那時候還太年輕，不知道所有命運饋贈的禮物，早已暗中標好了價格。————斯蒂芬·茨威格
一、幣圈賭場論：運氣還是技巧，成功之路不在於高難度
任何遊戲是不是賭博最終都要證明一個根本問題：這是「運氣遊戲」還是「技巧遊戲」。毋庸置疑，在早期幣圈，運氣成分佔大多數，只要敢沖，你就能贏，幣圈給了早期的勇敢探索者豐厚的獎勵。隨著產業的發展，我們看到幣圈的財富神話依然時不時迸出，但僅憑運氣帶來的勝利機會卻越來越小，我們看過多少一夜暴富的故事，也就目睹過多少一秒歸零的慘劇。
運氣的重要性在於它給了你機會，技巧的重要性在於它讓你將機會轉化為財富。站在當下的時點，對於散戶而言，我們要承認幣圈依然有運氣的存在，但也要同時承認技巧的重要性佔比越來越高。
對於幣圈而言，什麽是贏得勝利的終極技巧。不同的人有不同的看法，有的人認為是短線無敵的 K 線之王、有的則認為是敢於重倉長拿的價投之王。然而從最終的勝率而言，這兩種策略都有取得勝利的王者，但也都有慘敗收場的普通玩家。
如果我們從我這樣一個最普通散戶的視角去看，對於市場的大多數而言，需要謹記的是：擁抱低難度的投資才是贏得勝利的唯一法寶。注意限制定語：普通人並且是普通散戶。
鑽石手和短期 FOMO 紙手拿到最終勝利無疑都具有相當高的難度。
二、鑽石手的幸存者偏差：你行，你才能上；你不行，別硬上
在討論鑽石手之前，我們必須假定是一個真的很普通，除了膽子大沒什麽太大天賦的 Web3 沖浪者，K 線也是個半吊子水準，長拿也拿不住，看別人發財我焦慮，我沖進去就輸的典型韭菜。接下來，我們進一步討論普通人成為鑽石手的機率，以便讓你徹底死心。
鑽石手最早源自 reddit 等論壇，指的是那些不論其持有資產有多麽大的波動，都堅決不賣的投資人。
需要注意的是，這裡面隱含了兩個條件：波動很大的金融資產以及堅決不賣。長期持有黃金的投資人恐怕並不能得獲得這個榮譽稱號。只有那些在高度波動的投機市場，長期持有並堅決不賣，最後拿到大結果的人，才有資格被稱之為鑽石手。
在幣圈這種潑天富貴隨時發生的圈子，沒有人不願意成為鑽石手，但並不是大多數人都能成為鑽石手，不然幣圈鑽石手的數量也不至於如此稀少，寥寥幾個早已經成為江湖傳說。
要能夠成為鑽石手，你必須具備以下幾個素質：
超強的洞察力 + 運氣，你能看夠看到這個資產未來一段時間的成長空間，在它尚未跑出來之後，你已經能看到它未來巨大的成長空間以及成長的確定性。
你有充沛的自由資金，能夠在一定規模資金的投入下，不影響你現有的生活以及你的心態。
你必須足夠堅定，你有超越大眾的認知並且長時間不改變。
這三點並不複雜，但能夠真正實踐的寥寥無幾。知易行難。特別是對於大多數散戶而言，不論第二點，第一點和第三點的實踐難度就表明鑽石手真的萬裡挑一。
因此一個鑽石手的基本特徵在於：首先要一點閒錢，多數人都會有一些；其次你要有遠超越一般大眾的認知能力，這一條已經刷掉了大多數人，最後還要持續的情緒穩定和堅定，這一條再繼續刷掉一大部分人，那麽一個普通人成為鑽石手的機率就變得很低。
需要澄清的是，上述講的都是一個普通人的機率，這個市場不乏那種敢於賭上身家，曆經長期巨大回撤也不動搖的人，他們其中的個別也拿到了大結果，但這些人並不是普通人。
現實的殘酷在於，我們只能看到一個人輕易的獲得勝利，我們也許會發出「王侯將相，甯有種乎」的吶喊，但可能並不知道，他能經受的痛苦，換成自己一點都承受不了，這既是天賦也是運氣更是後天的磨練。
你行，你才能上，你不能行，就不要硬上。等待有時候給你報酬率的是價值，因為你明白什麽是真正的價值，多數時候等待不形成價值，到最後變成執念。因為識別真正有長期價值的選手本就稀少，他們要麽聰敏過人，要麽天賦絕頂，要麽在勤奮努力上異於常人，至少有一項過人之處。
那麽緊接著，如果成為鑽石手的機率很低，那麽我靠短期 FOMO 能不能發家緻富。答案依然是否定的。
三、短期 FOMO 的陷阱：我行，我想上；我不行了，但我下不去了😂
首先，金融市場的泡沫絕對是一個褒義詞，但你要理解泡沫、擁抱泡沫，但絕不能成為泡沫，短期 FOMO 不僅考驗你的心理，更考驗你的操作技巧。他的主要考驗在於：
