Cẩn thận trong giao dịch P2P , nếu không muốn mất tiền hãy đọc những điều sau đây ! 💸💸

Theo Điều 26 Thông tư 40/2024/TT-NHNN thì hạn mức giao dịch qua ví điện tử như sau:

(1) Tổng hạn mức giao dịch qua các ví điện tử cá nhân của 01 khách hàng tại 01 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử (bao gồm giao dịch chuyển tiền và thanh toán theo quy định tại điểm b, điểm c, điểm d, điểm đ khoản 2 Điều 25 Thông tư 40/2024/TT-NHNN) tối đa là 100 (một trăm) triệu đồng Việt Nam trong một tháng.

Tức là nếu bạn sử dụng đúng tên tài khoản chính chủ để giao dịch và không được vượt quá ~4.000$/1 tháng thì đại lý không có quyền yêu cầu xác minh hành vi chống rửa tiền , vì vậy nếu đại lý nào có hành vi yêu cầu xác minh danh tính khi giao dịch dưới 4000$ hãy cẩn thận trước khi giao dịch

❗️Dưới đây là lưu ý nhỏ dành cho bạn ❗️

✅ Trước khi bắt đầu chuyển tiền hãy bấm vào nút đã thanh toán , sau đó mới chuyển tiền .

Người bán có thể huỷ giao dịch nếu bạn đã chuyển tiền nhưng chưa kịp bấm đã thanh toán

✅ Trước khi giao dịch hãy đọc các bình luận tiêu cực có dấu hiệu lừa đảo hay không , cho dù chỉ có 1/1000 người đánh giá 1* cũng hãy xem xét cho kỹ vì có thể bạn sẽ là người thứ 2

✅ Tên tài khoản ngân hàng phải đúng với tên tài khoản giao dịch P2P , tuyệt đối không nhờ vả người khác chuyển dùm

✅ Bill thanh toán phải có logo ngân hàng ( đừng bấm chụp màn hình sẽ không có logo hãy bấm tải hoá đơn về hoặc tìm cách để có logo ngân hàng trên hoá đơn )

✅ Hãy nhập đúng số tiền , nội dung giao dịch , kiểm tra chính xác từng con số dù là hàng đơn vị