炒币斩获 1000 万后,想把 USDT 兑换成人民币,不少人会选 U 商,看似靠谱的交易流程背后却隐患重重。流程是先将 USDT 转至交易所作保,U 商打款,自己确认后交易所再放币给 U 商。
可棘手的是,根本无从知晓 U 商资金是否干净。尝试看资金沉淀天数、让其承诺冻卡包赔,或是挑选老牌币商,都难以真正防范风险。冻卡就像颗不定时炸弹,何时引爆全取决于受害者报案时间,即便当下交易顺利,数月后也可能因 U 商之前资金涉案被追溯冻结。
U 商卡频繁出入金,易被银行大数据风控,与之关联交易的卡也会受波及。国内银行卡但凡资金进出有异常,比如过于频繁、快进快出这类情况,同样会触发风控被冻结。如今大数据功能强大,网赌群体用 USDT 交易已让银行卡涉险,币商卡本就多属高风险,与之交易,自己的卡极易被大数据标记。所以,USDT 兑换人民币务必慎之又慎。