Если вы занимаетесь инвестициями или трейдингом, вы наверняка знаете, что рынок непредсказуем. Сегодня актив может расти, а завтра резко упасть из-за новостей или изменений в экономике. Чтобы минимизировать потери в таких ситуациях, существует хеджирование — это своего рода "страховка" для ваших вложений.
Хеджирование — это стратегия, которая помогает защитить ваши деньги от резких изменений на рынке. В основе метода лежит принцип компенсации: вы открываете дополнительные позиции, которые помогут уменьшить потери, если рынок пойдет против вас.
Проще говоря, это как купить страховку для своего имущества. Например, вы страхуете дом от пожара. Если ничего не случится — страховка не пригодится. Но если пожар произойдет, вы получите компенсацию. Так же работает хеджирование, только вместо дома — ваши инвестиции.
Как хеджировать риски?
Один из популярных способов хеджирования — фьючерсы. Это контракты, в которых вы заранее фиксируете цену покупки или продажи актива в будущем.
Приведу пример👇
Представьте, что у вас есть 1 BTC, который сейчас стоит $93,759 (цена актуальна на момеет написания статьи).
Вы боитесь, что его цена упадет. Чтобы защититься, вы продаете фьючерсный контракт на BTC с той же ценой — $93,759. Если цена действительно падает до $88,759, то:
На основном рынке вы теряете $5,000 (BTC подешевел).
Но на фьючерсах вы зарабатываете $5,000 (вы продали его дороже, чем он стал стоить).
В итоге вы компенсировали свои потери, даже если рынок пошел вниз.
Основные стратегии хеджирования
🔖Использование фьючерсов:
Это один из самых доступных инструментов. Вы фиксируете цену актива и снижаете влияние рыночных колебаний.
🔖Диверсификация:
Не вкладывайте все деньги в один актив. Если один актив упадет, другие могут компенсировать убытки.
🔖 Когда нужно хеджирование?
Хеджирование стоит использовать, если:
❗️ Вы ожидаете резкие движения рынка, но не уверены, в какую сторону.
❗️Вы хотите сохранить свои деньги, а не просто заработать.
❗️ У вас есть крупные вложения, которые вы не можете себе позволить потерять.
Плюсы и минусы хеджирования
Плюсы:
✔️Защита капитала от больших потерь.
✔️Снижение влияния резких скачков цены.
✔️Возможность сохранить прибыль.
Минусы:
✔️Хеджирование стоит денег (комиссии за фьючерсы).
✔️Ограничение прибыли: если рынок идет в вашу сторону, вы зарабатываете меньше, потому что часть позиций "защищена".
✔️ Требует знаний и опыта, иначе можно потерять больше, чем защитить.
💡🔖Если вы новичок, начните с диверсификации: вложите деньги в разные активы, чтобы снизить риски. Если хотите попробовать фьючерсы, сначала изучите их, протестируйте на демо-счетах и начинайте с небольших сумм.
И главное — помните: хеджирование помогает защитить капитал, но оно не убирает риски полностью. Это просто инструмент, который делает ваш портфель более устойчивым к колебаниям рынка.
На мой взгляд, лучше немного потратить на защиту, чем потерять всё.
Диверсификацию рассмотрим в другой статье🤗