. Инвестициялаған қаражатты қайтара алмауыңыз мүмкін. Инвестициялық шешімдеріңіз үшін тек өзіңіз жауаптысыз және Binance ықтимал шығындарыңыз үшін жауапты болмайды. Бұл қаржылық кеңес емес. Қосымша ақпарат алу үшін Пайдалану шарттары және Тәуекел туралы ескерту бөлімдерін қараңыз.