別人都在一天十倍，你玩不玩；
別人都上車了，你上不上；
別人看 100 倍，你 20 個點下車了；
又出來一個金狗，但你不在車上；
你上車了，發現你被套牢了；
全劇終。
以近期的迷因狂潮為例，這樣的心理狀態和循環每天都在上演，從觀望、上車、加倉、再到套牢、止損、離場。
你會發現一個驚人的現象：這段時間似乎有賺不完錢的，但拿到大結果的那個人竟然都不是自己。開始是大賺、中間是小賺、接下來是小虧，最後是歸零、套牢或者巨虧。
問題究竟出在哪裡？
短期 FOMO 的特點是：賠率高，但是勝率並不一定很高。除了普遍大放水式的普漲行情，FOMO 市場往往高度集中在幾個資產上進行炒作，或者熱錢在不同板塊之間快速輪轉，情緒性和隨機性大幅度增加，畢竟沒人知道馬斯克明天還會發一個什麽表情符號 / 圖片。
短期 FOMO 能賺錢的情景：進的早，跑的快，管住手。
進的早：你能夠比市場大多數更早發現這個資產的價值，高敏銳度的市場嗅覺和判斷能力；
跑得快的機率：你能夠更快的識別頂部風險，並且及時抽身；控制貪婪的能力；
管住手的機率：你能夠不隨意操作，上頭後，什麽都想買；極度的倉位管理和風險管理能力；
同時具有這三項能力的人，在市場上絕對是少數。
我們需要注意的是，這不代表短期 FOMO 就一定是虧錢，而是要想在短期 FOMO 中賺到大錢的機率很低，對大多數人來說，依然是個高難度且並不可取的道路。
巴菲特的老師格雷厄姆講過：牛市是普通投資人虧損的主要原因。這裡面的深刻原因在於，不是牛市 FOMO 導致虧錢，而是因為忽視短期的風險帶來的巨大虧損。
金融市場的吊詭之處在於：熊市不意味著風險很高，牛市也不意味著風險很低。
對於短期 FOMO 而言，當你觀望之時，一小波人已經提前建好了倉位，等你上車時，一天幾倍的漲幅讓你忘乎所以，而這個時候，有些人已經早早離場，等你發現不對的時候，已經被深度套牢。
四、這次會不一樣嗎：現在的成本，未來的代價
我們在探討玩鑽石手和短期 FOMO 制勝時都會發現，這兩種情況贏得最終勝利的機率比較低。也許你會說，川普上台了，政策利好大爆發，牛市沒有上限，所以鑽石手和短期 FOMO 都會贏，實際的情況很可能並不是如此，歷史上從來沒有永恆牛市，更沒有什麽永恆熊市，一切都是週期的輪轉。
對於普通人，我們需要擁抱低難度的投資，而不是去尋找高難度的投資，同時也並不是在說既然鑽石手和短期 FOMO 都不能贏，那就索性放棄。你現在所做的每一個選擇都是成本，將來可能是巨大的報酬率也有可能是不能承受的代價。
對於多數普通人而言，妄圖通過任何一種可以遵循複製的方式實現暴富的機率非常低，你的資源、稟賦、性格甚至所處的環境都可能讓失敗隨時發生。
暴富的方式難以複製，但失敗的原因則大多類同。
所謂的低難度，就是在你充分掌握自己性格的基礎上，結合自己的資源稟賦，做自己最擅長，勝率最高的事情，其它的就是長期堅持。
假設你本身連基本的生活保障都無法解決，你此時應該去找一份工作，而不是去修煉鑽石手的能力；
假設你是一個情緒波動較大不能忍受回撤的人，你就不應該在波動劇烈的市場進行反複追高，你更應該看準一個標的，用小批量資金長期埋伏，或者你就專心做一個擼毛人，賺最確定性的錢。
克服人性的弱點從來就不是一件簡單的事，對於多數普通人而言，很可能在一生中絕大多數時間都無法挑戰並克服它，那麽你唯一能做的較低難度的事情就是不斷去學習頂尖高手的做法，將它容納貫通進自己的體系，做自己最擅長、勝率最高的投資。
這是我的感悟，也是給予廣大普通散戶的建議，也許不能讓你一夜暴富，但在人生的長遠路途上，虧的少何嘗不是另一種勝利。
站在新牛市的起點上，無論哪種選擇，這一次，我都希望你能贏！
【免責聲明】市場有風險，投資需謹慎。本文不構成投資建議，使用者應考慮本文的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。
本文經授權轉載自：《深潮 TechFlow》
原文作者：冰蛙
『鑽石手VS炒短線紙手！散戶該選擇哪種方式，才能在市場突圍而出』這篇文章最早發佈於『加密城市』